[William M. (Mac) Thornberry] National Defense Authorization Act for Regnskabsåret 2021 (HR 6395) blev underskrevet i loven i begyndelsen af ​​denne måned. Mens lovens titel er ret nøjagtig, da hovedparten af ​​lovgivningen vedrører forsvarsspørgsmål, er begravet inden for sproget lov, der påvirker sektoren digitale aktiver eller virtuelle aktiver. Loven, der er 1480 sider lang, har et afsnit med titlen “Division F – Anti hvidvaskning af penge.” Dette afsnit er designet til at forbedre koordinering og informationsudveksling mellem agenturerne, der har til opgave at administrere anti-hvidvaskning af penge (AML) og imødegå finansieringen af ​​terrorisme (CFT) krav, modernisere AML / CFT-lovgivningen og samtidig tilskynde til innovation for at imødegå ulovlige aktiviteter. Loven opstiller også krav om rapportering om “ensartet reelt ejerskab”.

Lovgivningen, der blev vedtaget med støtte fra to parter, er indlejret nedenfor.

Loven kræver flere undersøgelser, herunder en rapport om stop af menneskehandel, ulovlige strømme, hvidvaskning osv., Der inkluderer den rolle, som “nye teknologier, herunder kunstig intelligens, digital identitetsteknologi, distribuerede ledgerteknologier, virtuelle aktiver og relaterede børser og online markedspladser og andre innovative teknologier, kan spille i at hjælpe med og potentielt muliggøre hvidvaskning af indtægter fra menneskehandel. ”

Derudover søger det bedre at forstå, hvordan betalingssystemer, herunder virtuelle valutaer, bruges til uheldige aktiviteter.

Direktøren for national efterretning sammen med finansministeren og lederne for andre føderale agenturer skal indgå en kontrakt med et “federalt finansieret forsknings- og udviklingscenter, hvorunder centret vil gennemføre en undersøgelse om identifikation og håndtering af trusler, der hver for sig eller kollektivt påvirke national sikkerhed, økonomisk sikkerhed eller begge dele. ”

Direktøren for FinCEN forventes at orientere Udvalget om Bank-, Bolig- og Byanliggender i Senatet og Udvalget om Finansielle Tjenester i Repræsentanternes Hus om brugen af ​​nye teknologier, herunder; AI, distribueret hovedbogsteknologi samt om denne teknologi kan forbedre håndhævelsesindsatsen.

For at citere dokumentet:

De Forenede Staters generalkontroller foretager en undersøgelse af, hvordan en række betalingssystemer og -metoder, herunder virtuelle valutaer på online markedspladser, bruges til at lette menneskehandel og narkotikahandel, som skal overveje—

(A) hvordan onlinemarkedspladser, inklusive det mørke web, kan bruges som platforme til at købe, sælge eller lette finansieringen af ​​varer eller tjenester forbundet med menneskehandel eller narkotikahandel, specifikt opioider og syntetiske opioider, herunder fentanyl-, fentanylanaloger og ethvert forstadie-kemikalie, der er forbundet med fremstilling af fentanyl- eller fentanylanaloger, bestemt til, med oprindelse i eller inden for De Forenede Stater;

(B) hvordan finansielle betalingsmetoder, herunder virtuelle valutaer og peer-to-peer mobile betalingstjenester, kan bruges af online markedspladser for at lette køb, salg eller finansiering af varer og tjenester forbundet med menneskehandel eller narkotikahandel bestemt til, stammer fra eller inden for De Forenede Stater;

(C) hvordan virtuelle valutaer kan bruges til at lette køb, salg eller finansiering af varer og tjenester forbundet med menneskehandel eller narkotikahandel, der er bestemt til, stammer fra eller inden for De Forenede Stater, når en online platform ikke ellers er involveret ;

(D) hvordan ulovlige midler, der er transmitteret online og gennem virtuelle valutaer, repatrieres til USAs normale banksystem gennem hvidvaskning af penge eller på andre måder;

(E) deltagerne, herunder statslige og ikke-statslige aktører, i hele forsyningskæden, der kan deltage i eller drage fordel af køb, salg eller finansiering af varer og tjenester forbundet med menneskehandel eller narkotikahandel, herunder gennem online markedspladser eller brug af virtuelle valutaer, der er bestemt til, stammer fra eller inden for De Forenede Stater;

(F) Føderale og statslige agenturers bestræbelser på at hindre køb, salg eller finansiering af varer og tjenester forbundet med menneskehandel eller narkotikahandel bestemt til, stammer fra eller inden for De Forenede Stater, herunder bestræbelser på at forhindre provenuet fra menneskehandel eller handel med narkotika fra at komme ind i det amerikanske banksystem

(G) hvordan virtuelle valutaer og deres underliggende teknologier kan bruges til at opdage og afskrække disse ulovlige aktiviteter og

(H) i hvilket omfang immutabilitet og sporbarhed af virtuelle valutaer kan bidrage til sporing og retsforfølgning af ulovlig finansiering.

FinCEN er forpligtet til at oprette en “sikker, ikke-offentlig database” med oplysninger om gavnlig ejerskab.

National Defense Authorization Act for Fiscal Year 2021 -116 HR 6395