Zákon [William M. (Mac) Thornberry] o povolení národní obrany pro fiskální rok 2021 (HR 6395) byla podepsána do zákona na začátku tohoto měsíce. Zatímco název zákona je docela přesný, protože většina právních předpisů se zabývá otázkami obrany, v jazyce je pohřben zákon, který ovlivňuje odvětví digitálních aktiv nebo virtuálních aktiv. Legislativa, která má 1480 stran, obsahuje sekci nazvanou „Divize F – Boj proti praní špinavých peněz“. Tato část je navržena tak, aby zlepšila koordinaci a sdílení informací mezi agenturami pověřenými správou boje proti praní špinavých peněz (AML) a bojem proti financování terorismu (CFT), modernizací zákonů AML / CFT a podporou inovace v boji proti nezákonným činnostem. Zákon také stanoví požadavky na vykazování „jednotného skutečného vlastnictví“.

Legislativa, která byla schválena s podporou obou stran, je zakotvena níže.

Zákon vyžaduje několik studií, včetně zprávy o zastavení obchodování, nedovolených toků, praní atd., Která zahrnuje roli „nových technologií, včetně umělé inteligence, technologií digitální identity, technologií distribuované účetní knihy, virtuálních aktiv a souvisejících výměn a online trhů, a další inovativní technologie, mohou hrát při pomoci a potenciálním umožnění praní výnosů z obchodování. “

Dále se snaží lépe porozumět tomu, jak jsou platební systémy, včetně virtuálních měn, využívány k hanebným činnostem.

Ředitel národní zpravodajské služby, spolu s ministrem financí a vedoucími dalších federálních agentur, musí uzavřít smlouvu s „federálně financovaným výzkumným a vývojovým střediskem, podle kterého centrum provede studii o identifikaci a řešení hrozeb, které jednotlivě nebo kolektivně ovlivnit národní bezpečnost, finanční bezpečnost nebo obojí. “

Očekává se, že ředitel FinCEN informuje Výbor pro bankovnictví, bydlení a městské záležitosti Senátu a Výbor pro finanční služby Sněmovny reprezentantů o využívání vznikajících technologií, včetně; AI, technologie distribuované účetní knihy a také to, zda tato technologie může zlepšit úsilí při prosazování.

Citovat dokument:

Generální kontrolor Spojených států provede studii o tom, jak se k usnadnění obchodování s lidmi a obchodu s drogami používá řada platebních systémů a metod, včetně virtuálních měn na online tržištích –

A) jak mohou být online tržiště, včetně temného webu, používána jako platformy k nákupu, prodeji nebo usnadňování financování zboží nebo služeb souvisejících s obchodováním s lidmi nebo drogami, konkrétně opioidy a syntetickými opioidy, včetně fentanylu, analogů fentanylu a jakákoli prekurzorová chemikálie spojená s výrobou fentanylu nebo analogů fentanylu, určená pro, pocházející ze Spojených států nebo ve Spojených státech;

(B) jak mohou finanční platební metody, včetně virtuálních měn a mobilních platebních služeb typu peer-to-peer, využívat online tržiště k usnadnění nákupu, prodeje nebo financování zboží a služeb souvisejících s obchodováním s lidmi nebo drogami určenými pro, pocházející ze Spojených států nebo ve Spojených státech;

(C) jak lze virtuální měny použít k usnadnění nákupu, prodeje nebo financování zboží a služeb souvisejících s obchodováním s lidmi nebo drogami, určených pro, pocházející ze Spojených států nebo v rámci USA, pokud není online platforma jinak zapojena ;

D. jak nezákonné prostředky, které byly předány online a prostřednictvím virtuálních měn, jsou repatriovány do běžného bankovního systému Spojených států prostřednictvím praní peněz nebo jiných prostředků;

(E) účastníci, včetně státních a nestátních subjektů, v celém dodavatelském řetězci, kteří se mohou účastnit nebo těžit z nákupu, prodeje nebo financování zboží a služeb souvisejících s obchodováním s lidmi nebo s drogami, mimo jiné prostřednictvím online tržišť nebo používání virtuálních měn určených pro, pocházející ze Spojených států nebo v rámci nich;

(F) Snahy federálních a státních agentur bránit nákupu, prodeji nebo financování zboží a služeb souvisejících s obchodováním s lidmi nebo obchodem s drogami určenými pro Spojené státy, pocházejících z nich nebo v rámci Spojených států, včetně úsilí o prevenci výnosů z obchodování s lidmi nebo obchodování s drogami při vstupu do bankovního systému Spojených států;

(G) jak lze virtuální měny a jejich základní technologie použít k odhalování a odrazování od těchto nezákonných činností; a

(H) do jaké míry může neměnnost a sledovatelnost virtuálních měn přispět ke sledování a stíhání nedovoleného financování.

FinCEN je povinen zřídit „zabezpečenou neveřejnou databázi“ pro informace o skutečném vlastnictví.

Zákon o povolení národní obrany pro fiskální rok 2021 – 116 HR 6395