التشفير يزدهر. منذ إنشائها في عام 2008 ، عطلت العملات المشفرة وأصول التشفير الأخرى وتكنولوجيا blockchain الطريقة التي نفكر بها في المال والأنظمة اللامركزية. كان هناك اعتماد متزايد على نطاق واسع للتقنيات ، وتم ضخ المزيد من الاستثمارات في مشاريع التشفير ، وزيادة شرعية الصناعة. تقوم الشركات الكبرى بدمج العملات المشفرة في محافظها الاستثمارية ، وحتى البوب ​​الأخير من Bitcoin و Ethereum في السوق يجتذب الآن مستثمرين جدد.

بمجرد أن اكتشف الناس ماهية العملة المشفرة والقيمة التي تقدمها ، بدا الأمر وكأن لا شيء سيوقف مسيرتها إلى الأمام – لا شيء باستثناء عمليات الاحتيال ، التي يمكن أن تعرقل الصناعة بأكملها.

مع نمو العملة المشفرة ، نمت أيضًا المخططات التي تهدف إلى الاحتيال على المستثمرين الساذجين. تقرير حديث ، “تقرير احتيال المستثمر المشفر,”تفاصيل الطرق التي تمت سرقة أكثر من 16 مليار دولار من المستثمرين من خلال عمليات الاحتيال المختلفة منذ عام 2012. نظرًا للطبيعة غير المنظمة للعملات المشفرة ، فإن هذه الأموال لا يمكن لهؤلاء المستثمرين استردادها. الأمر الأكثر إثارة للدهشة هو أن هذه المشاريع كانت تهدف عن عمد إلى الاستفادة من المستثمرين غير المتعلمين الراغبين في الانخراط في العملات المشفرة ، واختفى العديد من المؤسسين بين عشية وضحاها ، وتركوا ملاحظات بأنهم أخذوا الأموال وركضوا. تم القبض على البعض ووجهت إليهم تهم ، لكن الكثير منهم لم يفعلوا.

عند النظر في أمثلة عمليات الاحتيال الكبيرة على العملات المشفرة ، نرى إغراءًا شائعًا: الوعد بالعوائد المرتفعة. يمكن أن يكون هذا من خلال استثمار الأموال مع شخص واحد قام بإنشاء برنامج تداول خاص. أو يمكن أن يكون من خلال نوع من مخطط التسويق متعدد المستويات ، حيث يتلقى مستثمرو العملات المشفرة مكافآت للإحالات. يمكن أن يكون ذلك أيضًا من خلال مشاريع التشفير التي انتهى بها الأمر كعملات معدنية قائمة بذاتها والتبادلات دون أي حالة استخدام للعملات المعدنية بخلاف تمريرها ذهابًا وإيابًا مثل بطاقات التداول. 

نظرًا لأن عمليات الاحتيال على العملات المشفرة أظهرت علامات حمراء مميزة جدًا ، فإليك بعض الأشياء التي يمكن للمستثمرين مراقبتها حتى لا يتعرضوا للخداع. 

1. الثراء السريع على عائدات عالية

قدمت بعض أكبر عمليات الاحتيال على العملات الرقمية ، مثل BitConnect و PlusToken ، وعودًا ضخمة بعائدات عالية – تزيد عن 1٪ يوميًا ، وهو أمر واعد للغاية ولكنه غير مستدام. في حين أن العديد من الاستثمارات عالية المخاطر تحقق عوائد عالية ، فإن مشاريع التشفير التي تعد بهذا النوع من العائد تنتهي عادةً بالاقتراض ذهابًا وإيابًا من المستثمرين دون وجود أي عملة أو هيكل ثابت لتوليد العوائد. إن رؤية عوائد عالية من العملات المعدنية الراسخة مثل Bitcoin و Ethereum هو شيء واحد ، ولكن ابتعد عن الاستثمار في عملات معدنية جديدة مع هذه الأنواع من الوعود.

 2. لا يوجد ورقة بيضاء أو نموذج مثبت

يجب أن يكون لكل مشروع تشفير ورقة بيضاء أو دليل على مفهوم يوضح ما يأملون في تحقيقه. يعتبر الكتاب الأبيض الذي أصدره ساتوشي ناكاموتو لعام 2008 والذي أنشأ تقنية البيتكوين والبلوك تشين محكم الإغلاق ويضع معيارًا صناعيًا لمشاريع التشفير الأخرى. يجب أن تكون علامة حمراء للمستثمر إذا تم تجميع الورقة البيضاء بشكل سيئ ، أو لم يتم التفكير فيها جيدًا ، أو كان مسروقًا ، أو إذا لم يكن هناك مستند تقني على الإطلاق. الشيء نفسه ينطبق على نموذج العمل العملي. هل يمكن لمشروع العملة المشفرة أن يثبت أنه بإمكانهم أن يفعلوا ما يعدون به ، أو أنهم فكروا من خلال تبني العملة ، أو لديهم سلسلة بلوكشين راسخة؟ إذا لم يتمكنوا من ذلك ، فهناك علامة حمراء أخرى تفيد بأن المشروع قد لا يكون موجودًا بعد الضجيج. 

3. فريق شادي ذو مصداقية منخفضة

تعرف على الفريق الذي يقف وراء مشروع التشفير. هل الفريق أكثر من مجرد شخص واحد ادعى أنه أنشأ برنامج تداول خاص ، أم أنه سيتعهد بإدارة محفظة عملات رقمية من أجلك؟ ابحث عن فريق قوي يتمتع بخلفيات متنوعة وذات مصداقية يمكن البحث عنها في مواقع أخرى لتأكيد هويتهم. العلامات الحمراء الكبيرة هي إذا كان لدى الفريق تاريخ من النشاط الإجرامي ، مثل الفريق الذي يقف وراء عملية احتيال WoToken ، أو إذا لم يكن هناك أحد وراء المشروع ويريدون أن يظلوا مجهولين ، مثل عملية احتيال BitConnect. 

4. الترقيات الضخمة والضجيج

علامة حمراء أخرى هي إذا كان مشروع العملة المشفرة يدير حملات ترويجية ضخمة ، وأحداثًا مبهجة ، ويثير خوفًا من فقدان الفرصة إذا لم تشتري مشروعهم. عادةً ما يكون هناك الفلاش والضجة لإخفاء حقيقة عدم وجود نموذج عمل عملي ، أو للتغطية على نقص المعرفة أو الخبرة. لسوء الحظ ، يمكن أن يكون الضجيج إغراء رائعًا لشخص يخشى أن يفوته “الشيء الكبير التالي” ، لكن المستثمرين الأذكياء سيرونه علامة حمراء.

 5. يتم صنع المال فقط من خلال الإحالات

أخيرًا ، احذر من مشاريع التشفير حيث لا يمكن للمستثمرين كسب عوائد إلا من خلال الإحالات ، وليس من خلال أي إيرادات أو أرباح من المشروع الفعلي. هذا النوع من الهيكل أساسي للمخطط الهرمي أو مخطط التسويق متعدد المستويات ، حيث يتم دعم النظام فقط من قبل المزيد والمزيد من الأشخاص الذين يستثمرون ، وليس من خلال عوائد المنتجات. 

يتطلع

تعتمد صناعة العملات المشفرة على المستثمرين لمساعدة العملة المشفرة في أن تصبح مؤسسية ، واكتساب المزيد من المصداقية والشرعية في السوق. على الرغم من وجود مشاريع احتيال بالفعل ، سيتمكن المستثمرون المطلعون من اكتشافها وتحويل أموالهم نحو مشاريع جادة وجديرة بالاهتمام يمكن أن تدفع الصناعة إلى الأمام.

ضيف آخر بواسطة Lihan Hyunwoo Lee من Xangle

Lihan هو رائد أعمال وتقني متسلسل يحل مشاكل العالم الحقيقي من خلال نهج موجه نحو البيانات. وقد أسس سابقًا OpenSurvey ، أول وأكبر شركة ناشئة في كوريا لاستطلاع الرأي على الهاتف المحمول كما كان أيضًا أحد مؤسسي شركة F رائدة&B بدء التشغيل الذي يتعامل مع البيانات الطبية الحساسة. شغفه الحالي هو استخدام تحليلات البيانات للمساعدة في حل مشكلة الشفافية التي ابتليت بها صناعة التشفير.

اعرف المزيد →