DeFi bylo nejžhavějším tématem roku v krypto sféře 2020. Prohráblo peří a narušilo finanční svět, protože blockchainová technologie překračuje jednoduchý převod hodnoty a zahrnuje další finanční služby.

DeFi mění hru, inovace v popředí, příslib, další krok ke globálnímu finančnímu ekosystému, kde má kdokoli, kdekoli a kdykoli přístup k různým finančním službám. To přesahuje možnost okamžitého a bezproblémového převodu bitcoinů nebo jiných kryptoměn po celém světě. DeFi zpřístupňuje úspory, půjčky, obchodování, pojištění a další informace komukoli po celém světě pomocí smartphonu (nebo podporované peněženky) a připojení k internetu.

Zkratka pro decentralizované finance, DeFi se točí kolem ekosystému decentralizovaných aplikací (dApps) postavených na vrcholu blockchainové sítě. Téměř všechny aplikace DeFi jsou postaveny na blockchainu Ethereum, který je primárně navržen k vytváření a provádění inteligentních smluv. Tyto inteligentní smlouvy jsou programy spuštěné na blockchainu, které se nasazují automaticky, když jsou splněny konkrétní podmínky zapsané do smlouvy.

Jako jednoduchý příklad lze inteligentní smlouvu naprogramovat tak, aby každý rok na Vánoce uvolňovala prostředky jinému uživateli. Inteligentní smlouvy však mohou vývojářům také umožnit vytvářet sofistikované dApps, které poskytují funkce nad rámec odesílání a přijímání kryptoměny. DeFi dApps může vytvářet stablecoiny, půjčovat peníze a vydělávat úroky, vzít si půjčku, vyměnit jedno aktivum za druhé nebo dokonce implementovat pokročilé automatizované investiční strategie.

Zde je seznam sedmi nejpopulárnějších typů aplikací v sadě DeFi a toho, co pro vás mohou udělat:

1. Decentralizované burzy (DEXes), kde vlastníte své klíče

DEX umožňuje uživatelům nakupovat a prodávat své kryptoměny přímo prostřednictvím chytré smlouvy na blockchainu Ethereum bez centrálního orgánu. Účinně odstraní všechny prostředníky (zejména centralizované kryptoburzy), takže uživatelé mohou znovu získat kontrolu nad svými financemi a již nebudou muset svěřovat své peníze vládám, finančním institucím nebo centrálním bankám.

Decentralizované burzovní platformy (DEXes) jako např Tým AirSwap, Bancor, IDEX, paraswap, a Výměna sushi všechny mají mírně odlišnou architekturu.

Jedním z nejpopulárnějších DEXů v současné době je decentralizovaný obchodní protokol UniSwap. Uniswap je plně decentralizovaná burza kryptoměn, která k automatickému vypořádání obchodů využívá automatizované vytváření trhů a umožňuje uživatelům obchodovat s populárními tokeny přímo z jejich peněženek.

Protokol Uniswap („Uniswap“) slouží od svého vzniku jako důvěryhodná a vysoce decentralizovaná finanční infrastruktura.

Uniswap provedl v bezprecedentní snaze projevit vděčnost svým raným členům komunity výsadek v říjnu rozdání 400 UNI na každou adresu vytvořenou před 1. zářím 2020, která provedla alespoň jednu transakci na Uniswap v1 nebo v2. V té době měla hodnota 400 UNI hodnotu od 1 600 do 3 200 USD a v současné době se pohybuje pod 1 000 USD.

Uživatelé s více adresami tento neočekávaný dárek skutečně těžili. Kromě toho v nejnovější verzi Uniswap (spuštění bude ještě oznámeno), držitelé tokenů UNI obdrží procento z každé transakce, která prochází platformou.

Uniswap provedl výsadek v říjnu 2020 a rozdal 400 UNI na každou adresu vytvořenou před 1. zářím 2020, která provedla alespoň jednu transakci na Uniswap v1 nebo v2. V té době měla hodnota 400 UNI hodnotu 1 600 až 3 200 USD a v současné době se pohybuje kolem 3,7 USD.

2. Půjčování a půjčování – vyšší výnosy, nižší náklady

Pravděpodobně nejrychleji rostoucí sektor DeFi, platformy pro půjčování a půjčování spojují strany spíše prostřednictvím inteligentních smluv, než aby vedení nechali na bankách. Věřitelé mohou poskytovat půjčky podnikům nebo vkládat peníze a získávat úroky, když si ostatní půjčují svá aktiva. Vzhledem k tomu, že prostředníci jsou z burzy vyříznuti, věřitelé jsou schopni vydělat vyšší výnosy.

Sloučenina je příklad populární půjčky a půjčování dApp založené na blockchainu. Uživatelé mohou své kryptoměny půjčit a vydělat na nich úroky, nebo vložit kryptoměny na inteligentní smlouvu společnosti Compound jako kolaterál za účelem půjčení finančních prostředků. Vzhledem k decentralizované povaze uživatelé nemusí uvádět své osobní údaje (jméno, finanční historii atd.) A jejich zajištění stačí k získání půjčky. Sazby výpůjček / půjček jsou algoritmicky upravovány na základě nabídky a poptávky.

Zdroj: Web Compound.finance.

3. Stablecoiny – okamžité zpracování, nižší volatilita

Stablecoiny jsou méně volatilní kryptoměny, protože jejich cena je vázána na rezervní aktivum, jako je americký dolar nebo komodity jako zlato. Kombinace tohoto vyloučení pochybností o volatilitě hodnot s okamžitým zpracováním a bezpečností a ochranou soukromí krypto plateb nabízí silnou hodnotovou nabídku.

Zabalený bitcoin (WBTC) je jedním z nejlepší DeFi tokeny podle tržní kapitalizace, na druhém místě s tržním stropem přibližně 1,6 miliardy USD v době psaní tohoto článku. WBTC jsou způsob zasílání bitcoinů do sítě Ethereum, takže je lze použít přímo v systému DeFi systému Ethereum. Umožňuje uživatelům získávat úroky z bitcoinů, které půjčují, prostřednictvím decentralizovaných půjčovacích platforem. Mezi další populární projekty stabilitcoinů DeFi patří MakerDAO (DAI) a USD mince (USDC).

4. Predikční trhy – Sázejte s nižšími poplatky a lepšími kurzy

Decentralizované predikční tržní protokoly umožňují uživatelům sázet na výsledek budoucích událostí, jako jsou volby, bez prostředníků. Tradiční sázkové platformy mají tendenci maximalizovat hodnotu, kterou získávají od zákazníků, s vysokými poplatky, nízkými kurzy a nejrůznějšími omezeními.

Trhy založené na blockchainu jako predikce Augur a Odhadce toto mění poskytováním decentralizované vzájemné výměny, která umožňuje globální a transparentní přístup na její trhy.

Uživatelé si ponechávají více svých výher kvůli nízkým poplatkům a lepším šancím (díky moudrosti davu). Postřeh z CoinDesk zdůrazňuje, že:

„DeFi má potenciál zvýšit zájem o trhy s predikcemi, protože vlády jsou tradičně odsuzovány a často centralizovaným způsobem zavřeny.“

5. Loterie bez ztráty – Hrajte loterii bez ztráty peněz

Další služba DeFi zahrnuje účast v loterii bez ztráty. PoolSpolečně je hra bez ztráty, kde účastníci vkládají DAI stablecoiny do společného banku. Na konci každého měsíce šťastný účastník vyhraje všechny získané úroky a všichni ostatní dostanou zpět své původní vklady.

PoolTogether je protokol pro peněžní hry bez ztráty, poháněný technologií Ethereum.

6. Syntetická aktiva – Sázejte na aktiva z reálného světa, aniž byste je drželi

Synthetix je platforma pro obchodování s tokeny postavená na ethereu, která umožňuje uživatelům vytvářet a vyměňovat si syntetické verze aktiv v reálném světě. Umožňuje uživatelům sázet na kryptová aktiva, akcie, měny, drahé kovy a další aktiva ve formě tokenů ERC-20, aniž by drželi skutečné aktivum. Syntetická aktiva jsou kryta přebytečným kolaterálem uzavřeným ve smlouvách Synthetix.

Synthetix se v roce 2019 dostal na první místo v grafech DeFi dApp a zaměřil se na přechod na a decentralizovaná struktura správy v roce 2020. Velký Synthetix Vlastnosti mnoho lidí očekává, že dosáhne „schopnosti obchodovat s akciemi, jako jsou Tesla a Apple, na vrcholu Etherea“.

Synthetix je páteří obchodování s deriváty v DeFi, což umožňuje komukoli a kdekoli získat on-chain expozici vůči široké škále aktiv.

Obchodujte s akciemi jako Tesla a Apple na vrcholu Etherea, aniž byste museli držet skutečné akcie.

7. Robo-poradci – Automatizovaná chytrá investiční portfolia založená na kontraktu

Ačkoli jsou investoři do DeFi relativně rodící se na scéně DeFi, mohou pomocí robotických poradců generovat nejvyšší možné výnosy. Investoři by za normálních okolností museli neustále sledovat smlouvy a rychle přerozdělovat, aby dosáhli nejlepších výnosů. Nyní však může robo-poradce (navržený a nastavený prostřednictvím chytré smlouvy) provádět monitorování a přidělování pro investory. Například investiční fond s ETH v hodnotě pěti milionů bude automaticky přesunut na platformu, která nabízí nejvyšší procento kolaterálu na deriváty založené na ETH.

VsazenoRobo-poradce pro výnosy (PAPRSEK) a Rari Capital jsou dva populární robo-poradci, kteří automatizují proces hledání vysoce výnosných příležitostí. RAY se zaměřuje na investory s ETH, USDC nebo DAI, kteří mohou svá aktiva vložit do fondu a nechat inteligentní kontrakt automaticky investovat fond (nebo jeho část) do kontraktů s nejlepším výnosem. Rari Capital funguje na stejných principech, ale posouvá věci o krok dále tím, že nabízí tři samostatné fondy pro uživatele s různými chuť k riziku.

Top 10 projektů DeFi s tržní kapitalizací. Zdroj: CoinMarketCap.com

Závěr

S dnešní sadou DeFi si uživatelé mohou vyměňovat kryptoměny prostřednictvím decentralizované platformy, získat půjčku prostřednictvím platformy pro půjčování a půjčování, získávat úroky ze svých kryptoměn, sázet na trhy s decentralizovanou predikcí s nižšími poplatky a lepšími kurzy, vstupovat do loterií bez ztráty, sázet na syntetická aktiva z reálného světa, aniž byste je drželi, investujte strategicky pomocí robo-poradců a dalších. To nyní může DeFi udělat a tento článek zdůrazňuje pouze sedm nejoblíbenějších případů použití.

Jako rozvíjející se a rozvíjející se oblast musí DeFi ještě plně využít svůj potenciál. Jeho talenty, silné stránky, rizika, možnosti, stále je všechny objevujeme. DeFi bude i nadále posouvat hranice, bourat zdi a vytvářet zmatek (regulační orgány, dívám se na vás) ve finančním odvětví. Jedná se o další krok v hnutí, jehož cílem je vytvořit open-source, bez povolení a transparentní ekosystém finančních služeb dostupný komukoli a kdekoli, bez zapojení ústředního orgánu.

Hostující příspěvek od Rubena Merreho z NGRAVE

Ruben Merre je generální ředitel a zakladatel společnosti NGRAVE. NGRAVE je společnost zabývající se kryptografickou hardwarovou peněženkou, která má v úmyslu nabídnout nejbezpečnější řešení na planetě se svou plně offline hardwarovou peněženkou, NGRAVE ZERO.

Další informace →