بدأت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) استشارة جديدة تتجاوز حدود المملكة المتحدة عندما يتعلق الأمر بالابتكار في مجال التكنولوجيا المالية. أعلنت FCA اليوم عن إنشاء شبكة الابتكار المالي العالمية (GFIN). تضم المجموعة متعددة الجنسيات وكالات تنظيمية من الولايات المتحدة وسنغافورة وهونغ كونغ وأستراليا وكندا وغيرها.

قال كريستوفر وولارد ، مدير المنافسة في مجموعة فيات كرايسلر للسيارات ، إن إنشاء GFIN يعد خطوة مهمة لكي تتمكن FCA من فهم فوائد الابتكار في الخدمات المالية للمستهلكين والاستفادة منها بشكل أفضل ، مع إدارة الضرر المحتمل.

“يمكن أن يساعد إنشاء GFIN في مشاركة الخبرات والمعرفة من مختلف الأسواق ، مع توفير منصة للشركات المبتكرة التي ترغب في توسيع نطاق عروضها من خلال الاختبار في بلدان متعددة.”

الأعضاء كما تم الإعلان عنهم هم:

1. سوق أبوظبي العالمي (ADGM),
2. Autorité des marchés Financiers (AMF)
3. الأوراق المالية الاسترالية & لجنة الاستثمارات (ASIC)
4. مصرف البحرين المركزي (CBB)
5. مكتب الحماية المالية للمستهلك (BCFP ، الولايات المتحدة الأمريكية)
6. سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA)
7. هيئة السلوك المالي (FCA ، المملكة المتحدة)
8. لجنة الخدمات المالية في جيرنزي (GFSC)
9. هيئة النقد في هونج كونج (HKMA)
10. سلطة النقد في سنغافورة (ماس)
11. هيئة الأوراق المالية في أونتاريو (OSC ، كندا)
12. المجموعة الاستشارية لمساعدة الفقراء (سيجاب)

كما هو موضح من قبل FCA ، ستسعى GFIN إلى توفير “طريقة أكثر كفاءة للشركات المبتكرة للتفاعل مع المنظمين ، ومساعدتهم على التنقل بين البلدان وهم يتطلعون إلى توسيع نطاق الأفكار الجديدة. كما سيخلق إطارًا جديدًا للتعاون بين منظمي الخدمات المالية في الموضوعات المتعلقة بالابتكار ، وتبادل الخبرات والنهج المختلفة. “

[clickToTweet tweet = “# ستسعى GFIN إلى توفير” طريقة أكثر فعالية للشركات المبتكرة للتفاعل مع المنظمين ، ومساعدتهم على التنقل بين البلدان وهم يتطلعون إلى توسيع نطاق الأفكار الجديدة “#Fintech” quote = “# ستسعى GFIN إلى توفيرها” طريقة أكثر فاعلية للشركات المبتكرة للتفاعل مع المنظمين ، مما يساعدهم على التنقل بين البلدان وهم يتطلعون إلى توسيع نطاق الأفكار الجديدة “التكنولوجيا المالية #”]

تضم قائمة الأعضاء معظم المنظمين العالميين الرائدين عندما يتعلق الأمر باحتضان ابتكارات التكنولوجيا المالية مع الاستثناء الصارخ للجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية التي لا تشارك على ما يبدو.

تشتمل المشاورة على GFIN على ثلاث وظائف رئيسية:

• العمل كشبكة من المنظمين للتعاون وتبادل خبرات الابتكار في الأسواق المعنية ، بما في ذلك التقنيات الناشئة ونماذج الأعمال ؛
• توفير منتدى للعمل والمناقشات السياسية المشتركة ؛ و
• تزويد الشركات ببيئة لتجربة الحلول العابرة للحدود.

كجزء من التمرين ، ستسعى GFIN إلى وضع بيان مهمة مشترك للمساعدة في توجيه مبادئ الكيان متعدد الأطراف.

نظرًا لأن الخدمات المالية أصبحت بلا حدود ورقمنة بشكل متزايد ، يتعين على الشركات إدارة عدد كبير من القواعد واللوائح التي تضيف حتماً إلى تكلفة الخدمات. يمكن أن يكون توفير وسيلة تنشئ منتدى لتحسين المواءمة بين القضايا التنظيمية مفيدًا لكل من الوكالات الحكومية والمستهلكين ، ولكن من الواضح أن هذا الهدف لا يخلو من التحديات.

توضح وثيقة الاستشارة:

“اتجاهات الابتكار الرئيسية الناشئة في الخدمات المالية هي اتجاهات عالمية بشكل متزايد ، وليست محلية ، بطبيعتها. على سبيل المثال ، يتم تطوير ونشر الحلول القائمة على البيانات الضخمة والذكاء الاصطناعي (AI) و blockchain ونشرها في وقت واحد في أسواق مالية مختلفة. نظرًا لوجود اتجاه عام نحو تطوير هذه الحلول الرقمية ، فقد حان الوقت الآن للنظر في كيفية البدء في بناء طرق جديدة لمشاركة الخبرة وإدارة الأسئلة التي تظهر. يجب على منظمي الخدمات المالية إعادة النظر في الطرق الحالية للعمل والتعاون ، من أجل الموازنة بين الفوائد المحتملة للابتكار (للمستهلكين والقطاع المالي ككل) مع أهداف السياسة التقليدية ، أي الاستقرار المالي والنزاهة والشمول المالي والمنافسة والمستهلكين الرفاهية والحماية “.

تأتي هذه المشاورات الأخيرة في أعقاب خطوة سياسية في أوائل عام 2018 حيث تطرق FCA إلى مفهوم “الصندوق الرمل العالمي” لإدارة ابتكارات التكنولوجيا المالية بشكل أفضل. من أجل تلك المشاورة ، تم جمع 50 إجابة تعبر عن “شعور إيجابي” تجاه المزيد من التعاون. تضمنت الموضوعات الرئيسية في التعليقات ما يلي:

• التعاون التنظيمي: توفير بيئة للمنظمين للتعاون بشأن التحديات المشتركة أو الأسئلة المتعلقة بالسياسات التي تواجهها الشركات في ولايات قضائية مختلفة.
• المشاركة التنظيمية: مساحة يمكن للصناعة أن تشارك فيها مع مجموعة أوسع من أصحاب المصلحة التنظيميين بشأن موضوع واحد أو سؤال سياسي واحد.
• السرعة في الأسواق الدولية: يمكن أن تقلل الوقت المستغرق لجلب الأفكار إلى الأسواق الدولية.
• الحوكمة: يجب أن تكون شفافة وعادلة لتلك الشركات المحتملة التي ترغب في التقدم للاختبار عبر الحدود.
• التقنيات / نماذج الأعمال الناشئة: تم تسليط الضوء على مجموعة واسعة من الموضوعات والموضوعات في التعليقات ، لا سيما تلك التي لها تطبيقات ملحوظة عبر الحدود. من بين المجالات التي تم تسليط الضوء عليها ، الذكاء الاصطناعي وتقنية دفتر الأستاذ الموزع وحماية البيانات وتنظيم الأوراق المالية والعروض الأولية للعملات المعدنية (ICOs) ومعرفة عميلك (KYC) أو مكافحة غسيل الأموال (AML) والتمويل الأخضر.

عُقد اجتماع للمنظمين العالميين في مارس 2018 مع بعض المشاركين الذين أعربوا عن اهتمامهم بالمضي قدمًا في مفهوم GFIN.

كانت المملكة المتحدة رائدة في ابتكار التكنولوجيا المالية ، وكثيراً ما يطلق عليها اسم المعيار الذهبي في تمكين رواد الأعمال الماليين من اختبار وتقديم خدمات مالية جديدة. وقد تم دعم هذه القيادة جزئيًا بسبب النهج القائم على المبادئ للامتثال والمهمة الواضحة المتمثلة في تمكين المنافسة داخل الخدمات المالية. سعياً لتحقيق هذه الأهداف ، أقامت المملكة المتحدة بالفعل العديد من العلاقات الثنائية مع المنظمين العالميين لإنشاء جسر من المشاركة لتحقيق أهداف التكنولوجيا المالية ذات المنفعة المتبادلة..

تطلب هيئة السلوك المالي (FCA) تعليقات من أعضاء GFIN بحلول 14 أكتوبر 2018. ستكون التعليقات رسمية وغير رسمية.

في الخريف المقبل ، تتوقع FCA أن تكون في وضع يمكنها من إطلاق GFIN رسميًا.

قم بتنزيل الاستشارة هنا.