欧洲在线贷方 十月 最近向消费者发出了有关涉嫌欺诈的欺诈行为的警报。该公司解释了当不良行为者进行这些欺诈活动时通常会发生什么，并分享了避免被骗的技巧。.

十月 笔记 如果为您提供了“机会”，使他们可以在家中轻松赚钱或仅用一天的时间就可以赚钱，那么这些“承诺”无疑是很诱人的。这些策略可以用来吸引公众在社交媒体渠道和互联网上的关注，而我们到目前为止可能都已经看到它们了。.

October解释说，这就是“财务mu子”的开始方式，这是自COVID-19爆发以来一直在增加的基于在线或基于Internet的欺诈行为。在这些史无前例的时期中，这些侮辱性活动一直在剥削一些最弱势的人.

欧洲刑警组织对这些“ mo子”的定义是：“通常被犯罪组织无意中以犯罪组织的身份招募来掩盖非法所得资金来源的个人。”

mu子是指通过从事非法活动而获得资金的人，然后将其转移到其他帐户（通常是国外），以换取“佣金”。.

这家在线贷方补充说，这些组织“最受追捧”的人物是新移民，失业者，学生和遇到财务问题的个人。他们通常是年轻的男人（18至34岁之间）.

十月确认：

“从事这类活动，无论是否自愿，都是刑事犯罪，因为它涉及与犯罪组织合作洗钱，以资助其他形式的有组织犯罪（贩毒，人口贩运，恐怖主义等）。实施此类犯罪可能会造成严重后果，从监禁到罚款，甚至在将来开设银行帐户时遇到问题。

mu子通常是由网络犯罪分子招募的，他们主要是通过社交媒体网络找到受害者的。他们经常使用带有“快速致富”方案和消息的在线广告，封闭式或私人Facebook小组，论坛或即时消息传递应用程序之类的方法。他们还会使用虚假的工作机会，并且可能会虚假真实的业务页面，以使消息更具真实性或可信度.

诈骗者通常声称自己是“公司”，并通过Gmail或Yahoo等服务器（而不是公司域）与受害者联系。这些消息通常有许多语法错误.

这 西班牙银行协会 （西班牙银行业协会英文）的共享细节应该使我们怀疑有人可能试图将我们招募为金融mu子.

以下是一些需要注意的标志：

• 接收来自未知发件人的电子邮件或社交媒体消息，承诺轻松赚钱.
• 领取高薪，很少要求或努力的工作机会.
• 接收没有描述任务而只要求提供当前帐户的工作机会.
• 接收广告，假设一家国际公司正在寻找本地代理商.
• 接收在交友网站上提供您的电子邮件地址的请求.
• 由“公司”通过Gmail或Yahoo等服务器进行联系，而不是使用公司域。这些消息通常包含语法错误.

西班牙银行协会为避免这些问题提供的建议是：

• 不要回答可能被视为可疑的电子邮件，不要单击任何链接.
• 不要将您的银行帐户详细信息提供给您不信任的任何人.
• 告知自己有关该公司提供可疑报价的信息。如果您怀疑有人试图将您的帐户用作a子，请立即停止交易，将其报告给警方并通知您的银行.

过去的十二月, 欧洲刑警组织 和 欧盟 执法人员启动了“ #DontBeaMule”运动，以提高人们对沦为m子组织受害者的严重风险的认识。该运动旨在向公众通报这些网络犯罪分子的运作方式，以及我们如何保护自己。.

十月团队补充说：

“作为一个金融平台，我们进行了详尽的反欺诈和洗钱检查，以确保该平台不被用于非法目的。通过我们的KYC（了解您的客户）流程，我们会在用户开始在我们的平台上放贷之前验证其身份。通过这些检查，我们旨在建立信任关系并检测开设的帐户，以用作转移非法来源资金的工具。而且，即使用户的帐户可以使用，我们也会在整个关系期间继续进行尽职调查。”