Крипто процъфтява. От създаването си през 2008 г. криптовалутите, други крипто активи и технологията на блокчейн нарушиха начина, по който мислим за парите и децентрализираните системи. Нараства широкото разпространение на технологиите, влагат се повече инвестиции в криптопроекти и се увеличава легитимизацията на индустрията. Големите компании включват крипто в своите портфейли и дори неотдавнашният поп на Bitcoin и Ethereum на пазара сега привлича нови инвеститори.

След като хората разбраха какво е крипто и стойността, която предлага, изглеждаше, че нищо няма да спре похода му напред – нищо освен измами, които биха могли да провалят цялата индустрия.

С нарастването на крипто, схемите, които възнамеряват да измамят наивните инвеститори, също нарастват. Неотдавнашен доклад „Доклад за измама с крипто инвеститори,Подробно описва начините, по които над 16 милиарда долара са били откраднати от инвеститори чрез различни измами от 2012 г. Поради дерегулирания характер на крипто, това са парите, които тези инвеститори не могат да си върнат. Още по-тревожното е, че тези проекти умишлено се възползваха от необразовани инвеститори, които искат да се включат в крипто, а много основатели просто изчезнаха за една нощ, оставяйки бележки, че са взели парите и са се кандидатирали. Някои са арестувани и обвинени, но много не са.

Разглеждайки примери за големи крипто измами, виждаме обща примамка: Обещанието за висока възвръщаемост. Това може да стане чрез инвестиране на пари с човек, който е създал специален софтуер за търговия. Или може да бъде чрез вид многостепенна маркетингова схема, при която крипто инвеститорите получават награди за реферали. Може да бъде и чрез криптопроекти, завършили като самостоятелни монети и борси, без случай на употреба на монетите, освен да се предават напред-назад като карти за търговия. 

Тъй като крипто измамите показват доста различни червени знамена, ето някои неща, които инвеститорите могат да наблюдават, за да не бъдат измамени. 

1. Обогатете бързо при висока възвръщаемост

Някои от най-големите крипто измами, като BitConnect и PlusToken, дадоха масивни обещания за висока възвръщаемост – над 1% на ден, което е много обещаващо, но неустойчиво. Докато много високорискови инвестиции дават висока възвръщаемост, криптопроектите, обещаващи този вид възвръщаемост, обикновено в крайна сметка заемат взаимно и обратно от инвеститорите, без да имат установена монета или структура за генериране на възвръщаемостта. Виждането на висока възвръщаемост от утвърдени монети като Bitcoin и Ethereum е едно, но стойте далеч от инвестирането в нови монети с тези видове обещания.

 2. Няма бяла книга или доказан модел

Всеки крипто проект трябва да има бяла книга или доказателство за концепция, демонстрираща какво се надява да постигне. Бялата книга на Сатоши Накамото от 2008 г., която установи технологията Bitcoin и blockchain, се счита за херметична и определя индустриален стандарт за други криптопроекти. Трябва да е червено знаме за инвеститор, ако бялата книга е лошо съставена, не е добре обмислена, плагиатствана или ако изобщо няма бяла книга. Същото се отнася и за работещ бизнес модел. Може ли криптопроектът да демонстрира, че може да направи това, което обещава, че е помислил чрез приемане на монети или има установен блокчейн? Ако не могат, има още един червен флаг, че проектът може да не съществува извън шумотевицата. 

3. Сенчест екип с ниско доверие

Научете за екипа зад крипто проекта. Екипът повече от един човек, който твърди, че е създал специален софтуер за търговия, или който ще обещае да управлява крипто портфолио за вас? Потърсете солиден екип с разнообразен, достоверен произход, който може да бъде търсен на други сайтове, за да потвърди кои са те. Големите червени знамена са, ако екипът има история на престъпна дейност, като екипа, който стои зад измамата WoToken, или ако зад проекта няма никой и те искат да останат анонимни, като измамата BitConnect. 

4. Огромни промоции и реклама

Друг червен флаг е, ако крипто проектът провежда огромни промоции, крещящи събития и подсказва страх от пропускане, ако не купите техния проект. Обикновено светкавицата и фанфарите са там, за да скрият факта, че няма работещ бизнес модел, или да прикрият липсата на знания или опит. За съжаление, ажиотажът може да бъде страхотна примамка за някой, който се страхува, че може да пропусне „следващото голямо нещо“, но разбиращите инвеститори ще го видят като червен флаг.

 5. Парите се правят само чрез препоръки

И накрая, пазете се от крипто проекти, при които инвеститорите наистина могат да спечелят възвръщаемост само чрез препоръки, а не чрез каквито и да било приходи или дивиденти от действителния проект. Този вид структура е от основно значение за пирамидална схема или схема за маркетинг на много нива, при която системата се поддържа само от все повече хора, които инвестират, а не чрез възвръщаемост на продуктите. 

Очаквам

Криптовалутната индустрия разчита на инвеститорите, за да помогне на криптоинституционализацията и да спечели повече доверие и легитимност на пазара. Въпреки че наистина има измамни проекти, знаещите инвеститори ще могат да ги забележат и да насочат парите си към полезни, сериозни проекти, които могат да тласнат индустрията напред.

Публикация на гости от Лихан Хюну Ли от Xangle

Лихан е сериен предприемач и технолог, който решава реални проблеми с подход, ориентиран към данните. Преди това той основава OpenSurvey, първото и най-голямото стартиращо мобилно проучване в Корея. Той беше и съосновател на водещ F&B стартиране, което се занимава с чувствителни медицински данни. Сегашната му страст е да използва анализ на данни, за да помогне за решаването на проблема с прозрачността, който тормози крипто индустрията.

Научете повече →