تحقيق ميداني من قبل وكالة لندن الإخبارية أظهرت Financial Times أن العديد من شراكات إحالة الدفع التي تحتفظ بها Wirecard الألمانية العملاقة للمدفوعات في الفلبين إما أنها غير جوهرية أو مشكوك فيها. يوم الجمعة ، كان أظهرت أن أحد كبار المسؤولين التنفيذيين في المحاسبة في الشركة قد غادر.

وفقًا لـ FT ، “تصف Wirecard نفسها على أنها مجموعة مدفوعات متكاملة توفر خدمات مثل البطاقات المدفوعة مسبقًا وتطبيق المدفوعات الرقمية … دعم المكتب الخلفي والإحالة (الزملاء) … إلى عشرات الشركات الصغيرة التابعة التي تقدم خدمات الدفع.”

تدعي FT أن Wirecard ، حتى وقت قريب ، كانت “أكثر من دويتشه بنك … (و) تُصنف على أنها مؤسسة ألمانية متميزة وواحدة من أنجح التكنولوجيا المالية الشركات في أوروبا “.

شركاء إحالة Wirecard الذين تم فحصهم في تحقيق فاينانشيال تايمز الأخير للشركة هم Maxcone (Conepay) و PayEasy و Centurion ، وهي ثلاث شركات مسجلة في الفلبين.

يدعي المنفذ أن أنشطة Wirecard في آسيا تخضع الآن أيضًا للتحقيق من قبل الشرطة من إدارة الشؤون التجارية في سنغافورة المعنية بأن “موظفي Wirecard يستخدمون شركات مزيفة وعقود مزورة لزيادة الإيرادات بشكل مصطنع على مدى عدة سنوات “.

تبع ذلك تحقيق كل من شرطة سنغافورة وفاينانشيال تايمز بعد تحقيق أولي في أنشطة Wirecard الآسيوية بدأ العام الماضي من قبل شركة راجا للمحاماة السنغافورية & تان ، التي يُزعم أنها “وجدت أدلة على اشتباه في الاحتيال والتزوير وغسيل الأموال”.

تقول فاينانشيال تايمز إن Wirecard سعت إلى التقليل من أهمية أعمال الإحالة الخاصة بها في آسيا ، والتي “كان من المتوقع في بداية عام 2018 أن تساهم بنصف توقعات Wirecard للمبيعات العالمية التي تبلغ ملياري يورو لهذا العام”.

بدلاً من ذلك ، فضلت الشركة أن تنسب نموها السريع إلى الابتكارات التقنية ، كما تقول فاينانشيال تايمز.

ولكن وفقًا للمنفذ ، في عام 2015 ، كانت العمولات المدفوعة لشركة Wirecard من قبل شركاء إحالة الدفع المسجلين في الفلبين Maxcone و Centurion (حوالي 700000 يورو كل ثلاثة أشهر) تعني أن الشركات “تم احتسابها من بين أفضل ستة عملاء لشركة Wirecard Singapore في ذلك العام”.

يزعم المبلغون عن المخالفات أن Wirecard حاولت إخفاء التعاملات مع الشركات التي قامت بمعالجة مدفوعات لصناعة الإباحية.

تدعي “فاينانشيال تايمز” أنها شاهدت مراسلات من عضو بارز في فريق Wirecard المالي في سنغافورة إلى زميل في 12 فبراير 2018 ، والتي تنص على ما يلي:

“Maxcone (ConePay) و Centurion … جميع تجارهم هم رفقاء (رفقاء) إباحيون ومقامرين لا يمكن لـ Wirecard معالجتها ، لذا من الأفضل الاحتفاظ بها سراً.”

يبدو أن Wirecard تحافظ على علاقتها مع Maxcone وآخرين في الأسفل لعدة سنوات.

في عام 2015 ، قال مسؤول تنفيذي كبير آخر في شركة Asia Pacific Wirecard لأحد أعضاء الفريق المالي الذي يعد عرضًا تقديميًا للمستثمر:

“لا ينبغي أن نظهر عملاء” خاصين “مثل Maxcone هناك حقًا.”

تدعي FT أيضًا أن Maxcone و Centurion و PayEasy “تلقوا أيضًا حالة” خاصة “في جدول بيانات تم إرساله إلى ستيفان فون إيرفا ، نائب المدير المالي لشركة Wirecard ، في يوليو 2017.”

تعالج PayEasy المدفوعات لـ Escalion ، من بين أمور أخرى ، “شركة مدفوعات في لوكسمبورغ في مجموعة Docler من الشركات التي تقف وراء Live Jasmin ، وهو موقع شهير للبالغين”.

ذهبت “فاينانشيال تايمز” إلى الفلبين وتزعم أنها “حددت عدم توافق واضح بين الحجم المفترض للشركات الشريكة التي نسبت إليها كيانات Wirecard إيرادات كبيرة ، والواقع المتواضع على الأرض في بلدان مثل الفلبين”.

وجد مراسل استقصائي في FT أن PayEasy و Centurion يشتركان في مكتب في مدينة باساي الكبرى بمانيلا مع جولات Froelich ، “شركة تأجير حافلات وحافلات تعمل في جميع أنحاء البلاد”.

وفقًا لـ FT ، تشير الإيداعات العامة إلى أن جولات Froelich مملوكة لشريك Wirecard Asia Pacific السابق كريستوفر باور وزوجته Belinda Bauer.

ورد أن كريستوفر باور أخبر المنفذ أن مشاركته في جولات Froelich مرفوضة نسبيًا وأن خدمات مدفوعات PayEasy يستخدمها المسافرون الذين يسافرون في حافلات Froelich.

وجد نفس المحقق أن شريك إحالة Wirecard Conepay ، “على الورق على الأقل ، يبدو (يبدو) قد أجرى أعمالًا كبيرة مع Wirecard” ، استخدم منزل عائلة مكونة من 13 فردًا كعنوان تجاري مسجل لها.

لم تسمع العائلة عن الشركة من قبل.

تدعي FT أيضًا أنه في يناير ، عندما أبلغت لأول مرة أن مسؤولين سنغافوريين كانوا يحققون في Wirecard ، انخفض سعر سهم الشركة ، وهو أمر عزت الشركة علنًا إلى “هجوم قصير” شنته صناديق التحوط.

بعد ذلك بوقت قصير ، فرض المنظم المالي الألماني BaFin “حظرًا فريدًا على المبيعات القصيرة لأسهم Wirecard ، مشيرًا إلى المخاطر التي يتعرض لها الاقتصاد واستقرار السوق”.