La criptografia està en auge. Des de la seva creació el 2008, les criptomonedes, altres actius criptogràfics i la tecnologia blockchain han alterat la nostra manera de pensar sobre els diners i els sistemes descentralitzats. Hi ha hagut una adopció generalitzada de les tecnologies, més inversions en projectes de criptografia i una legitimació creixent de la indústria. Les grans empreses han anat incorporant criptografia a les seves carteres, i fins i tot el recent pop de Bitcoin i Ethereum al mercat està atraient nous inversors.

Un cop la gent esbrinava què era el cripto i el valor que oferia, semblava que res no pararia la seva marxa cap endavant, res excepte les estafes, que podrien descarrilar tota la indústria..

A mesura que creixia la criptografia, també creixien els esquemes amb la intenció de defraudar inversors ingènus. Un informe recent, el “Informe d’estafa d’inversors criptogràfics,”Detalla les maneres de robar més de 16.000 milions de dòlars als inversors a través de diverses estafes des del 2012. A causa del caràcter desregulat de la criptografia, són diners que aquests inversors no poden recuperar. El que és encara més discordant és que aquells projectes es dedicaven a aprofitar deliberadament els inversors poc educats que volien participar en la criptografia i molts fundadors simplement van desaparèixer d’un dia per l’altre, deixant notes que havien agafat els diners i s’havien executat. Alguns han estat arrestats i acusats, però molts no.

En mirar exemples de grans estafes criptogràfiques, veiem un reclam comú: la promesa de rendiments elevats. Això podria ser mitjançant la inversió de diners amb una persona que hagi creat programari de negociació especial. O pot ser mitjançant una mena d’esquema de màrqueting multinivell, on els inversors en criptografia reben recompenses per derivacions. També podria ser mitjançant projectes de criptografia que van acabar convertint-se en monedes i intercanvis autònoms sense cap cas d’ús per a les monedes que no fossin passades endavant i enrere com a cromos. 

Com que les estafes criptogràfiques han mostrat banderes vermelles prou diferents, aquí hi ha algunes coses que els inversors poden observar perquè no siguin estafats.. 

1. Enriquir-se ràpidament amb rendiments elevats

Algunes de les estafes de criptografia més grans, com BitConnect i PlusToken, van fer promeses massives d’elevades rendibilitats: més de l’1% al dia, cosa molt prometedora però insostenible. Tot i que moltes inversions d’alt risc produeixen rendiments elevats, els projectes criptogràfics que prometen aquest tipus de retorn normalment acaben demanant préstecs d’anada i tornada als inversors sense tenir cap moneda o estructura establerta per generar els rendiments. Una cosa és veure rendiments elevats de monedes establertes com Bitcoin i Ethereum, però mantingueu-vos allunyats d’invertir en noves monedes amb aquest tipus de promeses..

 2. Sense llibre blanc ni model comprovat

Tots els projectes de criptografia han de tenir un llibre blanc o una prova de concepte que demostri el que esperen aconseguir. El llibre blanc de Satoshi Nakamoto del 2008 que establia la tecnologia Bitcoin i blockchain es considera hermètic i estableix un estàndard de la indústria per a altres projectes de criptografia. Hauria de ser una bandera vermella per a un inversor si el llibre blanc està mal compilat, no està ben pensat, no s’ha plagiat o si no hi ha cap llibre blanc. El mateix passa amb un model de negoci que funcioni. El projecte criptogràfic pot demostrar que poden fer el que prometen, que han pensat mitjançant l’adopció de monedes o que tenen un blockchain establert? Si no poden, hi ha una altra bandera vermella que pot ser que el projecte no existeixi més enllà del bombo. 

3. Equip ombrívol amb poca credibilitat

Informeu-vos de l’equip que hi ha darrere del projecte de criptografia. L’equip és més que una sola persona que ha afirmat haver creat programari de negociació especial o que prometrà gestionar una cartera de criptografia per a vostè? Cerqueu un equip sòlid amb antecedents creïbles i diversos que es pugui cercar en altres llocs per confirmar qui són. Les grans banderes vermelles són si l’equip té antecedents d’activitat criminal, com l’equip que està darrere de l’estafa de WoToken, o si no hi ha ningú al darrere del projecte i vulgui mantenir l’anonimat, com l’estafa de BitConnect.. 

4. Enormes promocions i bombo

Una altra bandera vermella és si el projecte de criptografia realitza enormes promocions, esdeveniments cridaners i fa publicitat per por de perdre’s si no compra el seu projecte. Normalment, el flaix i la fanfàrria hi són per amagar el fet que no hi ha un model de negoci que funcioni o per tapar la manca de coneixement o experiència. Malauradament, el bombo pot ser un gran reclam per a algú que tem que es perdi el “pròxim gran fet”, però els inversors experimentats ho veuran com una bandera vermella.

 5. Els diners només es fan mitjançant referències

Finalment, tingueu en compte els projectes criptogràfics en què els inversors només poden obtenir rendiments mitjançant referències i no mitjançant ingressos o dividends del projecte real. Aquest tipus d’estructura és fonamental per a un esquema piramidal o un esquema de màrqueting multinivell, on el sistema només és recolzat per cada vegada més gent que inverteix, i no mitjançant rendiments de productes.. 

Mirant endavant

La indústria de les criptomonedes depèn dels inversors per ajudar a la criptografia a institucionalitzar-se i guanyar més credibilitat i legitimitat al mercat. Tot i que hi ha projectes d’estafa, els inversors coneixedors podran detectar-los i orientar els seus diners cap a projectes seriosos i valuosos que puguin tirar endavant la indústria..

Publicació de convidat de Lihan Hyunwoo Lee de Xangle

Lihan és un empresari i tecnòleg en sèrie que resol problemes del món real amb un enfocament orientat a les dades. Anteriorment va fundar OpenSurvey, la primera i més gran start-up d’enquestes mòbils de Corea. També va ser cofundador d’un destacat grup F&Inici B que tracta de dades mèdiques sensibles. La seva passió actual és utilitzar l’anàlisi de dades per ajudar a resoldre el problema de transparència que afecta la indústria criptogràfica.

Més informació →