Prestador europeu en línia Octubre recentment va alertar els consumidors sobre el frau de generació de diners. La companyia va explicar què sol passar quan els mals actors realitzen aquestes activitats fraudulentes i comparteix consells per evitar ser estafats.

Octubre notes que si se us ofereixen “oportunitats” per guanyar diners fàcilment des de casa o formes d’aconseguir diners en només un dia, aquestes “promeses” poden ser sens dubte força temptadores. Aquestes tàctiques es poden utilitzar per captar l’atenció del públic als canals de xarxes socials i a Internet i que probablement ja hem vist.

Octubre explica que així es comencen les “mules financeres”, una pràctica de frau en línia o basada en Internet que ha anat en augment des del començament del brot COVID-19. Aquestes activitats abusives han estat explotant algunes de les persones més vulnerables durant aquests temps sense precedents.

La definició que utilitza Europol per a aquestes “mules de diners” és: “persones que, sovint sense voler-ho, van ser reclutades per organitzacions criminals com a agents de blanqueig de diners per ocultar l’origen dels fons obtinguts il·lícitament”.

Les mules de diners són persones que reben fons adquirits per activitats il·lícites al seu compte bancari i després transfereixen aquests diners a altres comptes, generalment a l’estranger, a canvi d’una “comissió”, nota l’octubre.

El prestador en línia afegeix que el perfil “més buscat” per aquestes organitzacions són els immigrants nous, els aturats, els estudiants i les persones que pateixen problemes econòmics. Sovint són homes més joves (entre els 18 i els 34 anys).

Octubre confirma:

“Practicar aquest tipus d’activitat, sigui voluntàriament o no, és un delicte, ja que implica col·laborar amb organitzacions criminals en el blanqueig de diners per finançar altres formes de delinqüència organitzada (tràfic de drogues, trànsit de persones, terrorisme, etc.). Cometre aquest tipus d’infracció podria tenir conseqüències greus, que van des de penes de presó fins a multes o problemes d’obertura d’un compte bancari en el futur ”.

Les mules de diners solen ser reclutades per cibercriminals, que troben principalment les seves víctimes a través de les xarxes socials. Sovint utilitzen mètodes com la publicitat en línia amb esquemes i missatges “enriquir-se-ràpidament”, grups tancats o privats de Facebook, fòrums o aplicacions de missatgeria instantània. També utilitzen ofertes de treball falses i poden falsificar les pàgines d’empreses reals per tal de donar més autenticitat o credibilitat als seus missatges.

Els estafadors solen afirmar ser una “empresa” i contactar amb les seves víctimes a través de servidors com Gmail o Yahoo en lloc d’un domini corporatiu. Aquests missatges solen tenir molts errors gramaticals.

El Asociación Española de Banca (Spanish Banking Association en anglès) ha compartit detalls que ens haurien de fer sospitar que algú podria intentar contractar-nos com a mules financeres.

Aquí hi ha alguns signes que cal tenir en compte:

• Rebre correus electrònics o missatges de xarxes socials de remitents desconeguts prometent diners fàcils.
• Rebre ofertes de feina amb salaris elevats i pocs requisits o esforç.
• Rebre ofertes de feina que no descriuen les tasques i només demanen un compte corrent.
• Rebre publicitat en què una empresa suposadament internacional busca agents locals.
• Rebre sol·licituds per donar la vostra adreça de correu electrònic als llocs de cites.
• Una “empresa” es posa en contacte a través de servidors com Gmail o Yahoo en lloc d’utilitzar un domini corporatiu. Aquests missatges solen contenir errors gramaticals.

Els consells o suggeriments de l’Associació Espanyola de Banca per evitar aquests problemes són:

• No respongueu missatges de correu electrònic que es puguin considerar sospitosos, no feu clic a cap enllaç.
• No doneu les dades del vostre compte bancari a ningú en qui no confieu.
• Informeu-vos sobre l’empresa que fa ofertes sospitoses. En els casos en què sospiteu que algú intenta utilitzar el vostre compte com a mula, deixeu de cotitzar immediatament, informeu-ho a la policia i notifiqueu-ho al vostre banc.

El passat mes de desembre, Europol i EU funcionaris encarregats de fer complir la llei van iniciar la campanya #DontBeaMule per tal de conscienciar sobre els greus riscos de ser víctimes de les organitzacions de mules de diners. La campanya té la intenció d’informar el públic en general sobre el funcionament d’aquests ciberdelinqüents i sobre com podem protegir-nos.

L’equip d’octubre va afegir:

“Com a plataforma financera, realitzem exhaustius controls antifrau i blanqueig de diners per assegurar-nos que la plataforma no s’utilitzi amb finalitats il·legals. A través del nostre procés KYC (Know Your Client), verificem la identitat dels usuaris abans que puguin començar a prestar préstecs a la nostra plataforma. Amb aquests controls, pretenem establir una relació de confiança i detectar comptes oberts amb la intenció de servir de vehicle per transferir fons d’origen il·legal. A més, fins i tot quan l’usuari té el seu compte operatiu, continuem fent la diligència deguda durant tota la relació ”.