كلما سنحت الفرصة, تدفقات الأموال. لا يوجد استثناء هنا لسوق 400 مليون شخص. أمريكا اللاتينية هي الأرض الخصبة التالية لأصحاب رؤوس الأموال المغامرين المحليين والأموال الدولية عندما يتعلق الأمر بالتكنولوجيا المالية.

تسعى شركات رأس المال الاستثماري الأمريكية والدولية في البحث عن يونيكورن LatAm Fintech القادم. الجميع يتنافس من أجل رواد الأعمال المراوغين الذين سيحصلون على الكأس. قبل خمس إلى سبع سنوات ، كان من الصعب العثور على أي نوع من المال لتمويل شركتك الناشئة في المناطق ، ومع ذلك ، فقد تحولت أسواق رأس المال بشكل كبير.

مايك باكر مستثمرو QED, فابريس سيرفاتي إغنيا, مارسيلو ليم من المناشير وايشان سينها بوينت 72 فينتشرز شاركوا تجربتهم كمستثمر داخل الدولة ومستثمر خارجي مع بن سابلوف من استراتيجيات AQN.

البرازيل

أحد الموضوعات الرئيسية في العرض هو أن البرازيل ضخمة للغاية من جميع النواحي في أمريكا اللاتينية. يبلغ عدد سكانها أكثر من 200 مليون نسمة ، تستعد البلاد لتكون رائدة في ابتكار التكنولوجيا المالية. يتم نشر معظم الاستثمارات في البرازيل وتتباطأ في الانتقال إلى كولومبيا والمكسيك وبيرو والأرجنتين.

تستهدف بعض نماذج الاستثمار في Fintech المدن الكبيرة ومعظم الاستثمارات التي تذهب إلى البرازيل هي في الأساس مؤسسات إقليمية. ومع ذلك ، اقترح أعضاء اللجنة أن “أمريكا اللاتينية هي سوق كبير وأن منتجات Fintech التي تعمل في بلد ما قد لا تعمل في بلد مختلف.” – مارسيلو ليما – موناهيس

المستثمرون المحليون مقابل المستثمرون الدوليون

قال مايك باكر من QED Investors إنهم يبحثون عن فرص في ساو باولو ومكسيكو سيتي. إنهم يطورون باستمرار علاقات مبكرة مع المؤسسين وشركاء الاستثمار المحليين لمساعدتهم على المغامرة في البلدان المجاورة.

أشار Ishan Sinha من Point72 على الفور إلى أن الاستثمار المواضيعي هو استراتيجيتهم الرئيسية. بعبارة أخرى ، إذا كانت هناك إستراتيجية أو منتج أو خدمة معينة تعمل بشكل جيد في الشرق الأوسط ، على سبيل المثال ، فقد يكون لديها فرصة أفضل للنجاح في أمريكا اللاتينية.

ومع ذلك ، أكد جميع المتحدثين على أهمية الاقتراب من المؤسسين ، وأن يكونوا محليين ، والأهم من ذلك كله ، فهم الثقافة واللغة. التواجد الفعلي مع استثماراتك يصبح ذا صلة عند الاستثمار من بعيد. ردد معظم المستثمرين المقيمين في الولايات المتحدة على المسرح هذا الشعور وتعهدوا جميعًا بالعمل مع فرق الاستثمار المحلية من خلال الشراكات.

الوصول إلى الصفقات

مع ضخ الأموال الهائلة في أمريكا اللاتينية ، فقد أصبح الأمر تنافسيًا للغاية بالنسبة للمخاطرين الجريئين لكسب رواد الأعمال. يتم تمويل 500 من أصل 700 أو نحو ذلك من الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية من قبل المستثمرين الرأسماليين أعرب أعضاء اللجنة عن أسفهم لأن الوصول إلى صفقات جيدة أصبح صعبًا للغاية.

ومع ذلك ، لا يزال سوق Fintech بأكمله في مرحلة النضج ، وقد لا يمثل العثور على استثمارات في مراحل مبكرة مشكلة ، لكن العثور على أموال السلسلة B + لا يزال صعبًا إلى حد ما بالنسبة لشركات Fintech..

المفتاح هو إقامة علاقات مع المؤسسين في وقت مبكر. قد يخرج هؤلاء المؤسسون ويبدأون شركة ناشئة أخرى. إن وجود هذا النوع من العلاقات الوثيقة مع المؤسسين سيعطي هؤلاء المستثمرين المغامرون نظرة أولية على شركتهم الناشئة التالية.

سوفتبانك وفومو

مع كل هذه الإثارة التي تحدث في مشهد التكنولوجيا المالية في أمريكا اللاتينية ، فإن غوريلا سوفتبانك التي تزن 800 رطل تقوم بخطوات كبيرة في أمريكا اللاتينية.

سوفت بانك قادم ، البنادق مشتعلة وهم بمفردهم يعيدون تشكيل المشهد ونحن نتحدث.

كيف يؤثر دخول Softbank في تقييم أمريكا اللاتينية?

إنها في الأساس مسألة عرض وطلب. عندما تأتي الأموال الكبيرة ولا توجد شركات ناشئة كافية للاستثمار ، يميل تقييم هذه الشركات الناشئة إلى التضخم ويتحرك سعرها إلى أعلى.

يتمثل الأثر الجانبي الخطير الآخر لمجيء “الأموال السخيفة” إلى أمريكا اللاتينية في أن معايير الاستثمار قد خففت وأصبح أصحاب رأس المال المغامرون يضعون رهانات لم تكن لتقبلها قبل بضع سنوات فقط.

يخشى المستثمرون الجريئون الآن من فقدان صفقة كبيرة ، لذا فهم يضخمون القيمة وقد يضرون في النهاية رواد الأعمال هؤلاء. أعطى أعضاء اللجنة المؤسسين تحذيرًا صارمًا من أن جولات الأسهم أصبحت عاملاً من عوامل النجاح ، لكنها قد تؤدي في النهاية إلى القضاء على هذه الشركات الناشئة.

إشارات تحذير

دعا أعضاء اللجنة أيضًا رواد الأعمال الذين أصبحوا مفتونين بتقييم جولتهم الحالية. يجب أن يفكروا في الـ 12 إلى 18 شهرًا القادمة وأن يفكروا في المحادثة المؤلمة المحتملة لجولة أسفل للحفاظ على استمرار أعمالهم. لم يختبر معظم المؤسسين جمع الأموال في بيئة مليئة بالتحديات.

سيكون الخروج أيضًا صعبًا ، فقد رفضت الولايات المتحدة عددًا قليلاً من الشركات الناشئة عالية المستوى مثل WeWork وغيرها.

مجالات الاهتمام

يهتم أصحاب رأس المال الجريء بـ Insurtech والأمن السيبراني والمزيد. في البرازيل ، تظل الخدمات المصرفية المفتوحة ، أو التكنولوجيا المالية كخدمة ، موضع اهتمام.

لا تزال مفاهيم البنية التحتية للتكنولوجيا المالية والمصرفية الرقمية جذابة. تعتبر أي منصات أو منصات B2B2C التي تستخدم شركائها لاكتساب العملاء أمرًا مثيرًا للاهتمام بالنسبة إلى المستثمرين الاستثماريين. أدوات التمويل المضمنة أو “إنترنت الأشياء” للتمويل هي أسباب جديدة للمستثمرين لتمشيطها.

في نهاية اليوم ، العلاقة مهمة. إن بناء علاقة قوية بين الفريق المؤسس وأصحاب رؤوس الأموال هو العامل الأكثر أهمية.

تيموثي لي هو أحد كبار المساهمين في Crowdfund Insider. لي هو مؤسس كوبر, MaxDecisions, ا كيمياء. يتمتع Li بأكثر من 15 عامًا من الخبرة في صناعة Fintech. إنه متحمس لتغيير المشهد المالي والمصرفي. أطلق كوبر سائل, منتج بناء ائتماني مصمم لطلاب الجامعات لاقتراض ما يصل إلى 500 دولار بدون فوائد. منتج Kuber الثاني موبيليند هو منتج حقيقي لتوحيد الديون ، ويهدف إلى خفض الديون لجميع الأمريكيين. MaxDecisions يزود المؤسسات المالية بأحدث الذكاء الاصطناعي. وخوارزميات التعلم الآلي و كيمياء هي عبارة عن منصة إقراض من البداية إلى النهاية ذات علامة بيضاء تُشغل بعضًا من أفضل شركات التكنولوجيا المالية في العالم. يدرس لي أيضًا في كلية الهندسة بجامعة جنوب كاليفورنيا.