Das neue Gesetz verstärkt die Bemühungen zur Bekämpfung der Geldwäsche, einschließlich digitaler Vermögenswerte
Das [William M. (Mac) Thornberry] National Defense Authorization Act für das Geschäftsjahr 2021 (HR 6395) wurde Anfang dieses Monats in das Gesetz aufgenommen. Während der Titel des Gesetzes ziemlich zutreffend ist, da sich der Großteil der Gesetzgebung mit Verteidigungsfragen befasst, ist in der Sprache ein Gesetz vergraben, das sich auf den Sektor digitaler Vermögenswerte oder virtueller Vermögenswerte auswirkt. Die Gesetzgebung, die 1480 Seiten umfasst, enthält einen Abschnitt mit dem Titel „Abteilung F – Bekämpfung der Geldwäsche“. Dieser Abschnitt soll die Koordinierung und den Informationsaustausch zwischen den mit der Verwaltung der Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) beauftragten Agenturen verbessern, die AML / CFT-Gesetze modernisieren und Innovationen zur Bekämpfung illegaler Aktivitäten fördern. Das Gesetz legt auch Berichtspflichten für „einheitliches wirtschaftliches Eigentum“ fest.
Die Gesetzgebung, die mit Unterstützung beider Parteien verabschiedet wurde, ist unten eingebettet.
Das Gesetz verlangt mehrere Studien, einschließlich eines Berichts über die Beendigung des Menschenhandels, illegaler Ströme, Geldwäsche usw., der die Rolle umfasst, dass „aufkommende Technologien, einschließlich künstlicher Intelligenz, Technologien für digitale Identität, Technologien für verteilte Hauptbücher, virtuelle Vermögenswerte und damit verbundene Börsen und Online-Marktplätze“ und andere innovative Technologien können dazu beitragen, die Geldwäsche von Erträgen aus dem Menschenhandel zu unterstützen und möglicherweise zu ermöglichen. “
Darüber hinaus soll besser verstanden werden, wie Zahlungssysteme, einschließlich virtueller Währungen, für schändliche Aktivitäten eingesetzt werden.
Der Direktor des Nationalen Nachrichtendienstes muss zusammen mit dem Finanzminister und den Leitern anderer Bundesbehörden einen Vertrag mit einem „staatlich finanzierten Forschungs- und Entwicklungszentrum“ abschließen, in dessen Rahmen das Zentrum eine Studie zur Identifizierung und Bekämpfung von Bedrohungen durchführen wird, die individuell sind oder gemeinsam die nationale Sicherheit, die finanzielle Sicherheit oder beides beeinflussen. “
Der Direktor des FinCEN wird voraussichtlich den Ausschuss für Bankwesen, Wohnungswesen und städtische Angelegenheiten des Senats und den Ausschuss für Finanzdienstleistungen des Repräsentantenhauses über den Einsatz neuer Technologien informieren, darunter: KI, verteilte Hauptbuchtechnologie sowie ob diese Technologie die Durchsetzungsbemühungen verbessern kann.
So zitieren Sie das Dokument:
Der Comptroller General der Vereinigten Staaten führt eine Studie darüber durch, wie eine Reihe von Zahlungssystemen und -methoden, einschließlich virtueller Währungen auf Online-Marktplätzen, zur Erleichterung des Menschen- und Drogenhandels eingesetzt werden. Dabei wird Folgendes berücksichtigt:
(A) wie Online-Marktplätze, einschließlich des dunklen Netzes, als Plattformen zum Kauf, Verkauf oder zur Erleichterung der Finanzierung von Waren oder Dienstleistungen im Zusammenhang mit Menschen- oder Drogenhandel, insbesondere Opioiden und synthetischen Opioiden, einschließlich Fentanyl- und Fentanylanaloga, verwendet werden können und jede Vorläuferchemikalie, die mit der Herstellung von Fentanyl oder Fentanylanaloga verbunden ist und für oder aus den Vereinigten Staaten bestimmt ist;
(B) wie finanzielle Zahlungsmethoden, einschließlich virtueller Währungen und mobiler Peer-to-Peer-Zahlungsdienste, von Online-Marktplätzen genutzt werden können, um den Kauf, Verkauf oder die Finanzierung von Waren und Dienstleistungen im Zusammenhang mit Menschenhandel oder Drogenhandel zu erleichtern, für die bestimmt ist, aus oder innerhalb der Vereinigten Staaten stammen;
(C) wie virtuelle Währungen verwendet werden können, um den Kauf, Verkauf oder die Finanzierung von Waren und Dienstleistungen im Zusammenhang mit Menschenhandel oder Drogenhandel zu erleichtern, die für oder mit Ursprung in oder innerhalb der Vereinigten Staaten bestimmt sind, wenn eine Online-Plattform nicht anderweitig beteiligt ist ;;
(D) wie illegale Gelder, die online und über virtuelle Währungen übertragen wurden, durch Geldwäsche oder andere Mittel in das normale Bankensystem der Vereinigten Staaten zurückgeführt werden;
(E) die Teilnehmer, einschließlich staatlicher und nichtstaatlicher Akteure, entlang der gesamten Lieferkette, die am Kauf, Verkauf oder der Finanzierung von Waren und Dienstleistungen im Zusammenhang mit Menschen- oder Drogenhandel teilnehmen oder davon profitieren können, auch über Online-Marktplätze oder Verwendung virtueller Währungen, die für oder aus den USA bestimmt sind;
(F) Bemühungen von Bundes- und Landesbehörden, den Kauf, Verkauf oder die Finanzierung von Waren und Dienstleistungen im Zusammenhang mit Menschenhandel oder Drogenhandel zu behindern, die für oder aus den Vereinigten Staaten bestimmt sind, aus oder innerhalb der Vereinigten Staaten stammen, einschließlich Bemühungen, den Erlös aus Menschenhandel zu verhindern oder Drogenhandel vom Eintritt in das Bankensystem der Vereinigten Staaten;
(G) wie virtuelle Währungen und ihre zugrunde liegenden Technologien verwendet werden können, um diese illegalen Aktivitäten aufzudecken und abzuschrecken; und
(H) Inwieweit die Unveränderlichkeit und Rückverfolgbarkeit virtueller Währungen zur Verfolgung und Verfolgung illegaler Finanzmittel beitragen kann.
FinCEN muss eine „sichere, nicht öffentliche Datenbank“ für Informationen zum wirtschaftlichen Eigentum einrichten.
National Defense Authorization Act für das Geschäftsjahr 2021 -116 HR 6395