DeFi war das heißeste Thema des Jahres im Krypto-Bereich 2020. Es hat die Federn zerzaust und die Finanzwelt gestört, da die Blockchain-Technologie über den einfachen Werttransfer hinausgeht und andere Finanzdienstleistungen umfasst.

DeFi ist ein Wegbereiter, Innovation an vorderster Front, ein Versprechen, der nächste Schritt zu einem globalen Finanzökosystem, in dem jeder jederzeit und überall auf eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen zugreifen kann. Dies geht über die Möglichkeit hinaus, Bitcoin oder andere Kryptowährungen sofort und nahtlos auf der ganzen Welt zu übertragen. DeFi macht Ersparnisse, Kredite, Handel, Versicherungen und mehr mit einem Smartphone (oder einer unterstützten Geldbörse) und einer Internetverbindung für jedermann auf der ganzen Welt zugänglich.

DeFi steht für dezentrales Finanzwesen und dreht sich um ein Ökosystem aus dezentralen Anwendungen (dApps), die auf einem Blockchain-Netzwerk aufbauen. Fast alle DeFi-Anwendungen basieren auf der Ethereum-Blockchain, die in erster Linie zum Erstellen und Ausführen intelligenter Verträge entwickelt wurde. Diese intelligenten Verträge sind Programme, die in der Blockchain ausgeführt werden und automatisch bereitgestellt werden, wenn bestimmte in den Vertrag geschriebene Bedingungen erfüllt sind.

Als einfaches Beispiel kann ein intelligenter Vertrag so programmiert werden, dass jedes Jahr zu Weihnachten Geld an einen anderen Benutzer freigegeben wird. Mit intelligenten Verträgen können Entwickler jedoch auch anspruchsvolle dApps erstellen, die Funktionen bieten, die über das Senden und Empfangen von Kryptowährung hinausgehen. DeFi-dApps können stabile Münzen erstellen, Geld ausleihen und Zinsen verdienen, einen Kredit aufnehmen, einen Vermögenswert gegen einen anderen austauschen oder sogar fortschrittliche automatisierte Anlagestrategien implementieren.

Hier ist eine Liste von sieben der beliebtesten Arten von Anwendungen in der DeFi-Suite und was sie für Sie tun können:

1. Dezentrale Börsen (DEXes), an denen Sie Ihre Schlüssel besitzen

Mit einem DEX können Benutzer ihre Krypto direkt über einen intelligenten Vertrag in der Ethereum-Blockchain ohne zentrale Autorität miteinander kaufen und verkaufen. Zwischenhändler (insbesondere zentralisierte Krypto-Börsen) werden effektiv ausgeschlossen, sodass Benutzer die Kontrolle über ihre Finanzen wiedererlangen können und ihr Geld nicht mehr Regierungen, Finanzinstituten oder Zentralbanken anvertrauen müssen.

Dezentrale Austauschplattformen (DEXes) wie z AirSwap-Team, Bancor, IDEX, Paraswap, und SushiSwap Alle haben leicht unterschiedliche Architekturen.

Eine der derzeit beliebtesten DEXs ist das dezentrale Handelsprotokoll UniSwap. Uniswap ist ein vollständig dezentraler Kryptowährungsaustausch, der mithilfe von Automated Market Making Trades automatisch abwickelt und es Benutzern ermöglicht, beliebte Token direkt aus ihren Brieftaschen zu handeln.

Seit seiner Einführung dient das Uniswap-Protokoll („Uniswap“) als vertrauenswürdige und stark dezentralisierte Finanzinfrastruktur.

In einem beispiellosen Schritt, um ihren frühen Community-Mitgliedern Dankbarkeit zu zeigen, führte Uniswap eine Lufttropfen im Oktober 400 verschenken UNI an jede Adresse, die vor dem 1. September 2020 erstellt wurde und mindestens eine Transaktion mit Uniswap v1 oder v2 durchgeführt hat. Zu dieser Zeit waren 400 UNI zwischen 1.600 und 3.200 USD wert und bewegen sich derzeit unter 1.000 USD.

Benutzer mit mehreren Adressen haben wirklich von diesem unerwarteten Geschenk profitiert. Darüber hinaus erhalten UNI-Token-Inhaber in der neuesten Version von Uniswap (Start wird noch bekannt gegeben) einen Prozentsatz jeder Transaktion, die die Plattform durchläuft.

Uniswap führte im Oktober 2020 einen Airdrop durch, bei dem 400 UNI an jede vor dem 1. September 2020 erstellte Adresse vergeben wurden, die mindestens eine Transaktion mit Uniswap v1 oder v2 durchgeführt hat. Zu dieser Zeit waren 400 UNI zwischen 1.600 und 3.200 USD wert und bewegen sich derzeit um 3,7 USD.

2. Kreditaufnahme und Kreditvergabe – Höhere Renditen, niedrigere Kosten

Der wohl am schnellsten wachsende Sektor von DeFi, Kredit- und Kreditplattformen, verbindet Parteien über intelligente Verträge, anstatt das Management den Banken zu überlassen. Kreditgeber können Unternehmen Kredite gewähren oder Geld einzahlen und Zinsen verdienen, wenn andere ihr Vermögen ausleihen. Da Zwischenhändler von der Börse ausgeschlossen sind, können Kreditgeber höhere Renditen erzielen.

Verbindung ist ein Beispiel für eine beliebte Blockchain-basierte Ausleihe und Ausleihe von dApp. Benutzer können ihre Krypto ausleihen und Zinsen für sie verdienen oder Kryptowährungen als Sicherheit beim Compound Smart-Vertrag hinterlegen, um Geld zu leihen. Aufgrund des dezentralen Charakters müssen Benutzer ihre persönlichen Daten (Name, Finanzgeschichte usw.) nicht angeben, und ihre Sicherheiten reichen aus, um einen Kredit zu erhalten. Die Kredit- / Kreditzinsen werden algorithmisch an Angebot und Nachfrage angepasst.

Quelle: Compound.finance-Website.

3. Stabile Münzen – Sofortige Verarbeitung, geringere Volatilität

Stabile Münzen sind weniger volatile Kryptowährungen, da ihr Preis an einen Reservewert wie den US-Dollar oder an Rohstoffe wie Gold gebunden ist. Sie kombinieren diese Beseitigung von Zweifeln an der Wertvolatilität mit der sofortigen Verarbeitung und der Sicherheit und Privatsphäre von Krypto-Zahlungen und bieten ein starkes Wertversprechen.

Eingewickeltes Bitcoin (WBTC) ist einer der Top-DeFi-Token nach Marktkapitalisierung, auf dem zweiten Rang mit einer Marktkapitalisierung von ungefähr 1,6 Milliarden USD zum Zeitpunkt des Schreibens. WBTCs sind eine Methode zum Senden von Bitcoin an das Ethereum-Netzwerk, sodass sie direkt im DeFi-System von Ethereum verwendet werden können. Es ermöglicht Benutzern, Zinsen für das Bitcoin zu verdienen, das sie über dezentrale Kreditplattformen ausleihen. Andere beliebte DeFi-Stablecoin-Projekte sind: MakerDAO ((DAI) und USD Münze (USDC).

4. Prognosemärkte – Wetten Sie mit niedrigeren Gebühren und besseren Gewinnchancen

Mit dezentralen Prognosemarktprotokollen können Benutzer ohne Zwischenhändler auf das Ergebnis zukünftiger Ereignisse wie Wahlen wetten. Herkömmliche Wettplattformen tendieren dazu, den Wert, den sie von Kunden mit hohen Gebühren, niedrigen Gewinnchancen und allen möglichen Einschränkungen erhalten, zu maximieren.

Blockchain-basierte Prognosemärkte mögen Augur und Guesser ändern dies durch die Bereitstellung eines dezentralen Peer-to-Peer-Austauschs, der einen globalen und transparenten Zugang zu seinen Märkten ermöglicht.

Benutzer behalten mehr von ihren Gewinnen aufgrund niedriger Gebühren und besserer Gewinnchancen (dank der Weisheit der Menge). Eine Beobachtung von CoinDesk macht darauf aufmerksam, dass:

“DeFi hat das Potenzial, das Interesse an Prognosemärkten zu steigern, da diese traditionell von Regierungen missbilligt und häufig geschlossen werden, wenn sie zentral betrieben werden.”

5. Verlustfreie Lotterien – Spielen Sie die Lotterie, ohne Ihr Geld zu verlieren

Ein weiterer DeFi-Service umfasst die Teilnahme an einer verlustfreien Lotterie. PoolTogether ist ein verlustfreies Spiel, bei dem die Teilnehmer DAI-Stallmünzen in einen gemeinsamen Pot einzahlen. Am Ende eines jeden Monats gewinnt ein glücklicher Teilnehmer alle verdienten Zinsen und alle anderen erhalten ihre ersten Einzahlungen zurück.

PoolTogether ist ein Protokoll für verlustfreie Geldspiele von Ethereum.

6. Synthetische Vermögenswerte – Wetten Sie auf reale Vermögenswerte, ohne sie zu halten

Synthetix ist eine auf Ethereum basierende Token-Handelsplattform, mit der Benutzer synthetische Versionen realer Assets erstellen und austauschen können. Benutzer können auf Krypto-Assets, Aktien, Währungen, Edelmetalle und andere Assets in Form von ERC-20-Token setzen, ohne das eigentliche Asset zu halten. Die synthetischen Vermögenswerte sind durch überschüssige Sicherheiten besichert, die in den Synthetix-Verträgen festgelegt sind.

Synthetix stieg 2019 an die Spitze der DeFi dApp-Charts und konzentrierte sich auf den Übergang zu a dezentrale Governance-Struktur im Jahr 2020. Der große Synthetix Merkmal Das erwarten viele, wenn es die “Fähigkeit erreicht, Aktien wie Tesla und Apple über Ethereum zu handeln”..

Synthetix ist das Rückgrat für den Handel mit Derivaten in DeFi und ermöglicht es jedem, überall in der Kette ein Engagement in einer Vielzahl von Vermögenswerten zu erzielen.

Handeln Sie Aktien wie Tesla und Apple über Ethereum, ohne jemals die tatsächlichen Aktien zu halten.

7. Robo-Berater – Automatisierte intelligente vertragsbasierte Anlageportfolios

Obwohl in der DeFi-Szene noch relativ jung, können Anleger in DeFi mit Hilfe von Robo-Beratern die höchstmöglichen Renditen erzielen. Anleger müssten normalerweise die Verträge ständig im Auge behalten und schnell neu zuweisen, um die besten Renditen zu erzielen. Jetzt kann ein Robo-Berater (entworfen und festgelegt durch einen intelligenten Vertrag) die Überwachung und Allokation für Investoren durchführen. Beispielsweise wird ein Anlagepool mit einer ETH im Wert von fünf Millionen automatisch auf eine Plattform verschoben, die den höchsten Prozentsatz für Sicherheiten für Derivate auf ETH-Basis bietet.

EingestecktRobo-Berater für Ertrag (STRAHL) und Rari Capital sind zwei beliebte Robo-Berater, die den Prozess der Suche nach hochrentierlichen Möglichkeiten automatisieren. RAY richtet sich an Anleger mit ETH, USDC oder DAI, die ihr Vermögen in einen Pool legen und den Smart Contract (oder einen Teil davon) automatisch in Kontrakte mit der besten Rendite investieren lassen können. Rari Capital arbeitet nach denselben Grundsätzen, geht jedoch noch einen Schritt weiter und bietet drei separate Pools für Benutzer mit unterschiedlichem Risikoappetit.

Die Top 10 DeFi-Projekte in Bezug auf Marktkapitalisierung. Quelle: CoinMarketCap.com

Fazit

Mit der heutigen DeFi-Suite können Benutzer Kryptowährungen über eine dezentrale Plattform austauschen, einen Kredit über eine Kredit- und Kreditplattform erhalten, Zinsen für ihre Kryptowährungen verdienen, in dezentralen Prognosemärkten mit niedrigeren Gebühren und besseren Gewinnchancen wetten, verlustfreie Lotterien eingeben und darauf wetten synthetische reale Vermögenswerte, ohne sie zu halten, investieren strategisch mit Hilfe von Robo-Beratern und mehr. Dies ist, was DeFi jetzt tun kann, und dieser Artikel hebt nur sieben der beliebtesten Anwendungsfälle hervor.

Als sich entwickelndes und sich entwickelndes Feld hat DeFi sein volles Potenzial noch nicht ausgeschöpft. Seine Talente, seine Stärken, seine Risiken, seine Möglichkeiten, wir sind immer noch dabei, sie alle zu entdecken. DeFi wird weiterhin Grenzen überschreiten, Mauern niederreißen und Chaos (Regulierungsbehörden, ich sehe Sie an) in der Finanzbranche anrichten. Dies ist der nächste Schritt in einer Bewegung, die darauf abzielt, ein Open-Source-, erlaubnisloses und transparentes Finanzdienstleistungs-Ökosystem zu schaffen, das jedem überall und ohne Beteiligung einer zentralen Behörde zur Verfügung steht.

Gastbeitrag von Ruben Merre von NGRAVE

Ruben Merre ist der CEO und Gründer von NGRAVE. NGRAVE ist ein Krypto-Hardware-Wallet-Unternehmen, das vorgibt, mit seiner vollständig offline verfügbaren Hardware-Wallet NGRAVE ZERO die sicherste Lösung der Welt anzubieten.

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