روبن ميلنيك, مدير التحالفات & الشراكات في أديبار, المزود الرائد للتكنولوجيا لصناعة إدارة الثروات ، مرتبط مؤخرًا بـ بوب ميلر, الرئيس التنفيذي ل PCR, شركة خاصة لتجميع ثروات العملاء تساعد العائلات الثرية ومستشاريها وشركات تكنولوجيا الثروة على تطوير استراتيجيات التحول الرقمي “الرابحة”.

ميلر خبير في التكنولوجيا المالية ، ويتمتع بخبرة كبيرة في قيادة العديد من شركات التكنولوجيا المالية تحت حزامه الآن. على مدار العقدين الماضيين ، ساعد ميلر في إطلاق الشركات التي تمكنت من توفير تقنيات ويب مبتكرة للمؤسسات المصرفية ومديري صناديق التحوط والمسؤولين والمستشارين الماليين. في عام 2017 ، قرر الانضمام إلى PCR كرئيس تنفيذي لها من أجل تحويل الأعمال إلى شركة خاصة لتجميع ثروة العملاء.

ميلر شرح أن PCR يركز على تقديم أداة تجميع بيانات عالمية آمنة و “سهلة التنفيذ” من أجل “أصعب بيانات الاستثمار المجمعة.” وهو يدعي أنها مهمة تتطلب “إعادة ابتكار كاملة لكيفية إجراء التجميع على مستوى العالم”.

وأشار أيضًا إلى أن الشركة كانت محظوظة جدًا لامتلاكها المزيج الصحيح من المواهب والخبرة وأنواع الدعم الأخرى اللازمة لمواجهة هذا التحدي. أكد ميلر أن شراكة شركته مع Addepar “تجلب هذه الخدمة التي تدعم التكنولوجيا لعملاء Addepar لأتمتة تجميع وتسوية الاستثمارات البديلة.”

أثناء مناقشة بعض التحديات الرئيسية للمستشارين عند الإبلاغ عن الاستثمارات البديلة ، قال ميلر “ليس من المستغرب أن جداول البيانات” تظل عقبة أو مشكلة كبيرة. وأوضح أن الاستثمارات البديلة هي فئة أصول “ابتليت بالعمليات اليدوية مع استمرار معظم التقارير في ملفات PDF التي يتم تسليمها عبر البريد الإلكتروني والبوابات.”

أضاف:

“في قطاع العملاء الخاصين ، [الاستثمارات البديلة] هي أيضًا فئة أصول مهيمنة ومتنامية. تمتلك العديد من الشركات الآلاف من المناصب وتعتمد على الأشخاص لجمع بيانات التقييم ومكالمات رأس المال وإشعارات التوزيع وتدوينها يدويًا في جدول بيانات للتحقق من الرياضيات ثم مرة أخرى في نظامهم المستهدف. تقوم بعض الشركات بالاستعانة بمصادر خارجية لهذه العمليات اليدوية “.

هو أكمل:

“لقد زاد الطلب على تجميع البدائل نظرًا لأن المزيد من الشركات شهدت زيادة في عدد المراكز التي تديرها بعد نقطة التحول التي يمكن لشخص بدوام جزئي التعامل معها (أكثر من بضع مئات من الوظائف). لقد شهد الكثيرون تدهور الجودة ، وعرضت مخاطر الأشخاص الرئيسيين وتزايدت المخاوف بشأن الحجم. 

أشار ميلر كذلك إلى أنه تمامًا مثل أي فئة استثمار جديدة (والتي يعتقد أنها “مباشرة من خلال المعالجة البديلة”) ، هناك العديد من الأساليب المختلفة و “مساحة كبيرة للابتكار”. وهو يدعي أن شركته “حافظت على وفائها” برؤيتها الأصلية لخدمة مُدارة تقدمًا تقنيًا والتي “توازن بين مستوى أتمتة بنسبة 90٪ مع حقيقة أن الأشخاص الأذكياء يجب أن يكونوا في هذا المزيج” يدعي ميلر أن هناك “متسعًا كبيرًا للابتكار والأتمتة ولا يزال الالتزام بنسبة 100٪ من الأصول المبلغ عنها”.

رداً على سؤال حول تأثير مشهد أسواق رأس المال المتغيرة والمتغيرة والتطور الجاري من حيث كيفية عيشنا وعملنا (بسبب COVID) ، قال ميلر:

“بالنسبة لأولئك منا الذين يخدمون بشكل أساسي أغنى العائلات في العالم ، كان هذا العام تحويليًا من نواح كثيرة. أصبح الاعتماد على التكنولوجيا لإدارة حياتنا واضحًا تمامًا. لقد رأينا العديد من الشركات والعائلات تقر بوجود ثغرات في نهجها تجاه التكنولوجيا ويتفاعل العديد منها بالبحث عن نهج أفضل. خلق طلب واضح على أنظمة أفضل وعمليات أفضل وحلول أكثر قابلية للتوسع “.

أثناء مشاركة الأفكار حول بعض اتجاهات صناعة إدارة الثروات الرئيسية ، لاحظ ميلر:

“الرقمنة شيء حقيقي وستستمر التكنولوجيا في دفع مساحة إدارة الثروات إلى الأمام. كلما زادت الحلول الممكّنة من التكنولوجيا ، زاد الطلب على تدفق موثوق من البيانات الكبيرة “. 

وأكد أن هناك الآن الآلاف من المؤسسات المالية ومقدمي تكنولوجيا الثروة والمكاتب العائلية الذين يعملون على عمليات التكامل والتطبيع والمصالحة الخاصة بهم – ينفقون مواردهم القيمة على الحلول الموجودة بالفعل مثل مرافق البيانات مثل PCR و Addepar. وهو يعتقد أن “التطور الرئيسي في الفضاء سيكون” شركات الكابلات “مثلها – والتي يمكن أن تكون” سهلة الاستخدام ، ومتواجدة في كل مكان ، وآمنة ، وقابلة للتطوير ، وموثوقة “.

وخلص ميلر:

“التوافر الجاهز للبيانات العظيمة سيدفع الابتكار حيث تركز المزيد من الشركات على الفكرة المبتكرة التالية بدلاً من مطالبة عملائها بإدخال البيانات يدويًا.”