Kdykoli je příležitost, peníze teče. Na trhu 400 milionů lidí neexistuje žádná výjimka. Latinská Amerika je další živnou půdou pro domácí rizikové kapitalisty a mezinárodní peníze, pokud jde o Fintech.

USA a mezinárodní VC jsou na lovu dalšího jednorožce LatAm Fintech. Všichni soupeří o tyto nepolapitelné podnikatele, kteří si trofej odnesou domů. Před pěti až sedmi lety bylo obtížné najít jakýkoli druh peněz na financování vašeho spuštění v regionech, nicméně kapitálové trhy se dramaticky posunuly.

Mike Packer z Investoři QED, Fabrice Serfati z Ignia, Marcelo Lim z Monashees a Ishan Sinha z Point72 Ventures se podělili o své zkušenosti jako domácí investory a zámořské investory s moderátorem Benem Sabloffem z AQN Strategies

Brazílie

Jedním z velkých témat přehlídky je, že Brazílie je v Latinské Americe ve všech směrech naprosto masivní. S populací více než 200 milionů lidí je země připravena být lídrem v oblasti inovací Fintech. Většina investic je nasazena v Brazílii a zpomaluje přesun do Kolumbie, Mexika, Peru a Argentiny.

Některé z investičních modelů Fintech se zaměřují na velká města a většina investic směřujících do Brazílie jsou v zásadě regionálními zakladateli. Panelisté však navrhli, že „LatAm je velký trh a produkty Fintech, které fungují v jedné zemi, nemusí fungovat v jiné zemi.“ – Marcelo Lima – Monahees

Místní vs. mezinárodní investoři

Mike Packer z QED Investors uvedl, že hledají příležitosti v São Paulu a Mexico City. Neustále rozvíjejí rané vztahy se zakladateli a místními investičními partnery, aby jim pomohli podniknout do sousedních zemí.

Ishan Sinha z Point72 okamžitě poukázal na to, že jejich klíčovou strategií je tematická investice. Jinými slovy, pokud určitá strategie, produkt nebo služby fungují dobře, řekněme na Středním východě, mohla by mít lepší příležitost být úspěšná v Latinské Americe.

Všichni členové panelu však zdůrazňují, že je důležité být blízko zakladatelům, být místní a především rozumět kultuře a jazyku. Být fyzicky tam se svými investicemi se stává důležitým, když investujete z dálky. Většina amerických investorů na jevišti tento sentiment zopakovala a všichni se zavázali spolupracovat s místními investičními týmy prostřednictvím partnerství.

Přístup k dohodám

S obrovským množstvím peněz, které proudí do Latinské Ameriky, se stává velmi konkurenceschopným pro VC, aby získaly podnikatele. 500 z přibližně 700 startupů Fintech je financováno VC. Panelisté bědovali nad tím, že získávání přístupu k dobrým obchodům je velmi obtížné.

Celý trh Fintech však stále dospívá, najít investice v rané fázi nemusí být problém, ale najít peníze řady B + je pro Fintech scale ups stále trochu obtížné.

Klíčem je navázat vztahy se zakladateli brzy. Tito zakladatelé mohou ukončit a zahájit další spuštění. Mít tento typ úzkých vztahů se zakladateli poskytne těmto VC první pohled na jejich další spuštění.

Softbank a FOMO

Se všemi těmito vzrušeními, které se odehrávají na latinskoamerické fintechové scéně, dělá gorilí Softbank s hmotností 800 liber velké kroky v Latinské Americe.

Softbank přichází, zbraně hoří a ony jednou rukou přetvářejí krajinu, když mluvíme.

Jaký dopad má oceňování vstupu Softbank v Latinské Americe?

Je to v zásadě problém nabídky a poptávky. Když přicházejí velké peníze a není dostatek startupů k investování, ocenění těchto startupů má tendenci být nafouknuté a jejich cena se posune výše.

Dalším nebezpečným vedlejším účinkem „hloupých peněz“ přicházejících do Latinské Ameriky je to, že se uvolnila investiční kritéria a VC uzavírají sázky, které by před několika lety nepřijaly.

VC se nyní bojí, že o velkou část přijdou, takže nafouknou hodnotu a nakonec by mohly tyto podnikatele poškodit. Panelisté dali zakladatelům přísné varování, že kola vlastního kapitálu se stala faktorem úspěchu, ale mohlo by to nakonec zničit tyto startupy.

Varovné značky

Naši panelisté také vyzvali, aby podnikatele, kteří se zamilovali do hodnocení jejich současných kol. Měli by přemýšlet o příštích 12 až 18 měsících a přemýšlet o potenciálním bolestivém rozhovoru dolů, aby udrželi jejich podnikání v chodu. Většina zakladatelů nezažila získávání peněz v náročném prostředí.

Výjezd bude také tvrdý, USA odmítly několik vysoce létajících startupů jako WeWork atd.

Oblasti zájmu

VC se zajímají o Insurtech, Cybersecurity a další. V Brazílii je otevřené bankovnictví nebo Fintech jako služba stále zajímavé.

Koncepty Fintech infrastruktury a digitálního bankovnictví jsou stále atraktivní. Veškeré platformy B2B2C nebo platformy, které používají své partnery k získávání zákazníků, jsou pro VC zajímavé. Vestavěné finanční nástroje nebo „IoT“ financí jsou nové důvody pro překonání investorů.

Na konci dne je vztah důležitý. Nejdůležitějším faktorem je budování silného vztahu mezi zakládajícím týmem a venture capitalisty.

Timothy Li je hlavním přispěvatelem pro Crowdfund Insider. Li je zakladatelem společnosti Kuber, MaxDecisions, an Alchymie. Li má více než 15 let zkušeností v oboru Fintech. Jeho vášní je změna finančního a bankovního prostředí. Kuber zahájen Tekutina, produkt pro budování úvěrů určený pro vysokoškolské studenty, aby si mohli půjčit až 500 $ bezúročné. Kuberův druhý produkt Mobilend je skutečný produkt konsolidace dluhů, jehož cílem je snížit dluh pro všechny Američany. MaxDecisions poskytuje finančním institucím nejnovější A.I. a algoritmy strojového učení a Alchymie je nejmodernější end-to-end bíle označená půjčovací platforma pohánějící některé z nejlepších fintech společností na světě. Li také učí na School of Engineering University of Southern California.