Nemovitosti vždy držely určitou přitažlivost pro sofistikované investory, protože z dlouhodobého hlediska obvykle oceňují hodnotu a mohou také generovat dobré množství okamžitých peněžních toků – tedy výnosů i kapitálových zisků. Až do nedávné doby, pokud jste neměli velké peníze nebo jste neměli hodně času na ruce – bylo to náročné odvětví investování.

Ano, existují veřejně kótované fondy a REIT, které trochu usnadnily investice do nemovitostí, ale fondy mohou být neprůhledné a poplatky mohou zvýšit zisk. Investiční crowdfunding se ukázal jako jednoduchá cesta k zajištění přístupu k této třídě aktiv s větší transparentností.

Dnes existuje několik investičních platforem, které nabízejí přístup k dluhovým i majetkovým cenným papírům pro akreditované i neakreditované investory. Platformy pro investice do nemovitostí poskytují rozmanitý svět investičních příležitostí od fixních a flipových přes komerční až po rezidenční a další. Diverzifikace, vždy klíčová do jakékoli investice, je k dispozici kliknutím na klávesnici počítače. Ve světě zvýšené volatility může investice do nemovitostí poskytnout slušný výnos upravený o riziko. Pokud je pro vás spekulace s kryptoměnou nebo investice v rané fázi příliš riskantní, může být lepší volbou investice do nemovitostí prostřednictvím digitálních platforem..

Investiční platformy pro nemovitosti seznam nabídek pomocí výjimek z cenných papírů vytvořených zákonem JOBS Act of2023, včetně Reg D 506c, Reg CF a Reg A+.

Reg D je přístupný pouze akreditovaným investorům – jednotlivcům, kteří vydělávají více než 200 000 $ ročně (300 000 $, pokud jsou ženatí) nebo mají čistou hodnotu přes 1 milion $ (nepočítaje primární bydliště). Platformy, které přijímají akreditované investory, budou před schválením investice do nabídky Reg D vyžadovat proces ověření.

Níže je uveden seznam některých nejvýznamnějších platforem pro investice do nemovitostí se sídlem v USA, kde mohou jednotliví investoři investovat do nemovitostí online.

Davová ulice

Crowdstreet je platforma, která hlásí, že od roku 2014 uzavřela 467 nabídek investic do komerčních nemovitostí. Dosud bylo 44 z těchto nabídek plně realizováno pro investory. Celkově CrowdStreet uvádí, že získal kapitál ve výši 1,67 miliardy USD, který investorům vrátil 187 milionů USD s interní mírou návratnosti pro investory 17,7%. Crowdstreet nabízí fondy i přístup k jednotlivým obchodům, dluhovým i akciovým, které si mohou investoři vybrat. Investoři mohou také vytvářet portfolia na míru, aby odpovídaly rizikovým cílům. Většina nabídek uvedených na platformě je pro nabídky komerčních nemovitostí.

Pouze akreditovaní investoři

Více akcií

EquityMultiple obstarává sofistikovanějšího investora, který vyžaduje minimálně 10 000 $, aby se mohl účastnit nabídek na platformě. Všechny cenné papíry jsou vydávány v rámci Reg D a společnost EquityMultiple nabízí diverzifikované fondy, přímé investice i investice s odloženou daní pomocí regulace zóny příležitostí. EquityMultiple uvádí, že se liší od ostatních platforem, protože se zaměřuje hlavně na institucionální komerční nemovitosti nabízející „příležitosti po celé zemi od zkušených poskytovatelů půjček a sponzorů“. EquityMultiple nabízí dluhové i majetkové cenné papíry, aby investor mohl lépe sladit své cíle.

Pouze akreditovaní investoři

Fundrise

Fundrise dělal nabídky Reg A dříve, než kdokoli věděl, co jsou zač (ve starých dnech Reg A). Společnost Fundrise se původně zaměřovala na nabídky jednotlivých nemovitostí, ale od té doby se změnila na fond a platformu „eREIT“, která poskytuje okamžitou diverzifikaci pro investory do nemovitostí v širokém spektru odvětví a geografických oblastí. Jak se tedy eREIT liší od REIT, s nimiž se obchoduje na burze? EREIT (TM) je nekótovaný fond, který má tendenci mít nižší náklady na správu nabídky. Fundrise tvrdí, že nabízí investorům způsob, jak „vlastnit nemovitost levnějším způsobem, než kdy dříve bylo možné.“ Fundrise také nabízí produkt s názvem „Premium“, o kterém se říká, že nabízí jedinečnou investici a „bezkonkurenční služby“. Premium přichází s těžkými minimem 100 000 $, ale bez obav, my ostatní se můžeme zúčastnit za pouhých 1000 $ u produktu Core a 10 000 $ u produktu Advanced. Zatímco většina investic je docela nelikvidních (5 let), Fundrise usnadňuje určité množství likvidity, když může.

Akreditovaní a neakreditovaní investoři

PŘÍZEMÍ

GROUNDFLOOR je jedním z průkopníků investování do nemovitostí podle nařízení A (Reg A +). Společnost uvádí nabídky dluhů na nemovitostech s využitím bezpečnostní výjimky, která umožňuje komukoli investovat. Společnost GROUNDFLOOR sama sebe popisuje jako nabídku „krátkodobých investic do nemovitostí s vysokým výnosem pro širokou veřejnost.“ Podle této webové stránky dokázala společnost Groundfloor generovat „konzistentní 10% + výnosy pro naše investory za posledních šest let, přičemž splátky byly přijaty v průměru za 6-9 měsíců.“

Akreditovaní a neakreditovaní investoři

Jamestown Invest

Jamestown Invest je digitální investiční platforma, která spojuje investory s prověřenými nemovitostmi v institucionální kvalitě pomocí Reg A +. Podle společnosti se investoři mohou podílet společně s dobře kapitalizovaným a spolehlivým správcem s celosvětově spravovanými aktivy ve výši 11,8 miliardy dolarů jménem více než 80 000 investorů z mnoha různých fondů. Jamestown Invest 1, LLC is a REIT is a diversified fund holding commercial, mixed us and residences property.

Akreditovaní a neakreditovaní investoři

PeerStreet

PeerStreet tvrdí, že je prvním trhem pro investice do dluhů nemovitostí. Dluhové nabídky nemusí mít potenciál pro nadměrné výnosy z nabídky akcií, ale riziko je mnohem nižší a příjem může být pěkným doplňkem portfolia – zejména v prostředí s historicky nízkou úrokovou sazbou. PeerStreet je skutečné oboustranné tržiště, kde prověřovaní věřitelé a makléři seznamují projekty pro investory. Zatímco cenné papíry jsou nabízeny pouze akreditovaným investorům, minimální investice je nízká na 1000 USD, což umožňuje relativně jednoduchou diverzifikaci. PeerStreet má také funkci automatického investování, která umožňuje investorovi nastavit svá vlastní kritéria a poté nechat technologii zpracovat investici. Podmínky půjček jsou od 1 do 36 měsíců a jsou prvním zástavním právem k nemovitosti. Pokud náhodou na vašem účtu sedí nečinná hotovost, PeerStreet nedávno oznámil novou funkci nazvanou „Pocket“, kde peníze generují úrok, dokud nenajdete zajímavou investici. Od svého uvedení na trh PeerStreet dosáhl výše 3,5 miliardy dolarů.

Pouze akreditovaní investoři

RealtyMogul

RealtyMogul je jednou z prvních platforem pro investice do nemovitostí, která začala využívat výhod aktualizovaných výjimek z cenných papírů vytvořených zákonem JOBS Act z roku 2012. RealtyMogul, který původně sloužil pouze akreditovaným investorům, nyní také nabízí dva neveřejné REIT nebo „MogulReits“ v rámci Reg A +, které jsou k dispozici neakreditovaným investorům. RealtyMogul nabízí diverzifikované fondy, investice do jednotlivých nemovitostí (Reg D) a 1031 burz, což umožňuje kvalifikovaným investorům možnost odložit daně pomocí soukromých umístění. Pro REIT nabízí MogulREIT I investorům měsíční příjem, zatímco MogulREIT II, ​​investoři mohou očekávat větší zhodnocení kapitálu při přijímání čtvrtletních distribucí.

Akreditovaní a neakreditovaní investoři

Republika Nemovitosti

Republika začala život jako platforma v rané fázi zaměřená na nedostatečně obsluhované trhy jako FINRA regulovaný portál financování. V průběhu doby se Republic rozšířil do herních cenných papírů, nabídek digitálních aktiv a cenných papírů do nemovitostí. V červnu 2023 vstoupila Republic do sektoru crowdfunding nemovitostí akvizicí společnosti Compound. V té době společnost Republic uvedla: „Společně spouštíme společnost Republic Real Estate a přinášíme vám přístup k vysoce kvalitním příležitostem pro investice do nemovitostí, které doplní vaše stávající startupové investice s Republicem.“ Republic Real Estate nabízí cenné papíry v rámci Reg CF a Reg A +. V nedávné době společnost Republic uzavřela partnerství se společností StarCity, společným sídlem v San Francisku, přičemž pomocí Reg D nabídla členské zájmy ve vývoji za 28 milionů dolarů. Republic uvádí: „Real estate je trh s tržbami 8,9 bilionů $ a je čas, aby každý vlastnil část z toho.“

Akreditovaní a neakreditovaní investoři

Malá změna

Small Change je platforma crowdfundingového investování na středozápadě, která je zároveň FINRA regulovaným crowdfundingovým portálem. Platforma pro investování do nemovitostí vydává cenné papíry v rámci Reg D i Reg CF s mnoha nabídkami cenných papírů se seznamem v rámci obou výjimek. Pouze několik realitních crowdfundingových platforem využívá Reg CF – nejmenší výjimku v oblasti cenných papírů, která má v březnu dosáhnout pěkného nárůstu z limitu financování 1,07 milionu dolarů na 5 milionů dolarů, čímž je životaschopnější. Small Change se označuje za „sociálně odpovědnou investiční platformu“, protože uvádí seznam projektů, o nichž se domnívají, že mohou „transformovat města k lepšímu“. Investoři si mohou vybrat z jednotlivých projektů uvedených na webu, ale malá změna naznačuje, že zkoumají možnosti, jak v budoucnu dělat společné nabídky.

Akreditovaní a neakreditovaní investoři