Wenn Sie Bitcoin und andere Kryptos gekauft haben, als die Preise hoch waren, gibt es jetzt einen Silberstreifen um den grauen Zustand der Kryptomärkte: Alle Verluste, die Sie in diesem Jahr erleiden, könnten Sie in eine niedrigere Steuerklasse bringen.

Darüber hinaus ist es einfacher, diese Verluste geltend zu machen, als Sie vielleicht denken. Lesen Sie weiter, um alles zu erfahren, was Sie wissen müssen, um kryptobezogene Verluste zu melden.

Einreichen Ihrer Kryptosteuern 101

Für die Zwecke der Besteuerung betrachten die USA und die meisten anderen Regierungen Kryptowährungen als Vermögenswerte. Dies bedeutet, dass die Transaktion bei jedem Handel mit Kryptowährung in eine von zwei Kategorien fällt: einen Kapitalgewinn oder einen Kapitalverlust.

• Wertzuwachs: Ein Kapitalgewinn entsteht, wenn Sie Kryptowährung für mehr als den Betrag verkaufen, den Sie für den Kauf bezahlt haben.
• Kapitalverlust: Wenn Sie Kryptowährung für weniger als den Betrag verkaufen, den Sie dafür bezahlt haben, wird dies als Kapitalverlust angesehen.

Sie müssen einen Vermögenswert verkaufen, um einen steuerpflichtigen Gewinn oder Verlust auszulösen. Sobald Sie sich für einen Schritt entscheiden, betrachten die Steuerbehörden den Verlust als „realisiert“. Wenn Ihr Verlust groß genug ist, können Sie ihn möglicherweise wieder verwenden, um eine niedrigere Steuerklasse einzugeben.

Abzug Ihrer Kryptoverluste

Einer der größten Vorteile der Geltendmachung eines Verlusts besteht darin, dass Sie Einnahmen aus anderen Quellen ausgleichen können.

Die New York Times berichtet dazu in einem Artikel, der im letzten Juli veröffentlicht wurde:

„Wie an der Börse können Verluste unter bestimmten Regeln zum Ausgleich von Kapitalgewinnen verwendet werden, und Verluste, die nicht zum Ausgleich von Gewinnen verwendet werden, können – bis zu 3.000 USD – von anderen Einkommensarten abgezogen werden. Nicht genutzte Verluste können auf zukünftige Jahre übertragen werden. “

In den USA können Sie mit dem IRS jedes Jahr Nettokapitalverluste im Wert von bis zu 3.000 USD von dem Geldbetrag abziehen, den Sie bei Ihrer täglichen Arbeit verdient haben. Wenn der Betrag, den Sie verloren haben, mehr als 3.000 US-Dollar betrug, können Sie einen weiteren Abzug von bis zu 3.000 US-Dollar erhalten, wenn Sie im nächsten Jahr Ihre Steuern einreichen.

Verwandte Themen: Der Leitfaden für Anleger zu Kryptowährungssteuern

Wenn Sie derzeit etwas mehr als 50.000 US-Dollar pro Jahr verdienen, könnte dieser Kryptowährungsverlust von 3.000 US-Dollar Sie in eine niedrigere Steuerklasse bringen. Dies könnte zu erheblichen Steuereinsparungen führen.

Wenn Sie durch Aktien oder durch den Verkauf von Immobilien zusätzliche Einnahmen erzielt haben, ist der Betrag, den Sie von diesen Einnahmen abziehen können, unbegrenzt.

Steuerbeispiele

Hier ein Blick auf die Steuerklassen 2018 für Einzelpersonen:

Single Filers Steuerklassen für das Steuerjahr 2018

Wenn Ihr Krypto-Steuerverlust Sie unter die Marke von 38.700 US-Dollar bringt, müssen Sie nur 952,50 US-Dollar plus 12% eines Betrags über 9.525 US-Dollar zahlen. Wenn Sie jedoch 38.701 USD oder mehr verdient haben, ist die Flatrate viel höher.

Wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam oder verwitwet einreichen, kann es noch vorteilhafter sein, in eine niedrigere Steuerklasse zu fallen.

Verheiratete Einreichung gemeinsamer Steuerklassen für das Steuerjahr 2018

Wie wirkt sich das Crypto Mining-Einkommen auf die Steuern aus??

Zusätzlich zu Kryptowährungshändlern können Kryptowährungs-Miner Abzüge verwenden, um niedrigere Steuerklassen zu erreichen.

EIN beachten dass das im März 2014 veröffentlichte IRS einige relevante Details enthält:

„… Wenn ein Steuerzahler die virtuelle Währung erfolgreich„ abbaut “, ist der beizulegende Zeitwert der virtuellen Währung zum Zeitpunkt des Eingangs im Bruttoeinkommen enthalten.“

Wenn der Wert der von Ihnen abgebauten Kryptowährung abnimmt und Sie sich für den Verkauf entscheiden, bedeutet dies, dass Sie einen Kapitalverlust ausgelöst haben. Sie können diesen Verlust auf die gleiche Weise melden, wie Sie es tun würden, wenn Sie Ihre Münzen über einen Umtausch gekauft und dann verkauft hätten.

Verwandte Themen: Der Cryptocurrency Miner-Leitfaden zu Steuern

IRS-Analysten sagten CNBC, dass Stromkosten und andere Kosten ebenfalls abgeschrieben werden können.

In einem (n Interview mit Brave New Coin, Jeff Vandrew, Rechtsanwalt, Wirtschaftsprüfer und Wirtschaftsprüfer, sagte, dass sich Cryptocurrency Miner für den Abzug nach Section 179 qualifizieren könnten:

„Wenn Sie Kryptowährung abbauen, solange Sie dies kontinuierlich mit der Erwartung von Gewinn tun, gilt dies wahrscheinlich als„ Handel oder Geschäft “. Wenn Sie sich qualifizieren, können Sie den großzügigen Abzug gemäß Abschnitt 179 in Anspruch nehmen, mit dem Sie die vollen Kosten für die von Ihnen gekaufte Spezialhardware abschreiben können. “

Wo es kompliziert wird

Das Herausfinden, wie viel Sie verdient oder verloren haben, kann Kopfschmerzen bereiten, insbesondere wenn Sie Ihre Einkäufe nicht im Auge behalten haben oder wenn Sie im letzten Jahr eine große Anzahl von Handelsaufträgen aufgegeben haben.

Um herauszufinden, wie viel Sie verloren oder verdient haben, müssen Sie auf historische Preisdaten zugreifen können. Ohne diese historischen Daten können Sie den Preis Ihres Krypto-Assets nicht bestimmen, als Sie es gekauft und verkauft haben.

Tools zur Besteuerung von Kryptowährungen

Glücklicherweise gibt es eine Software, die alle Ihre Krypto-Steuerdaten für Sie verarbeiten kann. Die Tools von CSV, TaxACT und TurboTax können Ihre Transaktionen aus all Ihren Geldbörsen und Börsen für Kryptowährungen importieren. Die Benutzeroberfläche führt Sie durch die Durchführung dieser Importe.

Am Ende des Importvorgangs können Sie IRS herunterladen Formular 8949. Dies ist das Formular, das Sie einreichen müssen, um Ihren Verlust zu melden:

Schnittstelle für CoinTracking.info

Achten Sie auf selbsternannte „Crypto Accountants“.

Wenn Sie einen Krypto-Steuerrechner verwenden, um Ihre eigenen Steuern zu erheben, ist das Einreichen Ihrer Steuern ein unkomplizierter Vorgang. Alles, was Sie tun müssen, ist, die Gesamtsumme aus dem IRS-Formular 8949 zu entnehmen und auf das IRS-Formular 1040 Schedule D zu übertragen.

Tatsächlich verwenden die meisten CPAs, die mit Kryptohändlern zusammenarbeiten, öffentlich verfügbare Software, um zu bestimmen, was ihre Kunden schulden. Diese Tools sind nicht schwer zu verwenden und viele haben kostenlose Testversionen, mit denen Sie sehen können, wie sie für sich selbst funktionieren, bevor Sie sich verpflichten.

Fazit

Wenn Sie letztes Jahr auf Kryptomärkten Geld verloren haben, können Sie möglicherweise einige – oder vielleicht sogar alle – dieser Verluste zum Steuerzeitpunkt ausgleichen. Die Meldung Ihrer Kapitalverluste kann Ihnen dabei helfen, zu einer niedrigeren Steuerklasse überzugehen. Wenn Ihre Abzüge Sie für eine niedrigere Klammer qualifizieren, können Sie durch das Einreichen dieser Abzüge Tausende von Dollar sparen, wenn Sie Ihre Steuern in diesem Jahr einreichen.

1. Januar 2019 03:10 UTC: Der Gastautor hat die mathematischen Fehler in Bezug auf “Steuerbeispiele” überarbeitet.

Gastbeitrag von Alex Munkachy von CoinTracking.info

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