Gesetzliche Vertreter von Bitfinex und Tether bestätigen den weit verbreiteten Verdacht, dass USDT nicht eins zu eins mit US-Dollar unterstützt wird. Gerichtsdokumente bestätigen Tethers sind nur zu 74 Prozent abgesichert, und diejenigen, die Token halten, sind „dem Risiko von Zahlungsverzug, Insolvenz, Inkassofähigkeit und Illiquidität ausgesetzt“.

Ungebunden kommen

Im Februar 2019 aktualisierte Tether den Inhalt seiner Website, um anzugeben, dass die USDT-Reserven „andere Vermögenswerte und Forderungen aus Darlehen von Tether an Dritte umfassen können, zu denen auch verbundene Unternehmen gehören können“.

Seit Anfang 2018 haben sich die Aktualisierungen der Sprache rund um Tethers Behauptungen einer “Eins-zu-Eins” -Unterstützung mit Dollars geändert, mit wachsenden Hinweisen, dass USDT nicht vollständig abgesichert ist.

Die aktualisierten Nutzungsbedingungen im Februar bestätigten erneut, dass die Kabel nicht mehr eins zu eins gesichert sind. Die Angaben gingen so weit zu sagen:

„… Vermögenswerte, die digitale Vermögenswerte wie Tether Tokens sichern, einschließlich Darlehensforderungen an Tether, unterliegen dem Risiko von Zahlungsausfall, Insolvenz, Inkassofähigkeit und Illiquidität.“

Andere Klauseln in den Nutzungsbedingungen deuteten darauf hin, dass Token-Inhaber durch das Halten von USDT ein nicht triviales Risiko eingehen

„Tether übernimmt keine Haftung oder Verantwortung… für alle anderen kommerziellen Verluste, die direkt oder indirekt aus… Wertverlust von Tokens oder Reserve-Backing… Ausfall oder Insolvenz einer Bank… oder Diebstahl solcher Vermögenswerte oder durch Einfrieren entstehen. Beschlagnahmen oder andere von einer Regierung geltend gemachte rechtliche Verfahren. “

Zum 30. April 2019 verfügte Tether über Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente in Höhe von 2,1 Milliarden US-Dollar, was einer Fiat-Unterstützung von 74 Prozent für ausstehende USDT entspricht, gemäß Der Rechtsberater von Bitfinex, Stuart Hoegner.

Als Reaktion auf die einstweilige Verfügung des New Yorker Generalstaatsanwalts vom 25. April, wonach Tether für jeden USDT 1 US-Dollar in bar halten sollte, hat Tethers gesetzlicher Vertreter Zoe Phillips antwortete::

“Diese Anschuldigungen sind auf mehreren Ebenen falsch.”

Diese Aussagen bestätigen, dass USDT nicht vollständig durch Barreserven gedeckt ist. Als solche sollten Token-Inhaber anerkennen, dass sie mit begrenztem Vorteil ein Risiko eingehen, indem sie Haltegurte halten.

Zusammenfassung des Skandals

Am 25. April erließ die New Yorker Generalstaatsanwältin Letitia James („NY AG“) eine einstweilige Verfügung gegen iFinex, das Unternehmen, dem Bitfinex und Tether gehören, und verhinderte, dass Bitfinex auf unbestimmte Zeit auf eine von Tether Ltd bereitgestellte Kreditlinie in Höhe von 900 Mio. USD zugreifen konnte.

„Bitfinex hat bereits mindestens 700 Millionen US-Dollar aus den Reserven von Tether entnommen. Diese Transaktionen, die auch Anlegern nicht bekannt gegeben wurden, behandeln die Barreserven von Tether als Bitfinex ‘Corporate Slush Fund und werden verwendet, um die massiven, nicht genannten Verluste von Bitfinex und die Unfähigkeit, Kundenabhebungen abzuwickeln, zu verbergen. “

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Laut Gerichtsdokumenten der gesetzlichen Vertretung von Bitfinex benötigte das Unternehmen die Kreditlinie in Höhe von 900 USD, um den Verlust des Zugangs des Zahlungsdienstleisters Crypto Capital zu 850 Mio. USD zu decken. Bitfinex hatte Crypto Capital aufgrund der Schwierigkeiten der Börse bei der Sicherung einer traditionellen Bankbeziehung immer größere Geldsummen anvertraut.

Anwälte von Bitfinex und Tether behaupten jedoch, dass Gelder von Crypto Capital von mindestens einer Regierung beschlagnahmt wurden, was den Zugang zu den Geldern behinderte. Der Verlust des Zugangs zu diesen Geldern gefährdete die Fähigkeit der Börse, Kundenabhebungen zu honorieren, und veranlasste Bitfinex, die Reserven von Tether über ein Darlehen zu erschließen, um diese Abhebungen abzudecken.

Der General Counsel von Bitfinex, Stuart Hoegner angegeben::

“Das Einfrieren des Zugangs von Bitfinex zur Kreditlinie ist äußerst störend und dient nur dazu, die verfügbare Liquidität zu reduzieren, um die Bedürfnisse der Bitfinex-Kunden zu befriedigen und den normalen Geschäftsbetrieb von Bitfinex zu behindern.”

Verteidigung gegen die Vorwürfe

Als Reaktion auf die Anschuldigungen behaupten Tether und Bitfinex, dass das von der NY AG zur Erteilung der einstweiligen Verfügung, das Martin Act, angewandte Gesetz nicht für die Fakten und Umstände der Kreditlinie von Bitfinex gilt.

Das Martin Act Dies ist ein 1921 erlassenes New Yorker Betrugsbekämpfungsgesetz, das dem Generalstaatsanwalt von New York umfassende Strafverfolgungsbefugnisse einräumt, um Ermittlungen gegen Wertpapierbetrug durchzuführen und zivil- oder strafrechtliche Schritte gegen mutmaßliche Verstöße einzuleiten.

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Das Martin-Gesetz verwendet jedoch den Präzedenzfall der „ordnungsgemäßen Offenlegung“ der mit dem Verkauf von Wertpapieren und Waren verbundenen Risiken. Solange es Offenlegungen gibt, behauptet Phillips, gibt es keinen Grund für Betrug – “Mitglieder der Öffentlichkeit können selbst entscheiden, ob sie [USDT] kaufen oder verkaufen.”

Wie bereits erwähnt, gibt es eine Fülle von Informationen, aus denen hervorgeht, dass USDT nicht von Fiat eins zu eins unterstützt wurde. Infolgedessen scheint Bitfinex zu behaupten, dass Tether nicht unbedingt seine in Tether Ltd gehaltene Fiat-Reserve halten muss und dass Bitfinex Zugang zu dem gewährten Darlehen haben sollte.

Wie Hoegner feststellte, hätte USDT auch dann noch 68 Prozent Unterstützung, wenn Bitfinex die verbleibenden 200 Millionen US-Dollar in seiner Kreditlinie von Tether vollständig in Anspruch nehmen würde.

Unter anderem behaupten die gesetzlichen Vertreter von Bitfinex und Tether, dass Teilreserven sind kein neuartiges Konzept. Geschäftsbanken in den USA arbeiten mit einer Mindestreservepflicht von 10 Prozent, was bedeutet, dass Banken nur Bargeld vorhalten müssen, das 10 Prozent der Verbindlichkeiten der Bank ausmacht. Hoegner schrieb:

“Das Bargeld von Tether [Reserveprozentsatz] ist weit mehr als das, und dem Unternehmen hat es nie an Mitteln gefehlt, um eine Rücknahme abzuwickeln.”

Leine

7. November um 6:02 UTC

1,00 $

-0,27%

Tether, derzeit auf Platz 8 nach Marktkapitalisierung, ist in den letzten 24 Stunden um 0,27% gesunken. USDT hat eine Marktkapitalisierung von 2,84 Mrd. USD bei einem 24-Stunden-Volumen von 11,65 Mrd. USD.

Tether Preistabelle

USDTUSD Chart von TradingView