[William M.（Mac）Thornberry] 2021财政年度国防授权法（HR 6395）已于本月初签署成为法律。虽然法律的标题非常准确，因为大部分法规都针对国防问题，但隐含在语言中的是影响数字资产或虚拟资产领域的法律。该法规长达1480页，其中有一个标题为“ F级-反洗钱”的部分。本部分旨在改善负责管理反洗钱（AML）和打击资助恐怖主义（CFT）要求的机构之间的协调和信息共享，使AML / CFT法律现代化，同时鼓励创新以打击非法活动。法律还规定了“统一实益拥有权”报告要求.

在两党的支持下通过的法律已嵌入下面.

该法律要求进行多项研究，包括关于制止贩运，非法流动，洗钱等的报告，其中包括“新兴技术，包括人工智能，数字身份技术，分布式分类账技术，虚拟资产，相关交易所和在线市场，和其他创新技术，可以协助并有可能实现对贩运收益的洗钱。”

此外，它旨在更好地了解如何将包括虚拟货币在内的支付系统用于邪恶活动.

国家情报局局长，财政部长和其他联邦机构负责人必须与“联邦政府资助的研发中心签订合同”，根据该中心进行研究，以识别和解决个人面临的威胁。或共同影响国家安全，金融安全，或两者兼而有之。”

预计FinCEN主任将向参议院银行，住房和城市事务委员会以及众议院金融服务委员会简要介绍新兴技术的使用情况，其中包括： AI，分布式分类帐技术以及该技术是否可以改善执法力度.

引用文档：

美国总审计长应就如何使用各种支付系统和方法（包括在线市场上的虚拟货币）促进人口贩运和毒品贩运进行研究，这应考虑到—

（A）如何将包括暗网在内的在线市场用作购买，出售或促进与贩运人口或毒品贩运有关的商品或服务融资的平台，特别是阿片类药物和合成阿片类药物，包括芬太尼，芬太尼类似物以及与制造芬太尼或芬太尼类似物有关的任何前体化学品，这些化学品原定是发自美国或在美国境内生产的；

（B）在线市场可以如何利用金融支付方式，包括虚拟货币和点对点移动支付服务，以促进与贩运人口或毒品贩运有关的商品和服务的购买，销售或融资，起源于美国或在美国境内；

（C）在不涉及在线平台的情况下，如何使用虚拟货币促进与人口贩运或毒品贩运相关的商品和服务的购买，出售或融资，这些商品和服务的目的地是，源自美国或在美国境内;

（D）如何通过洗钱或其他方式将在线和通过虚拟货币传输的非法资金汇回美国的正常银行系统；

（E）整个供应链中可能参与或受益于与人口贩运或毒品贩运有关的商品和服务的购买，出售或融资的参与者，包括国家和非国家行为者，包括通过在线市场或使用发往美国，源自美国或在美国境内的虚拟货币；

（F）联邦和州机构为阻止与贩运或运往美国，在美国境内或在美国境内的贩运或毒品贩运有关的商品和服务的购买，出售或融资而做出的努力，包括防止贩运或进入美国银行系统贩运毒品；

（G）如何使用虚拟货币及其基础技术来检测和制止这些非法活动；和

（H）虚拟货币的不变性和可追溯性可在多大程度上促进对非法资金的追踪和起诉.

FinCEN必须建立一个“安全的，非公开的数据库”以获取有益的所有权信息.

2021财年国防授权法-116 HR 6395