Не, биткойнът не е толкова популярен сред престъпниците, както се смяташе преди

Почти се превърна в истинност, че биткойнът е изключително популярен сред престъпниците. Може би дори сте чували надеждни хора да казват това криптовалутата е най-вече популярна сред престъпниците, и това прането на пари е най-честата употреба. Ако имате, може да се изненадате да чуете, че подобни твърдения са до голяма степен неверни и че престъпната дейност съставлява само малка част от общата употреба на биткойн.

Дори и сега масовите новинарски издания се придържат към историята, че биткойнът е обичан от престъпниците и измамниците, но до голяма степен се игнорира от другите. Това не е вярно и въпреки че част от предлагането на биткойн се използва за нечестиви цели, той пребледнява в незначителност в сравнение с дела на използваните незаконно пари.

Биткойн се използва предимно от престъпници. Наистина ли?

Биткойн има много силна 2020 г., като дори основните инвеститори и корпорации признават, че имат голям потенциал като запас от стойност. Но изглежда, че голяма част от общите медии всъщност не са прочели тази бележка, като все още преобладават статии за незаконните биткойни.

Добър скорошен пример за това беше предоставен от PYMNTS.com, уебсайт за новини, фокусиран върху fintech и плащанията. То публикува статия преди около седмица, озаглавен „Измамниците обичат биткойните, но потребителите не са толкова ентусиазирани.“

По същество същността на парчето е, че измамите, включващи крипто, се увеличават, въпреки че не предоставя конкретни цифри или поставя крипто свързани измами в по-широкия контекст на всички измами. Той също така комбинира биткойн с крипто като цяло, като същевременно твърди, че криптовалутата всъщност не се използва като легитимно платежно средство.

Последното твърдение е подвеждащо: изследванията на застрахователя HSB показват, че около 36% от американските малки и средни предприятия приемат плащания с криптовалута, докато данните от BitPay показват увеличение на плащанията с биткойн тази година.

Независимо от това, популярното схващане за биткойн като престъпна валута по избор е все още широко разпространено и ще остане такова, докато уебсайтовете и вестниците продължават да прокарват този разказ. Но това е до голяма степен погрешно, както сочат данните от Chainalysis.

Chainalysis ’ Доклад за криптопрестъпления за 2020 г. установи, че през 2019 г. само 1,1% от всички транзакции с криптовалута са свързани с незаконна дейност.

Източник: Chainalysis

Имаше увеличение през 2019 г. в сравнение с предходни години, но когато Chainalysis допълнително разбива данните, това показва, че основният двигател на възхода на 2019 г. – измамна дейност – се срина към края на 2019 г..

Източник: Chainalysis

Както можете да видите по-горе, измамите са съставлявали 3% от всички транзакции с криптовалута към края на Q1 20219, но това е спаднало до малко под 0,5% от всички транзакции. Това може да е резултат или от скок в законните транзакции, или от това, че хората стават по-мъдри за възможни измами.

Така или иначе е ясно, че престъпната дейност формира само малка част от биткойн транзакции. И не само Chainalysis е стигнал до такива заключения.

През 2019 г. IBM Watson AI Lab на MIT и фирма за криптозащита Elliptic установи, че само 2% от всички транзакции с криптовалута биха могли да бъдат класифицирани като незаконни. Междувременно данните от CipherTrace показват, че кражби на криптовалута, измами и хакове възлиза на 4,5 млрд. долара през 2019 г., все пак това е само 0,032% от обема от 13,8 трилиона долара, който е бил търгуван през тази година, според данните на TokenInsight.

Кешът е по-криминален от криптовалутите

Престъпността, свързана с криптовалутата, може да е нараснала спрямо предходните години. Но тя все още остава на границите на цялата крипто активност, въпреки това, което може би сте чували.

Престъпната дейност, свързана с биткойни, винаги ще остане пропорционално ниска, тъй като биткойнът е определено лоша криптовалута, с която да се извършва незаконна дейност. От няколко години е известно (поне сред онези, които държат да прочетат малко по-задълбочено), че Биткойнът не е анонимен, и това може да се проследи дейност по пране на пари с използване на биткойн.

С биткойн, който регистрира неизменно всяка транзакция в своята блокчейн, престъпникът трябва или да е глупав, или отчаян, за да го използва за пране на пари. И всъщност, ако погледнете данни за пране на пари извън крипто, ще видите, че паричните средства се използват по-често от биткойните.

Например Оценки на Службата на ООН за наркотиците и престъпността че цели 5% от световния БВП – или 2 трилиона долара в щатски долари – се изпират всяка година. В същото време a Репортаж от септември от Суифт заключи, че „Идентифицираните случаи на пране чрез криптовалути остават относително малки в сравнение с обемите пари, изпирани чрез традиционни методи.“

Ако се вгледате по-отблизо, ще откриете също, че паричните средства се използват много по-често за незаконни дейности, отколкото криптовалутите, дори като дял от общото предлагане на пари в брой. Изтъкнатият икономист от Харвард Кенет Рогоф предполага, че около една трета от наличните пари в обращение в САЩ са използвани от престъпници и укриващи данъци.

Също така е интересно да се отбележи, че броят на $ 100 в обращение по целия свят достигна най-високото си ниво досега през 2019 г., посочващ нарастване на търсенето от престъпници. Предлагането нарасна до 1,42 трилиона долара, което представлява ръст от 6% в сравнение с 2018 г., когато предлагането от $ 100 се е увеличило със 7% в сравнение с 2018 г..

Източник: CNBC / Федерален резерв

Ето основното извеждане на всичко това: биткойн и криптовалута не са специални или екстремни случаи. По каквато и да е причина, хората са склонни да извършват престъпления и те ще използват каквото и да е финансово средство, за да улеснят такова престъпление. В малък брой случаи това е криптовалута, но изглежда, че в по-голямата част от случаите това са пари и щатски долари, които изглежда не само са по-достъпни, но и са по-трудни за проследяване (поне в сравнение с биткойн).

Така че следващия път, когато някой ви каже, че само престъпниците използват биткойни, напомнете им за най-популярната криминална валута от всички: щатския долар.