Evropský online věřitel říjen nedávno upozornili spotřebitele na podvod s mulingem. Společnost vysvětlila, co se obvykle děje, když špatní herci provádějí tyto podvodné činnosti, a sdílí tipy, jak se vyhnout podvodům.

říjen poznámky že pokud se vám nabízejí „příležitosti“, jak snadno vydělat peníze z domova, nebo způsoby, jak získat peníze za jediný den, pak mohou být tyto „sliby“ nepochybně docela lákavé. Tyto taktiky mohou být použity k upoutání pozornosti veřejnosti na kanálech sociálních médií a internetu a že už jsme je pravděpodobně všichni viděli.

Říjen vysvětluje, že takto začínají „finanční mezci“, což je praktika online nebo internetových podvodů, která od počátku vypuknutí COVID-19 roste. Tyto zneužívající aktivity využívají některé z nejzranitelnějších lidí v těchto bezprecedentních dobách.

Definice používaná Europolem pro tyto „mezky peněz“ je: „jednotlivci, kteří byli často nevědomky přijati zločineckými organizacemi jako agenti praní peněz, aby utajili původ nezákonně získaných finančních prostředků.“

Peníze mulové jsou lidé, kteří dostávají prostředky získané nezákonnou činností na svůj bankovní účet a poté tyto peníze převádějí na jiné účty, obvykle do zahraničí, výměnou za „provizi“, poznamenává říjen.

Online věřitel dodává, že profil, který tyto organizace „nejvíce vyhledávají“, jsou noví přistěhovalci, nezaměstnaní, studenti a jednotlivci, kteří mají finanční problémy. Často jsou to mladší muži (ve věku od 18 do 34 let).

Říjen potvrzuje:

„Praktikování tohoto typu činnosti, ať už dobrovolné či nikoli, je trestným činem, protože zahrnuje spolupráci s kriminálními organizacemi při praní peněz za účelem financování dalších forem organizovaného zločinu (obchod s drogami, obchod s lidmi, terorismus atd.). Spáchání tohoto typu trestného činu by mohlo mít vážné následky, od trestů odnětí svobody až po pokuty nebo problémy s otevřením bankovního účtu v budoucnu. “

Mulové peníze obvykle získávají počítačoví zločinci, kteří své oběti nacházejí hlavně prostřednictvím sítí sociálních médií. Často používají metody, jako je online reklama se schématy a zprávami „rychle zbohatněte“, uzavřené nebo soukromé skupiny na Facebooku, fóra nebo aplikace pro rychlé zasílání zpráv. Používají také falešné nabídky práce a mohou falešné stránky skutečných podniků, aby jejich zprávy získaly větší autenticitu nebo důvěryhodnost.

Podvodníci často tvrdí, že jsou „společností“, a místo firemní domény kontaktují své oběti prostřednictvím serverů, jako je Gmail nebo Yahoo. Tyto zprávy mají obvykle mnoho gramatických chyb.

The Asociación Española de Banca (Španělská bankovní asociace v angličtině) sdílela podrobnosti, díky nimž bychom měli podezření, že se nás někdo může pokoušet získat jako finanční muly.

Zde je několik znaků, na které je třeba dávat pozor:

• Příjem e-mailů nebo zpráv ze sociálních médií od neznámých odesílatelů slibujících snadné peníze.
• Příjem pracovních nabídek s vysokými platy a malými požadavky nebo námahou.
• Dostáváte pracovní nabídky, které nepopisují úkoly a žádají pouze o aktuální účet.
• Příjem reklamy, ve které údajně mezinárodní společnost hledá místní agenty.
• Příjem žádostí o uvedení vaší e-mailové adresy na seznamovacích webech.
• Být kontaktován „společností“ prostřednictvím serverů, jako je Gmail nebo Yahoo, namísto použití podnikové domény. Tyto zprávy často obsahují gramatické chyby.

Poradenství nebo návrhy poskytnuté Asociación Española de Banca, aby se zabránilo těmto problémům, jsou:

• Neodpovídejte na e-mailové zprávy, které lze považovat za podezřelé, neklikejte na žádné odkazy.
• Nikomu, komu nedůvěřujete, neposkytujte údaje o svém bankovním účtu.
• Informujte se o společnosti, která nabízí podezřelé nabídky.V případech, kdy máte podezření, že se někdo pokouší použít váš účet jako mezka, okamžitě přestaňte obchodovat, nahlaste to policii a informujte svou banku.

Letos v prosinci, Europol a EU úředníci donucovacích orgánů zahájili kampaň #DontBeaMule s cílem zvýšit povědomí o vážných rizicích obětí organizací peněžních mezků. Cílem kampaně je informovat širokou veřejnost o tom, jak tito kyberzločinci fungují a jak se můžeme chránit.

Říjnový tým dodal:

„Jako finanční platforma provádíme důkladné kontroly proti podvodům a praní peněz, abychom zajistili, že platforma nebude používána k nezákonným účelům. Prostřednictvím našeho procesu KYC (Know Your Client) ověřujeme totožnost uživatelů, než mohou začít půjčovat na naší platformě. Těmito kontrolami se snažíme vybudovat vztah důvěry a odhalit účty otevřené s úmyslem sloužit jako prostředek k převodu finančních prostředků nelegálního původu. I když má uživatel svůj účet funkční, pokračujeme v due diligence během celého vztahu. “