[William M. (Mac) Thornberry] Закон за разрешаване на националната отбрана за фискалната 2021 година (HR 6395) беше подписан в закона в началото на този месец. Макар заглавието на закона да е доста точно, тъй като по-голямата част от законодателството се занимава с въпросите на отбраната, в езика е погребан закон, който засяга сектора на цифровите активи или виртуалните активи. Законодателството, което е с дължина 1480 страници, има раздел, озаглавен „Отдел Е – Противодействие на изпирането на пари“. Този раздел е предназначен за подобряване на координацията и обмена на информация между агенциите, натоварени с администрирането на изпирането на пари (AML) и противодействието на изискванията за финансиране на тероризма (CFT), модернизиране на законите за борба с борбата с борбата с борбата и борбата с тероризма, като същевременно насърчава иновациите за противодействие на незаконните дейности. Законът също така установява изисквания за отчитане на „еднаква бенефициерна собственост“.

Законодателството, прието с двустранна подкрепа, е включено по-долу.

Законът изисква няколко проучвания, включително доклад за спиране на трафика, незаконни потоци, пране и т.н., който включва ролята, която „нововъзникващите технологии, включително изкуствен интелект, технологии за цифрова идентичност, технологии за разпределена книга, виртуални активи и свързани борси и онлайн пазари, и други иновативни технологии, могат да помогнат и потенциално да позволят изпирането на приходи от трафик. “

Освен това той се стреми да разбере по-добре как платежните системи, включително виртуалните валути, се използват за нечисти дейности.

Директорът на Националното разузнаване, заедно с министъра на финансите и ръководителите на други федерални агенции, трябва да сключат договор с „финансиран от федералния фонд за научноизследователска и развойна дейност, съгласно който центърът ще проведе проучване за идентифициране и справяне със заплахи, които поотделно или колективно засягат националната сигурност, финансовата сигурност или и двете. “

Очаква се директорът на FinCEN да информира комисията по банково дело, жилищно строителство и градски въпроси на Сената и комисията по финансови услуги на Камарата на представителите относно използването на нововъзникващи технологии, включително; AI, технология за разпределена книга, както и дали тази технология може да подобри усилията за прилагане.

За да цитирате документа:

Генералният контролер на Съединените щати ще проведе проучване за това как се използват редица разплащателни системи и методи, включително виртуални валути на онлайн пазари, за улесняване на трафика на хора и наркотрафика, което ще обмисли –

(А) как онлайн пазарите, включително тъмната мрежа, могат да се използват като платформи за закупуване, продажба или улесняване на финансирането на стоки или услуги, свързани с трафика на хора или наркотрафика, по-специално опиоиди и синтетични опиоиди, включително фентанил, аналози на фентанил и всеки химически прекурсор, свързан с производството на фентанил или аналози на фентанил, предназначени, произхождащи от или в рамките на Съединените щати;

(Б) как финансовите методи за плащане, включително виртуални валути и мобилни услуги за равноправно плащане, могат да бъдат използвани от онлайн пазарите за улесняване на покупката, продажбата или финансирането на стоки и услуги, свързани с трафик на хора или трафик на наркотици, предназначени за с произход от или в рамките на Съединените щати;

(В) как виртуалните валути могат да се използват за улесняване на покупката, продажбата или финансирането на стоки и услуги, свързани с трафик на хора или наркотрафик, предназначени, произхождащи от или в рамките на Съединените щати, когато онлайн платформа не е свързана по друг начин ;

(Г) как незаконните средства, които са били предавани онлайн и чрез виртуални валути, се репатрират в нормалната банкова система на Съединените щати чрез пране на пари или други средства;

(E) участниците, включително държавни и недържавни участници, по цялата верига на доставки, които могат да участват или да се възползват от покупката, продажбата или финансирането на стоки и услуги, свързани с трафика на хора или наркотрафика, включително чрез онлайн пазари или използване на виртуални валути, предназначени, произхождащи от или в рамките на Съединените щати;

(F) Усилията на федералната и държавната агенция да възпрепятстват покупката, продажбата или финансирането на стоки и услуги, свързани с трафик на хора или трафик на наркотици, предназначени, произхождащи от или в рамките на Съединените щати, включително усилия за предотвратяване на приходите от трафик на хора или трафик на наркотици от влизане в банковата система на САЩ;

(G) как виртуалните валути и свързаните с тях технологии могат да бъдат използвани за откриване и възпиране на тези незаконни дейности; и

(З) до каква степен неизменността и проследимостта на виртуалните валути могат да допринесат за проследяването и преследването на незаконно финансиране.

FinCEN е длъжен да създаде „сигурна, непублична база данни“ за информация за бенефициер.

Закон за разрешение за национална отбрана за фискална 2021 -116 HR 6395