罗宾·梅尔尼克（Robin Melnick）, 联盟总监 & 的合作伙伴 阿德帕尔, 财富管理行业领先的技术提供商，最近与 鲍勃·米勒, 的首席执行官 聚合酶链反应, 协助富裕家庭，其顾问和财富科技公司的私人客户财富整合商，开发“成功的”数字化转型战略.

Miller是一位金融科技专家，在领导多家金融科技公司方面拥有丰富的经验。在过去的20年中，米勒（Miller）协助成立了能够向银行机构，对冲基金经理，管理人员和财务顾问提供创新Web技术的公司。 2017年，他决定加入PCR担任首席执行官，以将业务转变为成熟的私人客户财富整合商.

磨坊主 解释了 PCR致力于为“最难汇总的投资数据”提供安全，易于实施的全局数据汇总实用程序。他声称这是一项任务，需要“彻底重塑全球汇总的方式。”

他还提到，该公司很幸运能够拥有应对这一挑战所需的人才，经验和其他支持的正确组合。 Miller确认，他的公司与Addepar的合作伙伴关系“将这项技术支持的服务带给Addepar客户，以自动化替代投资的汇总和调节。”

Miller在讨论其他投资报告时顾问面临的一些主要挑战时，Miller说“不足为奇–电子表格”仍然是一个重大障碍或问题。他解释说，另类投资是一种资产类别，“受到手动流程的困扰，大多数报告仍以电子邮件和门户网站的PDF格式进行。”

他加了：

“在私人客户领域，[另类投资]也是占主导地位且正在增长的资产类别。许多公司都有成千上万的职位，并且依靠人员来收集评估报表，资本要求和分配通知，然后手动将其转录为电子表格以检查数学，然后再次进入其目标系统。一些公司将这些手动流程外包。”

他继续：

“随着越来越多的公司看到他们管理的职位数量超过了兼职人员可以应付的临界点（超过数百个职位），对替代方案集合的需求增加了。许多人已经看到质量下降，关键人物风险被引入以及对规模的担忧日益增加。” 

Miller进一步指出，就像任何新的投资类别（他认为是“直通加工替代品”一样）一样，也有许多不同的方法和“很大的创新空间”。他声称，他的公司“坚守”他们对技术先进的托管服务的最初愿景，该愿景“平衡了90％的自动化水平与现实中必须要有聪明的人在一起”。米勒说：“有足够的空间进行创新和自动化，并且仍然承诺报告的资产达到100％。”.

在回答有关不断变化的资本市场格局的影响以及就我们的生活和工作方式（由于COVID）而进行的演变的问题时，米勒表示：

“对于那些主要为世界上最富有的家庭服务的人来说，今年在许多方面都具有变革性。依靠技术来管理我们的生活变得非常明确。我们看到许多公司和家庭都承认他们在技术方法上的不足，其中许多人通过寻求更好的方法来做出反应。显然会产生对更好的系统，更好的流程和更具可扩展性的解决方案的需求。”

在分享一些重要的财富管理行业趋势的见解时，米勒指出：

“数字化是现实，技术将继续推动财富管理领域向前发展。技术支持的解决方案越多，对可靠的大数据流的需求就越大。” 

他确认，现在有成千上万的金融机构，财富技术提供商和家族理财机构正在开展自己的集成，规范化和对账流程-将其宝贵的资源用于已经存在的解决方案（如PCR和Addepar等数据实用程序）上。他认为，“该领域的关键发展将是像它们一样的’电缆公司’，它们可以“易于采用，无处不在，安全，可扩展且可靠”。

米勒得出结论：

“随着越来越多的公司专注于下一个创新理念，而不是要求其客户手动输入数据，大数据的现成可用性将推动创新。”