Европейски онлайн кредитор Октомври наскоро алармира потребителите за измама, свързана с пари. Компанията обясни какво обикновено се случва, когато лоши актьори извършват тези измамни дейности и споделя съвети за избягване на измами.

Октомври бележки че ако ви се предлагат „възможности“ да печелите лесно от дома или начини да получите пари само за ден, тогава тези „обещания“ несъмнено могат да бъдат доста примамливи. Тези тактики могат да бъдат използвани за привличане на вниманието на обществеността върху социалните медийни канали и Интернет и че вероятно всички вече сме ги виждали досега.

Октомври обяснява, че по този начин започват „финансовите мулета“, практика на онлайн или интернет базирани измами, която се увеличава от началото на избухването на COVID-19. Тези злоупотреби експлоатират някои от най-уязвимите хора през тези безпрецедентни времена.

Определението, използвано от Европол за тези „парични мулета“, е: „лица, които често неволно са били вербувани от престъпни организации като агенти за пране на пари, за да прикрият произхода на незаконно придобити средства“.

Мулетата с пари са хора, които получават средства, придобити чрез незаконни дейности, по банковата си сметка и след това те превеждат тези пари по други сметки, обикновено в чужбина, в замяна на „комисионна“, отбелязва октомври..

Онлайн кредиторът добавя, че профилът „най-търсен” от тези организации са нови имигранти, безработни, студенти и лица, които изпитват финансови проблеми. Те често са по-млади мъже (на възраст между 18 и 34 години).

Октомври потвърждава:

„Практикуването на този вид дейност, независимо дали е доброволно или не, е престъпление, тъй като включва сътрудничество с престъпни организации при пране на пари за финансиране на други форми на организирана престъпност (трафик на наркотици, трафик на хора, тероризъм и др.). Извършването на този вид престъпление може да има сериозни последици, вариращи от присъди в затвора до глоби или проблеми при откриването на банкова сметка в бъдеще. “

Мулетата с пари обикновено се набират от киберпрестъпници, които основно намират жертвите си чрез социалните мрежи. Те често използват методи като онлайн реклама със схеми и съобщения за бързо забогатяване, затворени или частни групи във Facebook, форуми или приложения за незабавни съобщения. Те също така използват фалшиви оферти за работа и може да фалшифицират страниците на реалния бизнес, за да дадат на своите съобщения повече автентичност или достоверност.

Измамниците често твърдят, че са „компания“ и се свързват с жертвите си чрез сървъри като Gmail или Yahoo вместо корпоративен домейн. Тези съобщения обикновено имат много граматически грешки.

The Asociación Española de Banca (Испанска банкова асоциация на английски) сподели подробности, които трябва да ни накарат да подозираме, че някой може да се опитва да ни вербува като финансови мулета.

Ето някои признаци, на които трябва да обърнете внимание:

• Получаване на имейли или съобщения в социалните медии от неизвестни податели, обещаващи лесни пари.
• Получаване на предложения за работа с високи заплати и малко изисквания или усилия.
• Получаване на оферти за работа, които не описват задачите и изискват само разплащателна сметка.
• Получаване на реклама, в която уж международна компания търси местни агенти.
• Получаване на заявки за предоставяне на вашия имейл адрес в сайтовете за запознанства.
• Връзка с „компания“ чрез сървъри като Gmail или Yahoo вместо използване на корпоративен домейн. Тези съобщения често съдържат граматически грешки.

Съветите или предложенията, предоставени от Asociación Española de Banca за избягване на тези проблеми, са:

• Не отговаряйте на имейл съобщения, които биха могли да се считат за подозрителни, няма кликване върху връзки.
• Не давайте данните за банковата си сметка на никого, на когото нямате доверие.
• Информирайте се за компанията, която прави подозрителни оферти. В случаите, когато подозирате, че някой се опитва да използва акаунта ви като муле, спрете да търгувате незабавно, подайте сигнал в полицията и уведомете банката си.

През изминалия декември, Европол и ЕС служителите на правоприлагащите органи стартираха кампанията #DontBeaMule, за да повишат осведомеността за сериозните рискове от това да станат жертви на организации с пари на мулета. Кампанията има за цел да информира широката общественост за това как функционират тези киберпрестъпници и как можем да се защитим.

Екипът от октомври добави:

„Като финансова платформа ние извършваме изчерпателни проверки за борба с измамите и прането на пари, за да гарантираме, че платформата не се използва за незаконни цели. Чрез нашия процес KYC (Знай своя клиент) ние проверяваме самоличността на потребителите, преди те да започнат да отпускат заеми на нашата платформа. С тези проверки ние се стремим да изградим отношения на доверие и да открием сметки, открити с намерението да служат като средство за прехвърляне на средства с нелегален произход. Също така, дори когато потребителят има своя акаунт в експлоатация, ние продължаваме да извършваме надлежна проверка, по време на цялата връзка. “