Posadili jsme se s Alexem Batlinem, zakladatelem a generálním ředitelem společnosti Trustologie—Osvědčený poskytovatel peněženky pro úschovu – aby získal jeho pohled na sektor decentralizovaného financování (DeFi) a proč je Trustology v hlavní pozici, aby usnadnil institucionální vstup do tohoto odvětví. S rozsáhlým zázemím v oblasti bankovnictví i blockchainu – dříve pracoval v BNY Mellon, UBS a JPMorgan Chase – Batlin není pro institucionální stranu oplocení cizí..

Vzhledem k tomu, že byl samozvaný geodet DeFi a technologií, Batlinovo rozhodnutí agresivně usilovat o začínající sektor nebylo vzhledem k realitě jeho technologie v reálném čase a osvědčené bezpečnostní infrastruktuře žádný nápad. Nyní věří, že trustologie vyplňuje nedílnou mezeru na trhu tím, že nabízí peněženku Trustvault a potenciálně usnadňuje institucionální zapojení v tomto odvětví.

Rozhovor s Alexem Batlinem, generálním ředitelem trustologie & Zakladatel

Ahoj Alexi, skvělé konečně chatovat. Jste docela dobře známý pro vášnivý postoj v DeFi a pro to, že jste v tomto sektoru sázeli docela hodně. Proč jste se rozhodli zaměřit zejména na DeFi?

Alex Batlin

Jednoduše řečeno, budoucnost financí se vyvíjí a inherentní výhody DeFi jsou klíčové, jak se vyvíjí trh – od odstranění prostředníků přes nižší náklady a uvolnění efektivnosti po vytvoření transparentnějšího, odolnějšího a lépe distribuovaného rámce. To, co však v tuto chvíli stále vidíme, je tenká dýha decentralizace, kde jsme neodstranili systémové riziko centralizace, ale zavedli jsme neúčinnost decentralizace. Důrazně musíme pokračovat v cestě plné decentralizace pro koncové uživatele, abychom mohli těžit z výhod v plném rozsahu.

DeFi slibuje zřetelný způsob, jak vydělat úroky na digitálních aktivech, přičemž poskytuje nižší poplatky a rizika a hlubší likviditu než tradiční finanční služby. A to je dosažitelné použitím stejných mechanismů jako tradiční finance, jako je obchodování, půjčování, zajištění atd. Institucionální investoři však často zůstávají uvězněni a nemohou využít výhody tohoto nového trhu kvůli absenci odpovídající kontroly, bezpečnosti a kontroly náležité péče a rodící se celková struktura tržních aplikací, které nejsou často uživatelsky přívětivé nebo snadno integrovatelné.

Potenciální dopad, který by DeFi mohla mít na tradiční finance, učinil z sledování tohoto rozvíjejícího se trhu přímé rozhodnutí pro Trustology, zejména proto, že naše řešení TrustVault již bylo postaveno s ohledem na tuto funkčnost. Nechtěli jsme stavět další řešení pro skladování v chladu. Chtěli jsme řešit další problém, tj. Krypto úschovu v rychlém pruhu.

DeFi se má v roce 2020 stát průmyslovým odvětvím ve výši 5 miliard dolarů a hodnota 3 miliard dolarů je již uzamčena. Je na jasné trajektorii růstu. To je docela evidentní v nedávné ražbě 4 milionů DAI prostřednictvím zajištění WBTC. Tento významný vývoj signalizuje poptávku po aktivech jiných než ERC-20, což znamená, že se tento sektor začíná rozšiřovat i mimo rámec Etherea. Stále však máte v popředí Ethereum s modelem Ethereum 2.0 proof of stake model, který má být zaveden ve 3. čtvrtletí 2020, a sázkovými příležitostmi v síti, které budou zpřístupněny. Nyní jsme svědky toho, jak se hlavní centralizované burzy chompingují, aby skočily do sektoru. Pravděpodobně jedinou motivací pro inteligentní řetězec Binance je soutěžit s Ethereem o dominanci DeFi. Bude velmi zajímavé sledovat, jak se porovnávají výdělky mezi vsazováním na základní úrovni protokolu a vyššími protokoly Defi, jako je půjčování. 

Jak se různorodost blockchainů zvyšuje, roste potřeba podpory křížového řetězce. Společnost Trustology si toho všimla brzy a rozšířila své služby na řetězec Binance a tokeny BEP-2, DEX a – když se objeví – nový inteligentní řetězec Binance.  

Nejde jen o usnadnění přístupu. Jde o umožnění vstupu nejbezpečnějším a nejrychlejším možným způsobem, aby naši klienti nikdy nezmeškali obchod nebo příležitost na trhu. Depozitáři mohou zmírnit riziko plynoucí z podvodů, podvodů a hackerství – stejně jako regulační riziko – kombinací pojištění, kontroly shody, kontroly transakcí a nejlepších hardwarových, softwarových a bezpečnostních protokolů ve své třídě.

Díky naší integraci Metamasku jsme do značné míry prvním poskytovatelem úschovny peněženek, který poskytuje našim uživatelům bezpečný přístup k DeFi dApps. 

Někteří by tvrdili, že myšlenkou DeFi je oddělení od zprostředkovatelů. Proč DeFi potřebuje opatrovníky?

Alex Batlin

Institucionální investoři jsou pod kontrolou regulačních orgánů a investorů. Kromě zabezpečení svých digitálních aktiv musí skutečně prokázat, že adekvátně snižují riziko, a to souvisí s povinnostmi ke zmírnění rizika držení a fiduciárního rizika. Navíc, řekněme to kryptofinancováním obchodních účtů, přichází bolest hlavy se správou milionů klíčů a touhou obchodovat okamžitě a bezpečně. Ruční operace jsou příliš drahé a těžkopádné, a proto je skutečně nutná automatizace, protože poskytuje rychlost, škálovatelnost a odolnost. A s DeFi musíte být schopni podporovat téměř nekonečné množství protokolů, a to bezpečně a v reálném čase s oddělenými klíči a ovládacími prvky vhodnými pro instituce bez kompromisů v rychlosti nebo přístupu. To je těžké udělat s opatrovnickými řešeními, která nejsou v reálném čase, jako je chladírenský sklad.  

Nezapomeňte také, že důvěryhodní a pojištění správci mohou chránit před odcizením soukromých klíčů – a tím i odcizení finančních prostředků – a také před podvody a hackery, ke kterým je bohužel kryptoměnový průmysl náchylný. Příkladem toho byl duben, kdy byl využíván protokol DeFi DForce za 25 milionů dolarů v majetku zákazníků. To by nemělo být překvapující, DeFi je ve své zrození. Jako takoví jsou oportunisté schopni zneužívat mezery v infrastruktuře sektoru. Ale jak to zní, nemusí to mít vliv na investory.     

Bylo řečeno, že protokoly DeFi jsou pouze tak bezpečné jako jejich kód. I když to z větší části platí, zcela nesouhlasíme. Uživatelé a podniky účastnící se DeFi mohou udělat mnohem více pro svoji ochranu, pokud jde o bezpečné uložení jejich soukromých klíčů. Vedení s depozitářem například k zajištění uzamčených prostředků v deficitních protokolech zajišťuje ochranu klíčů pro výběr. U opatrovníka spadá povinnost péče na ně. Pokud by v nepravděpodobném případě selhaly, pojistné rezervy zaručují, že prostředky uživatele zůstanou nedotčeny. 

Depozitáři navíc slouží nejen k posílení legitimity sektoru, ale také ke zmírnění zátěže spojené s řízením technických rizik a odpovědnosti, která s sebou nese defi, jako je provozování vlastní infrastruktury, např. uzly, indexery atd., což může pro méně technicky zdatné jednotlivce a podniky představovat velkou překážku vstupu. Někteří investoři, jako jsou rodinné kanceláře a další institucionální subjekty, se jednoduše chtějí ponořit do vzrušující nové finanční příležitosti, aniž by se obávali rizika. Správci, jako je Trustology, tuto možnost poskytují a umožňují bezpečný a pojištěný přístup do neregulovaného prostoru, který umožňuje masové přijetí. Institucionální investoři se tak již nemusí obávat KYC a AML nebo jakéhokoli jiného souladu s regulačními předpisy, protože jsou zabudovány spolu s dalšími pokročilými kontrolami, jako jsou multisig a seznamy povolených či seznamy povolených, jak jsou obecně známé.. 

Získání důvěry institucionálních investorů je pro toto odvětví prospěšné. Více institucionálního zapojení přináší další legitimitu a přináší další investice. Výsledkem je růst sektoru, který je přínosem i pro retailové investory.

V ekosystému DeFi již existuje několik peněženek. Jak se liší peněženka Trustology od ostatních peněženek DeFi?

Alex Batlin

Za prvé, peněženka Trustology je rychlá, uživatelsky přívětivá a super bezpečná! Jsme schopni zpracovat transakce v délce 350 milisekund, což ve velké míře překonává hardwarové peněženky, využíváme komplexní hardwarové zabezpečení, flexibilitu front-end softwaru a biometrické údaje, abychom jednotlivcům a podnikům poskytli plně automatizované řešení s nulovým lidským zásahem. snížit riziko obsluhy. Usnadňujeme a podporujeme vynucené kontroly transakcí, jako je multi-sig vyžadující, aby se k transakci odhlásilo více stran, a také „povolujeme“ nebo whitelisty vytvářet kontrolovaná prostředí. To umožňuje uživateli blokovat určité neoficiální adresy a dApps, což poskytuje přidanou vrstvu kontroly, která v DeFi jinak neexistuje. Tyto přidané vrstvy zabezpečení a kontroly vytvářejí velmi lákavý případ pro institucionální investory.

Skutečná vazební povaha naší společnosti v kombinaci s programovatelností naší technologické infrastruktury nás však skutečně odlišuje. Na rozdíl od MPC plně spravujeme klíče jménem našich uživatelů a poskytujeme pojištěné peněženkové řešení, které jedinečným způsobem kombinuje rychlost, zabezpečení a použitelnost. Stručně řečeno, děláme řešení bezproblémovým, bezpečným a přístupným. Bohatství našich API, náš rezignační firmware a oddělená struktura peněženky nám umožňuje generovat a spravovat nekonečné množství adres ve velkém měřítku pro tisíce uživatelů. To je například něco, co nelze udělat s chladným úložištěm. Dělá nás to agilními a schopnými podporovat jakýkoli blockchain nebo protokol rychleji než mnoho poskytovatelů na tomto specializovaném trhu. V současné době podporujeme některé z hlavních blockchainů – Bitcoin, Ethereum a Binance – a také jejich příslušné tokenové standardy – tokeny ERC-20 a BEP2. 

Umožňujeme také dodržování předpisů dodržováním integrovaných kontrol KYC a AML. To umožňuje institucionálním investorům cítit se v DeFi jako doma – něco, co je nedílnou součástí adopce. 

A konečně, a možná nejdůležitější, žádná jiná peněženka DeFi není opatrovnická. Z několika slušných peněženek DeFi na trhu žádná nenabízí úschovu třetích stran v reálném čase. Všichni vyžadují vlastní úschovu, což znamená správu vlastního soukromého klíče. To může být pro jednotlivce a podniky, které do DeFi vstupují poprvé, velmi oslabující – a dokonce se může ukázat jako nákladné. To platí zejména vzhledem k latentním rizikům, která vykazují výše uvedená zneužití DeFi. 

Trustology je jediná peněženka, která poskytuje úschovu a poskytuje bezpečný přístup k dApps prostřednictvím integrace Metamasku – umožňuje vyzkoušenou a ověřenou metodu vstupu a zároveň poskytuje pojištění proti selhání a regulační záruky. Pokud vše ostatní zakolíše, bude uživatel vždy pokryt.

Jak peněženka Trustology usnadňuje podporu multi-blockchainu a multi-asset? A proč?

Alex Batlin

Jako další vrstvu zabezpečení máme technologii, která nám umožňuje znovu podepisovat transakce a snadno podporovat celou řadu aktiv a decentralizované koncové řetězce výměny, protože tato technologie je blockchain a agnostika protokolu. Můžeme tedy jít na trh podporující nové řetězce a aktiva rychleji než většina ostatních. To zahrnuje i nadcházející inteligentní řetězec Binance. V současné době podporujeme nesčetné množství tokenů, včetně tokenů BTC, ETH a ERC-20, jako jsou DAI, ZRX, HOT, BAT, MKR, OMG, REP, LINK, USDT a VXV.

Technologie opětovného podpisu je pro Trustology jedinečná a umožňuje nám znovu podepsat a podporovat jakoukoli transakci. To je jeden z důvodů, proč jsme schopni rychle rozšířit naše služby o zcela nové podniky, jako je inteligentní řetězec Binance a Ethereum 2.0. Jakmile vývojáři navíc začnou vytvářet vlastní tokeny nad inteligentním řetězcem, schopnost znovu podepsat znamená, že budeme moci podporovat i tato aktiva. To se vztahuje i na nadcházející spuštění ETH2.0, které přijalo nový podpis BLS, který můžeme snadno podporovat. 

Je zásadní, zejména v tomto rychle se rozvíjejícím odvětví, aby krypto společnosti mohly rychle inovovat a přizpůsobit se trhu podporou rozvíjejících se protokolů.

Co čeká na DeFi a trustologii v příštích letech?

Alex Batlin

Dalším krokem pro trustologii je rozšířená podpora pro ETH 2.0, která umožňuje staking v rámci TrustVault. Jsme jedním ze šesti, kteří se připojili k pilotnímu programu ConsenSys Codefi pro ETH2.0, takže jsme z toho docela nadšení. Pro nás to souvisí s naší strategií pokračovat v plnění toho, co naši zákazníci potřebují k obchodování, půjčování, půjčování nebo zajišťování. Rovněž to souvisí s naší vizí a posláním masové adopce. Právě teď máme velké duplikace napříč centralizovanými a decentralizovanými ekosystémy, protože jsme stále na migrační cestě k úplné decentralizaci. Abychom se dostali do této konečné fáze, naší rolí je zavádět doplňková řešení v defi, která zajišťují bezproblémový vzhled bez ohledu na případ použití. Jde o nalezení nejlepší cesty jako otevřené a inteligentní platformy pro správu, kterou lze připojit tam, kde má smysl nabídnout našim klientům nejlepší provedení, aniž by se vzpíraly regulačním požadavkům, jako je oddělení povinností. Naše bohaté možnosti API nám to umožňují a jednou z oblastí, na které se zaměřujeme, je působit jako agent pro vypořádání, který pracuje napříč několika clearingovými sítěmi spíše než v privatizovaných sítích, což není dlouhodobě udržitelné ani nákladově efektivní. 

Jakmile budeme mít více migrace do defi, mohl by se z ní stát de facto globální finanční mechanismus a těšíme se, že budeme opatrovníkem pro tento ekosystém.

Spojte se s Alexem Batlinem

• Střední
• Cvrlikání
• LinkedIn