قانون [William M. (Mac) Thornberry] تفويض الدفاع الوطني للسنة المالية 2021 (HR 6395) إلى قانون في بداية هذا الشهر. في حين أن عنوان القانون دقيق للغاية حيث أن الجزء الأكبر من التشريع يعالج قضايا الدفاع ، فإن القانون المدفون في اللغة هو القانون الذي يؤثر على الأصول الرقمية أو قطاع الأصول الافتراضية. يحتوي التشريع ، الذي يبلغ طوله 1480 صفحة ، على قسم بعنوان “القسم F – مكافحة غسيل الأموال”. تم تصميم هذا القسم لتحسين التنسيق وتبادل المعلومات بين الوكالات المكلفة بإدارة متطلبات مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT) ، وتحديث قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب مع تشجيع الابتكار لمكافحة الأنشطة غير المشروعة. يحدد القانون أيضًا متطلبات الإبلاغ عن “الملكية المنتفعة الموحدة”.

التشريع ، الذي تم تمريره بدعم من الحزبين ، مدرج أدناه.

يتطلب القانون العديد من الدراسات بما في ذلك تقرير حول وقف الاتجار والتدفقات غير المشروعة وغسيل الأموال وما إلى ذلك ، والذي يتضمن دور “التقنيات الناشئة ، بما في ذلك الذكاء الاصطناعي وتقنيات الهوية الرقمية وتقنيات دفتر الأستاذ الموزع والأصول الافتراضية والتبادلات والأسواق عبر الإنترنت ذات الصلة ، وغيرها من التقنيات المبتكرة ، يمكن أن تلعب دورًا في المساعدة في غسل العائدات المتأتية من الاتجار وتمكينه “.

بالإضافة إلى ذلك ، يسعى إلى فهم أفضل لكيفية استخدام أنظمة الدفع ، بما في ذلك العملات الافتراضية ، في الأنشطة الشائنة.

يجب على مدير الاستخبارات الوطنية ، جنبًا إلى جنب مع وزير الخزانة ورؤساء الوكالات الفيدرالية الأخرى ، إبرام عقد مع “مركز أبحاث وتطوير ممول فيدراليًا يقوم المركز بموجبه بإجراء دراسة حول تحديد ومعالجة التهديدات التي قد تحدث بشكل فردي” أو تؤثر بشكل جماعي على الأمن القومي أو الأمن المالي أو كليهما “.

من المتوقع أن يطلع مدير FinCEN لجنة الشؤون المصرفية والإسكان والشؤون الحضرية في مجلس الشيوخ ولجنة الخدمات المالية في مجلس النواب على استخدام التقنيات الناشئة ، بما في ذلك ؛ الذكاء الاصطناعي وتكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع وكذلك ما إذا كانت هذه التكنولوجيا يمكن أن تحسن جهود الإنفاذ.

لاقتباس الوثيقة:

يُجري المراقب المالي العام للولايات المتحدة دراسة حول كيفية استخدام مجموعة من أنظمة وطرق الدفع ، بما في ذلك العملات الافتراضية في الأسواق عبر الإنترنت ، لتسهيل الاتجار بالبشر والاتجار بالمخدرات ، والتي يجب أن تأخذ في الاعتبار ما يلي:

(أ) كيف يمكن استخدام الأسواق عبر الإنترنت ، بما في ذلك شبكة الويب المظلمة ، كمنصات لشراء أو بيع أو تسهيل تمويل السلع أو الخدمات المرتبطة بالاتجار بالبشر أو الاتجار بالمخدرات ، وعلى وجه التحديد المواد الأفيونية والمواد الأفيونية الاصطناعية ، بما في ذلك نظائر الفنتانيل والفنتانيل ، وأي سلائف كيميائية مرتبطة بتصنيع نظائرها من الفنتانيل أو الفنتانيل ، الموجهة إلى الولايات المتحدة أو منشؤها أو داخلها ؛

(ب) كيف يمكن للأسواق عبر الإنترنت استخدام طرق الدفع المالي ، بما في ذلك العملات الافتراضية وخدمات الدفع عبر الهاتف المحمول من نظير إلى نظير ، لتسهيل شراء أو بيع أو تمويل السلع والخدمات المرتبطة بالاتجار بالبشر أو الاتجار بالمخدرات الموجهة ، صادرة من الولايات المتحدة أو داخلها ؛

(ج) كيف يمكن استخدام العملات الافتراضية لتسهيل شراء أو بيع أو تمويل السلع والخدمات المرتبطة بالاتجار بالبشر أو الاتجار بالمخدرات ، الموجهة إلى الولايات المتحدة أو الناشئة منها أو داخلها ، عندما لا تكون منصة على الإنترنت متورطة بطريقة أخرى ؛

(د) كيفية إعادة الأموال غير المشروعة التي تم تحويلها عبر الإنترنت ومن خلال العملات الافتراضية إلى النظام المصرفي العادي للولايات المتحدة من خلال غسيل الأموال أو غير ذلك من الوسائل ؛

(هـ) المشاركون ، بما في ذلك الجهات الفاعلة الحكومية وغير الحكومية ، عبر سلسلة التوريد بأكملها التي قد تشارك أو تستفيد من شراء أو بيع أو تمويل السلع والخدمات المرتبطة بالاتجار بالبشر أو الاتجار بالمخدرات ، بما في ذلك من خلال الأسواق عبر الإنترنت أو استخدام العملات الافتراضية الموجهة إلى الولايات المتحدة أو الناشئة منها أو داخلها ؛

(و) جهود الوكالات الفيدرالية والخاصة بالولاية لإعاقة شراء أو بيع أو تمويل السلع والخدمات المرتبطة بالاتجار بالبشر أو الاتجار بالمخدرات الموجهة إلى الولايات المتحدة أو الناشئة منها أو داخلها ، بما في ذلك الجهود المبذولة لمنع العائدات من الاتجار بالبشر أو تهريب المخدرات من دخول النظام المصرفي للولايات المتحدة ؛

(ز) كيف يمكن استخدام العملات الافتراضية والتقنيات الأساسية الخاصة بها لاكتشاف وردع هذه الأنشطة غير المشروعة ؛ و

(ح) إلى أي مدى يمكن أن تساهم ثبات العملات الافتراضية وإمكانية تتبعها في تتبع وملاحقة التمويل غير المشروع.

مطلوب FinCEN لإنشاء “قاعدة بيانات آمنة وغير عامة” لمعلومات الملكية المفيدة.

قانون تفويض الدفاع الوطني للسنة المالية 2021-116 HR 6395