جولدمان ساكس (بورصة نيويورك: GS) أصدرت أرباحًا تتخطى التوقعات للربع الرابع مع إيرادات عالية قبل النتائج المتوقعة. ارتفعت الأسهم في Goldman بشكل طفيف في تداول ما قبل السوق. تداول بنك جولدمان ساكس أعلى بكثير منذ بداية عام 2021.

وصلت ربحية السهم للربع الرابع إلى 12.08 دولارًا أمريكيًا ، حيث حققت عام 2020 بالكامل 24.74 دولارًا للسهم – مقارنة بـ 21.03 دولارًا أمريكيًا لعام 2019.

بشكل عام ، أعلن بنك جولدمان ساكس عن صافي عائدات بلغت 44.56 مليار دولار ، بزيادة 22٪ عن العام السابق ، وأرباح صافية قدرها 9.46 مليار دولار للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2020. وبلغ صافي الإيرادات 11.74 مليار دولار وصافي الأرباح 4.51 مليار دولار للربع الرابع من عام 2020.

حققت الخدمات المصرفية الاستثمارية إيرادات صافية قياسية بلغت 9.42 مليار دولار أمريكي ، مدفوعة بصافي إيرادات الاكتتاب في الأسهم القياسية وثاني أعلى إيرادات سنوية صافية في اكتتاب الديون.

حققت الأسواق العالمية إيرادات صافية بلغت 21.16 مليار دولار ، بزيادة 43٪ عن عام 2019 ، وأعلى صافي إيرادات سنوية في عشر سنوات ، مما يعكس نتائج قوية في كل من الدخل الثابت والعملات والسلع (FICC) ، والتي تضمنت ثالث أعلى صافي إيرادات سنوية. في الوساطة وتسجيل صافي الإيرادات في التمويل ، والأسهم ، والتي تضمنت صافي الإيرادات القياسية في المشتقات.

حققت إدارة الأصول عائدات صافية بلغت 7.98 مليار دولار ، بما في ذلك إدارة السجلات والرسوم الأخرى.

زادت الأصول الخاضعة للإشراف على مستوى الشركة بمقدار 286 مليار دولار خلال العام لتصل إلى 2.15 تريليون دولار.

فيما يتعلق بقسم المستهلك المتنامي ، المستهلك & حققت إدارة الثروات إيرادات صافية قياسية بلغت 6.00 مليار دولار ، بما في ذلك صافي إيرادات إدارة الثروات القياسي وصافي إيرادات الخدمات المصرفية الاستهلاكية بشكل ملحوظ.

قال بنك جولدمان ساكس إنه واصل توسيع منصات ودائع المستهلكين الرقمية ، حيث زادت ودائع المستهلكين بمقدار 37 مليار دولار خلال العام إلى 97 مليار دولار. أنهى الإقراض والائتمان العام بنحو 8 مليارات دولار. بالإضافة إلى ذلك ، أطلقت الشركة رسميًا أعمالها المصرفية للمعاملات في الولايات المتحدة وزادت الودائع إلى 29 مليار دولار.

على مستوى أكثر دقة ، حقق ماركوس إيرادات بقيمة 347 مليون دولار في الربع الرابع بزيادة 52٪ عن نفس الربع من العام السابق. على مدار العام ، حقق ماركوس إيرادات بقيمة 1.213 مليار دولار – بزيادة قدرها 40٪ مقارنة بعام 2019.

ويتوقع بنك جولدمان ساكس أن يحتفظ ماركوس بالودائع بأكثر من 124 مليار دولار بحلول عام 2024.

من خلال الاستفادة من “الشراكة الفنية” ، يرى جولدمان أن ماركوس ينمي ركائزه الثلاثة وهي ماركوس: الإنفاق ؛ الاقتراض / الائتمان المدخرات / الاستثمار. وستستمر في بناء شراكات مماثلة لشركتي Apple و GM – دمج القدرات في النظم البيئية الشريكة أو Fintech الموزعة. يجب إطلاق ميزة جديدة لإدارة ثروة المستهلك في وقت ما في عام 2021.

يتم إجراء مكالمة أرباح Goldman في الساعة 930 صباحًا بالتوقيت الشرقي.

خلال المكالمة ، قال جولدمان إنه يعتقد أن الخدمات المصرفية التقليدية لم تواكب الوباء. ماركوس والمنتجات التابعة التي تركز على المستهلك تنتقل إلى المرحلة التالية من النمو. سيتم إطلاق Marcus Invest هذا الربع في الولايات المتحدة وفي وقت لاحق من هذا العام سيتم إطلاق الخدمة في المملكة المتحدة. سيتمكن الأفراد الذين لديهم أقل من 1000 دولار من الاستفادة من هذه الخدمة.

سيتم إصدار الفحص الرقمي في وقت لاحق من هذا العام أيضًا.

تكمن الفكرة في توفير مجموعة كاملة من الخدمات المالية المتكاملة للغاية مع الجمع بين أدوات إدارة الأموال الذكية.

نظرًا للعدد المتزايد من الشراكات خارج Apple ، مثل Amazon ، وما إلى ذلك ، فإن تكلفة اكتساب العملاء تنخفض بشكل كبير حيث سيكون لديهم نقطة اتصال لعشرات الملايين من العملاء المحتملين. ستلعب Fintech المدمجة دورًا مهمًا أيضًا.

بشكل عام ، تجاوز عام 2020 توقعات بنك جولدمان ساكس حتى مع تشديد معايير الاكتتاب التي أدت إلى إبطاء النمو بشكل متعمد. قد يحقق ماركوس نقطة التعادل في أقرب وقت ممكن بحلول عام 2022 – بعد عام واحد من المتوقع ويعتمد على أي مبادرات استثمارية.

سُئل Goldman عن المنافسين مثل Chime و SoFi – وهما شركتان تتمتعان بتقييمات عالية نسبيًا. قال Goldman إن Fintechs تميل إلى أن تكون أضيق نطاقًا وأن لديها (Marcus) عرضًا أكثر تكاملاً أوسع بكثير من Chime أو SoFi. بينما صرحوا بأنهم لن يعلقوا على التقييم ، تابع جولدمان التعليق على التقييم قائلاً إنهم يتوقعون أن يتم تقييمهم “بشكل أكثر” في وقت ما في المستقبل..

قالت جولدمان إنها تتبنى وجهة نظر طويلة المدى:

“نشعر بالرضا حيال ذلك.”

في النهاية ، يُنظر إلى ماركوس على أنه بنك أساسي سينمو بمرور الوقت بسبب العروض الأكثر شمولاً ، فضلاً عن جاذبية علامة جولدمان التجارية.

2020 – الربع الرابع – التحديث الاستراتيجي