La Llei d’autorització de la defensa nacional de [William M. (Mac) Thornberry] per a l’any fiscal 2021 (HR 6395) es va subscriure a llei a principis d’aquest mes. Tot i que el títol de la llei és bastant precís, ja que la major part de la legislació tracta qüestions de defensa, la llei que afecta el sector dels actius digitals o dels actius virtuals està enterrada dins del llenguatge. La legislació, que té 1480 pàgines, té una secció titulada “Divisió F: lluita contra el blanqueig de diners”. Aquesta secció està dissenyada per millorar la coordinació i l’intercanvi d’informació entre les agències encarregades d’administrar els requisits de lluita contra el blanqueig de capitals (LMA) i contrarestar els requisits de finançament del terrorisme (CFT), modernitzant les lleis de LLA / CFT alhora que fomenta la innovació per combatre activitats il·lícites. La llei també estableix els requisits d’informes sobre “propietat beneficiària uniforme”.

La legislació, aprovada amb suport bipartidista, s’inclou a continuació.

La llei requereix diversos estudis, inclòs un informe sobre la detenció del tràfic, els fluxos il·lícits, el blanqueig, etc., que inclou el paper que “les tecnologies emergents, incloses la intel·ligència artificial, les tecnologies d’identitat digital, les tecnologies de llibres distribuïts, els actius virtuals i els intercanvis relacionats i els mercats en línia i altres tecnologies innovadores, poden contribuir a ajudar i, potencialment, a permetre el blanqueig dels ingressos derivats del tràfic “.

A més, busca comprendre millor com s’utilitzen els sistemes de pagament, incloses les monedes virtuals, per a activitats nefastes.

El director d’Intel·ligència Nacional, juntament amb el secretari del Tresor i els caps d’altres agències federals, han de subscriure un contracte amb un “centre de recerca i desenvolupament finançat per l’àmbit federal en virtut del qual el centre realitzarà un estudi sobre la identificació i la resolució de les amenaces que o afecten col·lectivament la seguretat nacional, la seguretat financera o tots dos “.

S’espera que el director de FinCEN informi la Comissió de Banca, Habitatge i Afers Urbans del Senat i la Comissió de Serveis Financers de la Cambra de Representants sobre l’ús de tecnologies emergents, inclosos; IA, tecnologia de llibres distribuïts, així com si aquesta tecnologia pot millorar els esforços de compliment.

Per citar el document:

El Contralor General dels Estats Units durà a terme un estudi sobre com s’utilitzen diversos sistemes i mètodes de pagament, incloses les monedes virtuals en els mercats en línia, per facilitar el tràfic de persones i el narcotràfic, que hauran de considerar:

(A) com es poden utilitzar els mercats en línia, inclosa la web fosca, com a plataformes per comprar, vendre o facilitar el finançament de béns o serveis associats al tràfic de persones o al narcotràfic, específicament, opioides i opioides sintètics, inclosos el fentanil, els anàlegs del fentanil , i qualsevol substància química precursora associada a la fabricació de fentanil o anàlegs de fentanil, amb destinació, origen o dins dels Estats Units;

(B) com els mètodes de pagament financer, incloses les monedes virtuals i els serveis de pagament mòbil peer-to-peer, poden ser utilitzats pels mercats en línia per facilitar la compra, venda o finançament de béns i serveis associats al tràfic de persones o al narcotràfic destinat, amb origen o dins dels Estats Units;

(C) com es poden utilitzar les monedes virtuals per facilitar la compra, venda o finançament de béns i serveis associats al tràfic de persones o al narcotràfic, amb destinació, origen o dins dels Estats Units, quan una plataforma en línia no estigui implicada d’una altra manera ;

(D) com els fons il·lícits que s’han transmès en línia i a través de monedes virtuals es repatrien al sistema bancari normal dels Estats Units mitjançant el blanqueig de diners o altres mitjans;

(E) els participants, inclosos actors estatals i no estatals, al llarg de tota la cadena de subministrament que poden participar o beneficiar-se de la compra, venda o finançament de béns i serveis associats al tràfic de persones o al narcotràfic, inclosos els mercats en línia o utilitzant monedes virtuals, destinades a, originàries o dins dels Estats Units;

(F) Esforços de les agències federals i estatals per impedir la compra, venda o finançament de béns i serveis associats al tràfic de persones o al narcotràfic amb destinació, origen o dins dels Estats Units, inclosos els esforços per evitar la recaptació del tràfic de persones o el tràfic de drogues d’entrada al sistema bancari dels Estats Units;

(G) com es poden utilitzar les monedes virtuals i les seves tecnologies subjacents per detectar i dissuadir aquestes activitats il·lícites; i

(H) fins a quin punt la immutabilitat i la traçabilitat de les monedes virtuals poden contribuir al seguiment i processament del finançament il·lícit.

FinCEN està obligat a establir una “base de dades segura i no pública” per obtenir informació de propietat efectiva.

Llei d’autorització de la defensa nacional per a l’any fiscal 2021 -116 HR 6395