Europæisk online långiver oktober for nylig advarede forbrugerne om bedrageri med penge. Virksomheden forklarede, hvad der normalt finder sted, når dårlige skuespillere udfører disse falske aktiviteter og deler tip for at undgå at blive snydt.

oktober noter at hvis du bliver tilbudt “muligheder” for at tjene lette penge hjemmefra eller måder at få penge på kun en dag, så kan disse “løfter” utvivlsomt være ret fristende. Denne taktik kan bruges til at fange offentlighedens opmærksomhed på sociale mediekanaler og internettet, og at vi sandsynligvis alle har set dem nu.

Oktober forklarer, at det er sådan, “finansielle muldyr” kommer i gang, en praksis med online- eller internetbaseret svindel, der har været stigende siden begyndelsen af ​​COVID-19-udbruddet. Disse voldelige aktiviteter har udnyttet nogle af de mest sårbare mennesker i disse hidtil usete tider.

Europols definition af disse “penge muldyr” er: “enkeltpersoner, der ofte ubevidst blev rekrutteret af kriminelle organisationer som hvidvaskningsagenter for at skjule oprindelsen af ​​ulovligt opnåede midler.”

Penge muldyr er mennesker, der modtager penge erhvervet ved at udføre ulovlige aktiviteter på deres bankkonto, og derefter overfører de disse penge til andre konti, normalt i udlandet, i bytte for en “kommission”, noter i oktober.

Online-långiveren tilføjer, at profilen “mest efterspurgte” af disse organisationer er nye indvandrere, ledige, studerende og enkeltpersoner, der oplever økonomiske problemer. De er ofte yngre mænd (mellem 18 og 34 år).

Oktober bekræfter:

”Øv denne type aktiviteter, hvad enten det er frivilligt eller ej, er en kriminel handling, da det indebærer samarbejde med kriminelle organisationer om hvidvaskning af penge for at finansiere andre former for organiseret kriminalitet (narkotikatrafik, menneskelig trafik, terrorisme osv.). At begå denne type lovovertrædelse kan have alvorlige konsekvenser, lige fra fængselsstraffe til bøder eller problemer med at åbne en bankkonto i fremtiden. ”

Penge muldyr rekrutteres normalt af cyberkriminelle, der primært finder deres ofre via sociale medianetværk. De bruger ofte metoder som onlineannoncering med “get-rich-quick” -ordninger og beskeder, lukkede eller private Facebook-grupper, fora eller instant messaging-apps. De bruger også falske jobtilbud og kan falske siderne for rigtige virksomheder for at give deres beskeder mere ægthed eller troværdighed.

Svindlere hævder ofte at være en “virksomhed” og kontakter deres ofre via servere som Gmail eller Yahoo i stedet for et virksomhedsdomæne. Disse meddelelser har normalt mange grammatiske fejl.

Det Asociación Española de Banca (Spanish Banking Association på engelsk) har delt detaljer, der skulle få os til at mistanke om, at nogen måske forsøger at rekruttere os som økonomiske muldyr.

Her er nogle tegn at passe på:

• Modtagelse af e-mails eller sociale mediebeskeder fra ukendte afsendere, der lover nemme penge.
• Modtagelse af jobtilbud med høje lønninger og få krav eller kræfter.
• Modtagelse af jobtilbud, der ikke beskriver opgaverne og kun beder om en løbende konto.
• Modtagelse af reklame, hvor et angiveligt internationalt firma søger lokale agenter.
• Modtagelse af anmodninger om at give din e-mail-adresse på datingwebsteder.
• At blive kontaktet af et “firma” via servere som Gmail eller Yahoo i stedet for at bruge et virksomhedsdomæne. Disse meddelelser indeholder ofte grammatiske fejl.

Rådgivningen eller forslagene fra Asociación Española de Banca for at undgå disse problemer er:

• Besvar ikke e-mail-beskeder, der kan betragtes som mistænkelige, intet klik på nogen links.
• Giv ikke dine bankkontooplysninger til nogen, du ikke stoler på.
• Informer dig selv om virksomheden, der giver mistænkelige tilbud. I tilfælde, hvor du har mistanke om, at nogen prøver at bruge din konto som et muldyr, skal du straks stoppe med at handle, rapportere det til politiet og underrette din bank.

Sidste december, Europol og EU retshåndhævende embedsmænd startede #DontBeaMule-kampagnen for at øge bevidstheden om de alvorlige risici ved at blive offer for penge muldyrorganisationer. Kampagnen har til hensigt at informere offentligheden om, hvordan disse cyberkriminelle fungerer, og hvordan vi kan beskytte os selv.

Oktoberholdet tilføjede:

”Som en økonomisk platform udfører vi udtømmende bekæmpelse af svig og hvidvaskning af penge for at sikre, at platformen ikke bruges til ulovlige formål. Gennem vores KYC-proces (Know Your Client) bekræfter vi brugernes identitet, før de kan begynde at låne ud på vores platform. Med disse kontroller tilstræber vi at opbygge et tillidsforhold og opdage konti, der er åbnet med det formål at tjene som et middel til at overføre penge af ulovlig oprindelse. Selv når brugeren har deres konto operationel, fortsætter vi også med omhu under hele forholdet. ”