提交加密货币税101

如果您在价格高昂时购买了比特币和其他加密货币，那么现在加密货币市场的灰色状态就已经有了一线希望：今年遭受的任何损失都可能使您处于较低的税率.

而且，声称这些损失比您想象的要容易。继续阅读以查找有关如何提出与加密货币有关的损失所需的一切.

出于税收目的，美国和大多数其他政府将加密货币视为资产。这意味着每当您交易加密货币时，交易都属于以下两类之一：资本收益或资本损失.

您必须出售资产才能触发应纳税所得额或损失。一旦您决定采取行动，税务机关就会认为损失是“变现的”。如果您的损失足够大，则可以使用它来输入较低的税级.

扣除您的加密货币损失

索赔损失的最大好处之一是，您可以抵消从其他来源获得的收入.

纽约时报已报告去年7月发表的一篇文章中对此进行了介绍：

“就像在股票市场上一样，亏损可以用来抵销资本收益，但要遵守某些规则，而不用来抵销收益的亏损可以从其他种类的收入中扣除，最高可达3,000美元。未使用的损失可以结转到以后的年份。”

在美国，美国国税局（IRS）可以让您每年从日常工作中赚取的资金净值减少多达3,000美元。如果您损失的金额超过$ 3,000，则明年提交税款时可以再扣除$ 3,000.

投资者的加密货币税指南相关：《加密货币税投资者指南》

如果您目前每年的收入略高于50,000美元，那3,000美元的加密货币损失可能会使您处于较低的税率范围。这可能会节省大量税款.

而且，如果您通过股票或房屋买卖获得了额外的收入，则可以从这些收入中扣除的金额没有限制.

以下是针对单身人士的2018年税率表：

2018纳税年度的单一申报人税务支架

如果您的加密税损失使您跌破$ 38,700的关口，您只需支付$ 952.50，再加上$ 9,525以上金额的12％。但是，如果您的年收入为$ 38,701或更多，则固定费用要大得多.

如果您已婚并共同或丧偶，则降低税率可能会更有利.

已婚人士共同申报2018纳税年度的税项

除了加密货币交易员之外，加密货币矿工还可以使用扣除额来达到较低的税率.

一种注意美国国税局（IRS）在2014年3月发布，提供了一些相关详细信息：

“……当纳税人成功地“开采”了虚拟货币时，虚拟货币在收到之日的公允市场价值在总收入中是不可缺少的。”

如果您开采的加密货币的价值下降并决定出售，那么这意味着您已经引发了资本损失。您可以用与通过交易所购买然后出售硬币的方式相同的方式报告这种损失.

相关：《加密货币矿工的税收指南》

国税局分析师告诉 CNBC可能会冲销电费和其他费用.

在勇敢的新硬币采访, 律师，注册会计师，金融规划师杰夫·范德鲁（Jeff Vandrew）表示，加密货币矿工有资格获得第179条的规定：

“如果您从事挖矿加密货币，只要您连续进行并期望获得利润，它就可能被视为“贸易或业务”。如果您有资格，这将使您能够享受第179节的宽减，这可以让您免除您可能购买的任何专用硬件的全部费用。”

弄清楚自己赚了多少或亏了多少，可能会让人头疼，特别是如果您一直没有跟踪购买记录，或者去年您下了大量贸易订单时.

要弄清您损失了多少或赚了多少，就需要访问历史价格数据。没有这些历史数据，您将无法确定购买和出售加密资产时的价格.

幸运的是，有可用的软件可以为您处理所有加密税数据。 CSV，TaxACT和TurboTax的工具可以从所有加密货币钱包和交易所导入交易。该界面将引导您完成如何进行这些导入.

在导入过程结束时，您可以下载IRS 表格8949. 您需要提交以下表格来报告您的损失：

如果您使用加密税计算器来计算自己的税，则提交税是一个简单的过程。您所要做的就是从IRS表格8949中提取总计，并将其转移到IRS表格1040 Schedule D中。.

实际上，大多数与加密货币交易者合作的CPA都使用可公开获得的软件来确定其客户的欠款。这些工具并不难使用，许多工具都有免费试用版，可让您在提交前了解它们的工作原理。.

结论

如果您去年在加密市场上亏损，您可能可以在纳税时弥补部分甚至全部亏损。报告您的资本损失可能会帮助您降低税率。如果您的扣除额使您有资格获得较低的税率，则在今年提交税款时进行扣除可以节省数千美元.

一月1，2019 03:10 UTC： 来宾作者修订了与“税收示例”有关的数学错误。

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