Недвижимите имоти винаги са примамвали известните инвеститори, тъй като обикновено в дългосрочен план оценяват стойността си и могат да генерират добра сума на незабавен паричен поток – така както печалба, така и печалба. Доскоро, освен ако не разполагате с големи пари или не разполагате с много време в ръцете си – това беше труден сектор за инвестиране.

Да, има публично изброени фондове и REIT, които улесняват инвестирането в недвижими имоти, но фондовете могат да бъдат непрозрачни, а таксите могат да увеличат печалбите на Хувър. Инвестиционното краудфандинг се очерта като прост път за осигуряване на достъп до този клас активи с по-голяма прозрачност.

Днес съществуват множество инвестиционни платформи, които предлагат достъп както до дългови, така и до капиталови ценни книжа както за акредитирани, така и за неакредитирани инвеститори. Инвестиционните платформи за недвижими имоти предоставят разнообразна вселена от възможности за инвестиции от поправяне и отваряне до търговски до жилищни и други. Диверсификацията, винаги ключова за всяка инвестиция, е достъпна с едно щракване на компютърна клавиатура. В свят на повишена нестабилност инвестициите в недвижими имоти могат да осигурят прилична коригирана възвръщаемост на риска. Ако спекулирането с криптовалута или инвестирането на ранен етап е твърде рисковано за вас, инвестирането в имоти чрез цифрови платформи може да е по-добър избор.

Платформите за инвестиции в недвижими имоти изброяват предложения чрез използване на освобождавания от ценни книжа, създадени от Закона за JOBS от 2021 г., включително Reg D 506c, Reg CF и Reg A+.

Reg D е достъпен само за акредитирани инвеститори – лица, които печелят над 200 000 щатски долара годишно (300 000 щатски долара, ако са женени) или имат нетна стойност над 1 милион долара (без да се брои основното местожителство). Платформите, които приемат акредитирани инвеститори, ще изискват процес на проверка, преди да одобрят инвестицията в оферта Reg D.

По-долу е даден списък на някои от най-известните базирани в САЩ платформи за инвестиции в недвижими имоти, при които отделни инвеститори могат да инвестират в имоти онлайн.

CrowdStreet

Crowdstreet е платформа, която съобщава, че е затворила 467 предложения за инвестиции в търговски недвижими имоти от 2014 г. Към днешна дата 44 от тези предложения са напълно реализирани за инвеститори. Като цяло CrowdStreet съобщава, че е събрал 1,67 милиарда долара капитал, връщайки 187 милиона долара на инвеститорите за вътрешна норма на възвръщаемост за инвеститорите от 17,7%. Crowdstreet предлага както средства, така и достъп до единични сделки, както дългови, така и капиталови, които инвеститорите могат да изберат. Инвеститорите могат също така да създадат портфейли, съобразени с целите на риска. Повечето предложения, изброени в платформата, са за предложения за търговски недвижими имоти.

Само акредитирани инвеститори

EquityMultiple

EquityMultiple обслужва по-изтънчен инвеститор, изискващ минимум 10 000 долара за участие в оферти на платформата. Всички ценни книжа се издават по Рег. D и EquityMultiple предлага диверсифицирани фондове, директно инвестиране, както и отложено данъчно инвестиране, използвайки регулацията на зоната на възможностите. EquityMultiple заявява, че е различен от другите платформи, тъй като се фокусира главно върху институционални търговски недвижими имоти, предлагащи „възможности в цялата страна от опитни заемодатели и спонсори“. EquityMultiple предлага както дългови, така и капиталови ценни книжа, за да позволи на инвеститора да приведе по-добре своите цели.

Само акредитирани инвеститори

Fundrise

Fundrise правеше предложения от Reg A, преди някой да разбере какви са (още в старите дни от Reg A). Първоначално Fundrise се фокусира върху единични предложения за имоти, но оттогава се превърна във фонд и платформа „eREIT“, която осигурява незабавна диверсификация за инвеститорите в недвижими имоти в широк спектър от сектори и географии. И така, как eREIT се различава от REIT, който се търгува на борса? Е, eREIT ™ е фонд, който не е включен в списъка и има тенденция да оценява по-ниски разходи за управлението на предлагането. Fundrise твърди, че предлага на инвеститорите начин да „притежават недвижими имоти по по-евтин начин, отколкото е било възможно някога“. Fundrise предлага и продукт с етикет „Премиум“, който се казва, че предлага единствена по рода си инвестиция и „несравнима услуга“. Премиумът идва със солидния минимум от $ 100 000, но, без притеснение, останалите от нас могат да участват само за $ 1000 в основния продукт и $ 10 000 за продукта Advanced. Докато повечето инвестиции са доста неликвидни (5 години), Fundrise наистина улеснява определена ликвидност, когато може.

Акредитирани и неакредитирани инвеститори

ПРИЗЕМЕН ЕТАЖ, ПАРТЕР

GROUNDFLOOR е един от пионерите на инвестициите в недвижими имоти съгласно Регламент A (Reg A +). Компанията изброява предложения за дълг на недвижими имоти, използвайки освобождаването от сигурност, което позволява на всеки да инвестира. GROUNDFLOOR се описва като предлагащ „високодоходни, краткосрочни, дългови инвестиции в недвижими имоти на широката общественост“. Според уебсайта Groundfloor е успял да генерира „постоянни 10% + възвръщаемост за нашите инвеститори през последните шест години, като изплащанията са получени средно за 6-9 месеца.“

Акредитирани и неакредитирани инвеститори

Джеймстаун Инвест

Jamestown Invest е дигитална инвестиционна платформа, която свързва инвеститорите с проверени недвижими имоти с институционално качество, използвайки Reg A +. Според компанията инвеститорите могат да участват заедно с добре капитализиран и надежден мениджър с активи в размер на 11,8 милиарда долара в световен мащаб от името на повече от 80 000 инвеститори от много различни фондове. Jamestown Invest 1, LLC е REIT е диверсифициран фонд, притежаващ търговски, смесени нас и жилищни имоти.

Акредитирани и неакредитирани инвеститори

PeerStreet

PeerStreet твърди, че е първият пазар за инвестиране в дългове за недвижими имоти. Офертите, основани на дълга, може да нямат потенциал за извънгабаритна възвръщаемост на акции, но рискът е далеч по-малък и доходът може да бъде приятно допълнение към портфейла – особено в исторически ниско лихвена среда. PeerStreet е истински двустранен пазар, където проверени заемодатели и брокери изброяват проекти за инвеститори. Докато ценните книжа се предлагат само на акредитирани инвеститори, минималната инвестиция е ниска на $ 1000, което прави диверсификацията сравнително проста. PeerStreet също има функция за автоматично инвестиране, която позволява на инвеститора да зададе свои собствени критерии и след това да остави технологията да се справи с инвестицията. Условията по заемите са от 1 до 36 месеца и притежават първото залог върху имота. Ако случайно имате празни пари в акаунта си, PeerStreet наскоро обяви нова функция, наречена „Pocket“, при която парите генерират лихва, докато не намерите интересна инвестиция. От стартирането си PeerStreet произвежда над 3,5 милиарда долара.

Само акредитирани инвеститори

RealtyMogul

RealtyMogul е една от първите платформи за инвестиции в недвижими имоти, които стартираха, за да се възползват от актуализираните освобождавания от ценни книжа, създадени от Закона за заетостта от 2012 г. Първоначално обслужващи само акредитирани инвеститори, RealtyMogul сега предлага и две нерегистрирани REITs, или „MogulReits“ под Reg A +, които са достъпни за неакредитирани инвеститори. RealtyMogul предлага диверсифицирани фондове, единични инвестиции в собственост (Reg D), както и 1031 борси, като по този начин позволява на квалифициращите инвеститори възможността да отлагат данъци, използвайки частни пласирания. За REITs, MogulREIT I предлага месечен доход на инвеститорите, докато MogulREIT II, ​​инвеститорите могат да очакват повече поскъпване на капитала, докато получават тримесечни разпределения.

Акредитирани и неакредитирани инвеститори

Републикански недвижими имоти

Република започна живота си като платформа на ранен етап, насочена към недостатъчно обслужвани пазари като портал за финансиране, регулиран от FINRA. С течение на времето, Republic се разшири в игрални ценни книжа, предлагане на цифрови активи и ценни книжа на недвижими имоти. През юни 2020 г. Република влезе в сектора за краудфандинг на имоти с придобиването на Compound. По това време Republic заявява: „Заедно стартираме Republic Real Estate, като ви предоставяме достъп до висококачествени възможности за инвестиции в недвижими имоти, за да допълним вашите съществуващи стартиращи инвестиции с Republic.“ Republic Real Estate предлага ценни книжа по Reg CF и Reg A +. Съвсем наскоро Republic си партнира със StarCity, съвместна разработка в Сан Франциско, използвайки Reg D, за да предложи членски интерес в разработка на стойност 28 милиона долара. Република заявява: „Недвижимите имоти са пазар от 8,9 трилиона долара и е време всеки да притежава част от него.“

Акредитирани и неакредитирани инвеститори

Малка промяна

Малка промяна е платформа за краудфандинг за инвестиции в средния запад, която също е портал за краудфандинг, регулиран от FINRA Инвестиционната платформа за недвижими имоти издава ценни книжа по Reg D, както и Reg CF с много предложения за ценни книжа, изброени и при двете освобождавания. Само няколко платформи за краудфандинг на недвижими имоти използват Reg CF – най-малкото освобождаване от ценни книжа, което е планирано да получи приятно увеличение през март от ограничение на финансирането от 1,07 милиона долара на 5 милиона долара, което го прави по-жизнеспособен. Small Change се описва като „социално отговорна инвестиционна платформа“, тъй като изброява проекти, които според тях могат да „трансформират градовете към по-добро“. Инвеститорите могат да избират измежду отделни проекти, изброени на сайта, но Small Change показва, че проучват възможността да правят обединени предложения в бъдеще.

Акредитирани и неакредитирани инвеститори