Mit zahlreichen Optionen ist die Auswahl der für Sie richtigen Investitionsmöglichkeit ein potenzielles Minenfeld. Sie können sich die traditionellen Marktinvestitionen wie Aktien und Investmentfonds ansehen, aber es gibt auch den aufkeimenden Immobilien-Crowdfunding-Markt zu berücksichtigen. Diese Anlagemethode beschreibt eine Gruppe von Investoren, die ihr Geld zusammenlegen, um ein Immobilienprojekt zu finanzieren.

Mit Crowdfunding für Immobilien können Sie passiv in Immobilien investieren, ohne sich um die Wartung und Verwaltung der Immobilie kümmern zu müssen. Es hat Möglichkeiten für Menschen eröffnet, die nicht den gesamten Preis des Projekts selbst festlegen können, aber an Investitionen interessiert sind. Dies macht es besonders attraktiv für Millennials: Laut UOWN, 54% der Menschen, die in Immobilien-Crowdfunding investieren, sind zwischen 18 und 30 Jahre alt.

Als Hinweis darauf, wie beliebt Aktien sind, 2,2 Millionen Menschen im Vereinigten Königreich wurden Aktien gezeichnet & Aktien ISA-Konto im Jahr 2023. Die Investition in Aktien ist ein Prozess, der mehr Kontrolle und Forschung erfordert, da der Markt volatiler ist. Die Branchen, in denen öffentliche Unternehmen ansässig sind, können sehr volatil sein und aufgrund externer Faktoren anfälliger für Preisschwankungen sein. Dies führt zu viel mehr Aktivität beim Kauf und Verkauf von Aktien.

Wenn Sie investieren möchten, sich aber nicht sicher sind, welchen Anlagetyp Sie verfolgen sollen, finden Sie hier einige der wichtigsten Vor- und Nachteile von Immobilien-Crowdfunding und Aktien.

Was sind die Hauptvorteile von Immobilien-Crowdfunding??

Der Immobilienmarkt ist traditionell viel stabiler als Aktien, und der durchschnittliche Verkaufspreis ist mit wenigen Ausnahmen wie der Finanzkrise von 2008 stetig gewachsen. Dies bedeutet, dass Sie wahrscheinlich nicht den gesamten Wert Ihrer Investition verlieren, selbst wenn es zu einem erheblichen Marktcrash kommt. Mit Crowdfunding für Immobilien behalten Sie die Kontrolle über den Prozess, da Sie nicht mit Börsenmaklern kommunizieren und die Hilfe von Finanzberatern in Anspruch nehmen müssen. Stattdessen können Sie direkt mit Entwicklern zusammenarbeiten und eine Stimme bei der Entscheidungsfindung haben.

Eine der anderen Hauptattraktionen des Immobilien-Crowdfunding ist, dass für die Erstinvestition kein großer Geldbetrag erforderlich ist. Es gibt mehrere Plattformen in Europa, wie z Crowdestate, EstateGuru, Crowdproperty, PropertyPartner, und Housers, die Mindestinvestitionen von nur 50 bis 100 Euro haben. Obwohl Immobilien-Crowdfunding ein relativ neues Konzept ist, sind viele Plattformen, die Sie verwenden können, ziemlich digital versiert. Sie priorisieren die Barrierefreiheit, damit Sie einfach ein Profil einrichten und schnell mit dem Aufbau eines Portfolios beginnen können. 

Abhängig vom Potenzial der Immobilie und der Dauer der Haltedauer können die durchschnittlichen Jahresrenditen zwischen 6 und 18% variieren. Bei den meisten Anlegern werden die Renditen gegenüber dem Vorjahr steigen, wobei das letzte Jahr der Höhepunkt für die Erträge aus der Anlage ist. Aus diesem Grund ermöglicht das Crowdfunding von Immobilien eine einfache Diversifizierung in verschiedene Immobilientypen, wodurch ein stetiger passiver Strom aus verschiedenen Projekten sichergestellt wird.

Crowdfunding von Immobilien wird oft als illiquider Markt kritisiert, aber die Entstehung des Sekundärmarkts hat diesen Gedanken in Frage gestellt. Ein Sekundärmarkt ermöglicht es Anlegern, die Aktien über Crowdfunding-Plattformen gekauft haben, diese auf dem Markt zu handeln. Es ist anzumerken, dass derzeit nicht für alle Crowdfunding-Plattformen für Immobilien ein Sekundärmarkt verfügbar ist, aber immer mehr bieten diese Option Anlegern an.

Welche Risiken und Nachteile sind mit Crowdfunding von Immobilien verbunden??

Ein Nachteil des Crowdfunding von Immobilien besteht darin, dass es trotz des Aufkommens des Sekundärmarkts zweifellos weniger Liquidität bietet. Immobilienprojekte, die auf Plattformen angeboten werden, können eine Investitionsdauer zwischen 3 Monaten und bis zu 5 Jahren haben, was für einige Investoren durchaus eine Verpflichtung sein kann. Immobilien-Crowdfunding erfordert mehr Engagement für eine einzelne Investition als Aktien, für die normalerweise keine Haltedauer erforderlich ist.

Ein großes Risiko beim Crowdfunding von Immobilien besteht darin, wie jung die Branche ist. Viele Regierungen haben Regeln, Aufsicht und Vorschriften für die transparente und vertrauenswürdige Funktionsweise dieser Plattformen nur schleppend umgesetzt. Die Regeln werden noch geschrieben und werden sich wahrscheinlich im Laufe der Zeit ändern, wenn die Branche wächst. Crowdfunding-Plattformen werden in der Regel von lokalen Regierungsbehörden reguliert, die diese Plattformen überwachen und sogar Änderungen an der Funktionsweise von Plattformen bewirken können. Dies geschah vor kurzem in Großbritannien, wo eine neue Die FCA-Verordnung erzwang die Schließung von Iglu-Menge und mehrere andere Crowdfunding-Plattformen für Immobilien in Großbritannien. Die Vorschriften für Crowdfunding-Plattformen sind jedoch im Allgemeinen nicht so streng wie für Aktien. Daher ist es wichtig, dass Sie bei der Durchführung von Recherchen die erforderliche Sorgfalt walten lassen. 

Wie vergleichen sich die Vorteile von Aktien mit dem Crowdfunding von Immobilien?? 

Eines der attraktivsten Merkmale von Aktien ist, dass sie eine höhere Liquidität bieten. Je nach Investmentbroker können Aktien häufig sofort gekauft und verkauft werden. Es ist auch viel einfacher, Ihren Investitionswert im Auge zu behalten, da Sie den Live-Aktienkurs jederzeit anzeigen können.

Während Crowdfunding bei Immobilien es Ihnen ermöglicht, Ihre Anlagen zu diversifizieren, ist es mit Aktien noch einfacher. Immobilien-Crowdfunding bietet im Vergleich zum sofortigen Kauf und Verkauf von Aktien eher ein langfristiges finanzielles Engagement, was für einige Anleger eine Abneigung sein kann. Mit Aktien können Sie ein großes Portfolio von Aktien verschiedener Unternehmen in verschiedenen Branchen aufbauen.

Wie bei Immobilien-Crowdfunding-Plattformen können die meisten Handelskonten ohne große Mindestinvestition eröffnet werden. Abhängig vom Broker können für Aktien nur geringe bis keine Transaktionsgebühren anfallen, für das Crowdfunding von Immobilien fallen jedoch häufig auch keine Transaktionsgebühren an.

Was sind die Risiken und Nachteile von Aktien??

Eines der größten Risiken bei der Anlage in Aktien ist die Preisvolatilität. Da jede Minute Millionen von Aktien gehandelt werden, schwanken die Preise entsprechend. Sie können sich so weit auf und ab bewegen, dass Sie innerhalb eines einzigen Tages Tausende von Euro verdienen oder verlieren können. Dies kann dazu führen, dass einige Anleger in Panik geraten und schlechte Anlageentscheidungen treffen.

Es ist möglich, dass Sie große Geldbeträge verlieren, wenn ein Unternehmen eine schlechte Leistung erbringt oder von externen Faktoren wie einer globalen Pandemie betroffen ist. Aus diesem Grund ist es wichtig, Ihr gesamtes Portfolio im Auge zu behalten, was sehr stressig und zeitaufwändig sein kann.

Das Fazit

Sowohl Aktien als auch Immobilien-Crowdfunding bieten dem versierten Investor die Möglichkeit, zusätzliche Einnahmen zu erzielen. Es kommt auf Ihre finanzielle Situation an – Sie müssen sich fragen, wie viel Risiko Sie eingehen möchten und wie viel Sie bereit sind zu verlieren. Aktien eignen sich eher für Anleger, die durch regelmäßige Käufe und Verkäufe nach potenziell höheren Renditen streben, was ein höheres Risiko mit sich bringt. 

Immobilien-Crowdfunding ist eine bessere Option für jemanden, der nach einem modernen und passiven Investitionsstrom sucht, der konsistente Renditen bietet. Das heißt nicht, dass mit einer Investition über eine Immobilien-Crowdfunding-Plattform kein Risiko verbunden ist, aber die Art des Immobilienmarktes und die gemeinsame Belastung durch die Investition ermöglichen eine sicherere Investition.

Jan Večerka ist der CEO und Gründer von BrikkApp, Ein in Europa ansässiges Unternehmen, das Investoren mit Immobilieninvestitionsplattformen aus aller Welt verbindet und ihnen hilft, die richtige Wahl zu treffen. Er ist Unternehmer und Experte für Technologie, Finanz- und Betriebsmanagement sowie Gewerbeimmobilien. Vor der Gründung von BrikkApp war er Mitbegründer von Data4You, einer Organisation, die sich der Entwicklung einer digitalen Gesellschaft, der Programmierausbildung und der Entwicklung von Startup-Ideen widmet.