المقرض الأوروبي عبر الإنترنت اكتوبر نبهت المستهلكين مؤخرًا بشأن الاحتيال المتعلق بتحويل الأموال. أوضحت الشركة ما يحدث عادة عندما يقوم الفاعلون السيئون بتنفيذ هذه الأنشطة الاحتيالية وتشارك النصائح لتجنب التعرض للخداع.

اكتوبر ملاحظات أنه إذا عرضت عليك “فرصًا” لكسب المال بسهولة من المنزل أو طرقًا لكسب المال في يوم واحد فقط ، فإن هذه “الوعود” يمكن أن تكون بلا شك مغرية للغاية. يمكن استخدام هذه الأساليب لجذب انتباه الجمهور على قنوات التواصل الاجتماعي والإنترنت والتي ربما رأيناها جميعًا حتى الآن.

يوضح أكتوبر أن هذه هي الطريقة التي تبدأ بها “البغال المالية” ، وهي ممارسة للاحتيال عبر الإنترنت أو عبر الإنترنت والتي كانت في ازدياد منذ بداية تفشي COVID-19. كانت هذه الأنشطة المسيئة تستغل بعض الأشخاص الأكثر ضعفاً خلال هذه الأوقات غير المسبوقة.

التعريف الذي يستخدمه اليوروبول لمصطلح “بغال الأموال” هو: “الأفراد الذين غالبًا ما يتم تجنيدهم عن غير قصد من قبل المنظمات الإجرامية كعملاء لغسيل الأموال لإخفاء مصدر الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة.”

بغال الأموال هم الأشخاص الذين يتلقون الأموال المكتسبة عن طريق الانخراط في أنشطة غير مشروعة في حساباتهم المصرفية ثم يقومون بتحويل هذه الأموال إلى حسابات أخرى ، عادة في الخارج ، مقابل “عمولة” ، كما يشير أكتوبر.

يضيف المقرض عبر الإنترنت أن الملف الشخصي “الأكثر طلبًا” من قبل هذه المنظمات هو المهاجرين الجدد والعاطلين عن العمل والطلاب والأفراد الذين يعانون من مشاكل مالية. غالبًا ما يكونون رجالًا أصغر سنًا (تتراوح أعمارهم بين 18 و 34 عامًا).

يؤكد أكتوبر:

“تعتبر ممارسة هذا النوع من النشاط ، سواء كان ذلك طوعًا أم لا ، جريمة جنائية لأنها تنطوي على التعاون مع المنظمات الإجرامية في غسيل الأموال لتمويل أشكال أخرى من الجريمة المنظمة (تجارة المخدرات ، والاتجار بالبشر ، والإرهاب ، وما إلى ذلك). قد يكون لارتكاب هذا النوع من الجرائم عواقب وخيمة ، تتراوح من أحكام بالسجن إلى غرامات أو مشاكل في فتح حساب مصرفي في المستقبل “.

عادة ما يتم تجنيد بغال الأموال من قبل مجرمي الإنترنت ، الذين يجدون ضحاياهم بشكل أساسي عبر شبكات التواصل الاجتماعي. غالبًا ما يستخدمون طرقًا مثل الإعلان عبر الإنترنت باستخدام مخططات ورسائل “الثراء السريع” أو مجموعات Facebook المغلقة أو الخاصة أو المنتديات أو تطبيقات المراسلة الفورية. يستخدمون أيضًا عروض عمل مزيفة وقد يزيفون صفحات أعمال حقيقية من أجل منح رسائلهم مزيدًا من المصداقية أو المصداقية.

غالبًا ما يزعم المحتالون أنهم “شركة” ويتصلون بضحاياهم عبر خوادم مثل Gmail أو Yahoo بدلاً من نطاق الشركة. عادة ما تحتوي هذه الرسائل على العديد من الأخطاء النحوية.

ال Asociación Española de Banca (Spanish Banking Association in English) شاركت تفاصيل من شأنها أن تجعلنا نشك في أن شخصًا ما قد يحاول تجنيدنا كبغال ماليين.

فيما يلي بعض العلامات التي يجب البحث عنها:

• تلقي رسائل البريد الإلكتروني أو رسائل الوسائط الاجتماعية من مرسلين غير معروفين يعدون بالمال السهل.
• تلقي عروض عمل برواتب عالية وقليل من المتطلبات أو الجهد.
• تلقي عروض عمل لا تصف المهام وتطلب فقط حسابًا جاريًا.
• تلقي إعلانات تبحث فيها شركة يُفترض أنها دولية عن وكلاء محليين.
• تلقي طلبات لإعطاء عنوان بريدك الإلكتروني على مواقع المواعدة.
• أن يتم الاتصال من قبل “شركة” من خلال خوادم مثل Gmail أو Yahoo بدلاً من استخدام مجال الشركة. غالبًا ما تحتوي هذه الرسائل على أخطاء نحوية.

النصائح أو الاقتراحات المقدمة من Asociación Española de Banca لتجنب هذه المشكلات هي:

• لا ترد على رسائل البريد الإلكتروني التي يمكن اعتبارها مريبة ، ولا تنقر على أي روابط.
• لا تعطي تفاصيل حسابك المصرفي لأي شخص لا تثق به.
• أخبر نفسك عن الشركة التي تقدم عروضًا مشبوهة ، وفي الحالات التي تشك في أن شخصًا ما يحاول استخدام حسابك كبغل ، توقف عن التداول فورًا ، وأبلغ الشرطة بذلك ، وأبلغ البنك الذي تتعامل معه.

في ديسمبر الماضي, اليوروبول و الاتحاد الأوروبي بدأ مسؤولو إنفاذ القانون حملة #DontBeaMule من أجل زيادة الوعي بالمخاطر الجسيمة للوقوع ضحية لمنظمات بغل المال. تهدف الحملة إلى إعلام الجمهور العام بكيفية عمل هؤلاء المجرمين الإلكترونيين ، وكيف يمكننا حماية أنفسنا.

وأضاف فريق أكتوبر:

بصفتنا منصة مالية ، فإننا نجري فحوصات شاملة لمكافحة الاحتيال وغسيل الأموال لضمان عدم استخدام المنصة لأغراض غير قانونية. من خلال عملية KYC (اعرف عميلك) ، نتحقق من هوية المستخدمين قبل أن يتمكنوا من بدء الإقراض على منصتنا. من خلال هذه الشيكات ، نهدف إلى بناء علاقة ثقة وكشف الحسابات المفتوحة بقصد العمل كوسيلة لتحويل الأموال من مصدر غير قانوني. أيضًا ، حتى عندما يكون حساب المستخدم قيد التشغيل ، فإننا نستمر في بذل العناية الواجبة ، خلال العلاقة بأكملها “.