Fast ejendom har altid haft en vis allure for sofistikerede investorer, da den i det lange løb typisk værdsætter i værdi og også kan generere en god mængde øjeblikkelig pengestrøm – så både afkast og kapitalgevinster. Indtil for nylig, medmindre du havde store penge eller havde meget tid på dine hænder – var det en hård investeringssektor at forfølge.

Ja, der har været børsnoterede fonde og REITs, der gjorde det lidt lettere at investere i fast ejendom, men fonde kan være uigennemsigtige, og gebyrer kan øge overskuddet. Investering crowdfunding er opstået som en simpel vej til at give adgang til denne aktivklasse med større gennemsigtighed.

I dag er der flere investeringsplatforme, der giver adgang til både gælds- og aktiepapirer for både akkrediterede og ikke-akkrediterede investorer. Ejendomsinvesteringsplatforme giver et forskelligt univers af investeringsmuligheder fra fix og flip til kommerciel til bolig og mere. Diversificering, altid nøglen til enhver investering, er tilgængelig ved et klik på et computertastatur. I en verden med øget volatilitet kan investering i fast ejendom give et anstændigt risikojusteret afkast. Hvis spekulation i kryptokurrency eller tidlig investering er for risikabelt for dig, kan ejendomsinvestering via digitale platforme være et bedre valg.

Ejendomsinvesteringsplatforme viser tilbud ved at udnytte værdipapirfritagelser oprettet ved JOBS Act of2021, inklusive Reg D 506c, Reg CF og Reg A+.

Reg D er kun tilgængelig for akkrediterede investorer – enkeltpersoner, der tjener over $ 200.000 om året ($ 300.000, hvis de er gift) eller har en nettoværdi på over $ 1 million (medregner ikke en primær bopæl). Platforme, der accepterer akkrediterede investorer, vil kræve en verificeringsproces, inden de godkender investering i et Reg D-tilbud.

Nedenfor er en liste over nogle af de mest fremtrædende amerikanske baserede ejendomsinvesteringsplatforme, hvor individuelle investorer kan investere i ejendom online.

CrowdStreet

Crowdstreet er en platform, der rapporterer, at de har lukket 467 kommercielle ejendomsinvesteringstilbud siden 2014. Til dato er 44 af disse tilbud blevet fuldt ud realiseret for investorer. Samlet set rapporterer CrowdStreet at have skaffet 1,67 milliarder dollar i kapital, der har returneret 187 millioner dollars til investorer for en intern afkastsats for investorer på 17,7%. Crowdstreet tilbyder midler såvel som adgang til enkelte tilbud, både gæld og egenkapital, som investorer kan vælge. Investorer kan også oprette skræddersyede porteføljer til at matche risikomål. De fleste tilbud på platformen er til kommercielle ejendomstilbud.

Kun akkrediterede investorer

EquityMultiple

EquityMultiple henvender sig til en mere sofistikeret investor, der kræver mindst $ 10.000 for at deltage i tilbud på platformen. Alle værdipapirer udstedes i henhold til Reg D, og ​​EquityMultiple tilbyder diversificerede fonde, direkte investering såvel som skatteudskudt investering ved hjælp af mulighedszoneforordningen. EquityMultiple siger, at det er anderledes end andre platforme, da det primært fokuserer på institutionel kommerciel ejendom, der tilbyder “muligheder over hele landet fra erfarne långivere og sponsorer.” EquityMultiple tilbyder både gæld og værdipapirer, så en investor bedre kan tilpasse deres mål.

Kun akkrediterede investorer

Fundrise

Fundrise lavede Reg A-tilbud, før nogen vidste, hvad de var (tilbage i de gamle Reg A-dage). Oprindeligt fokuserede Fundrise på enkeltudbud, men er siden forvandlet til en fond og en “eREIT” -platform, der giver øjeblikkelig diversificering for ejendomsinvestorer på tværs af et bredt område af sektorer og geografier. Så hvordan adskiller en eREIT sig fra en REIT, der handles på en børs? Nå, en eREIT (TM) er en ikke-børsnoteret fond, der har tendens til at have lavere omkostninger vurderet til forvaltningen af ​​udbuddet. Fundrise hævder at tilbyde investorer en måde at “eje fast ejendom på en billigere måde end tidligere nogensinde var mulig.” Fundrise tilbyder også et produkt mærket “Premium”, der siges at tilbyde enestående investeringer og “enestående service.” Premium leveres med et voldsomt minimum på $ 100.000, men ingen bekymringer, resten af ​​os kan deltage for kun $ 1000 i Core-produktet og $ 10.000 for det avancerede produkt. Mens de fleste investeringer er ret illikvide (5 år) letter Fundrise en vis mængde likviditet, når det kan.

Akkrediterede og ikke-akkrediterede investorer

STUEETAGE

GROUNDFLOOR er en af ​​pionererne inden for fast ejendom, der investerer i henhold til regel A (Reg A +). Virksomheden lister ejendomsgældstilbud ved hjælp af sikkerhedsfritagelsen, der giver enhver mulighed for at investere. GROUNDFLOOR beskriver sig selv som at tilbyde ”højt udbytte, kortsigtede, investeringer i fast ejendom til offentligheden.” Ifølge hjemmesiden har Groundfloor været i stand til at generere “ensartede 10% + afkast for vores investorer i løbet af de sidste seks år med tilbagebetalinger modtaget i gennemsnit 6-9 måneder.”

Akkrediterede og ikke-akkrediterede investorer

Jamestown Invest

Jamestown Invest er en digital investeringsplatform, der forbinder investorer med kontrolleret fast ejendom af institutionel kvalitet ved hjælp af Reg A +. Ifølge selskabet kan investorer deltage sammen med en velkapitaliseret og pålidelig manager med $ 11,8 milliarder aktiver under forvaltning på verdensplan på vegne af mere end 80.000 investorer på tværs af mange forskellige fonde. Jamestown Invest 1, LLC er en REIT er en diversificeret fond indeholdende kommerciel, blandet os og boligejendomme.

Akkrediterede og ikke-akkrediterede investorer

PeerStreet

PeerStreet hævder at være den første markedsplads for investering i ejendomsgæld. De gældsbaserede udbud har muligvis ikke potentialet for overdreven afkast af et aktieudbud, men risikoen er langt lavere, og indtægterne kan være en god tilføjelse til en portefølje – især i et historisk lavrentemiljø. PeerStreet er en ægte tosidet markedsplads, hvor kontrollerede långivere og mæglere viser projekter til investorer. Mens værdipapirer kun udbydes til akkrediterede investorer, er minimumsinvesteringen lav på $ 1000, hvilket gør diversificering relativt enkel. PeerStreet har også en automatisk investeringsfunktion, der gør det muligt for en investor at indstille deres egne kriterier og derefter lade teknologien håndtere investeringen. Vilkårene for lånene er fra 1 til 36 måneder og har den første pant i ejendommen. Hvis du tilfældigvis sidder ledige kontanter på din konto, annoncerede PeerStreet for nylig en ny funktion kaldet “Pocket”, hvor pengene genererer renter, indtil du finder en interessant investering. Siden lanceringen har PeerStreet stammer fra over $ 3,5 mia.

Kun akkrediterede investorer

RealtyMogul

RealtyMogul er en af ​​de første ejendomsinvesteringsplatforme, der blev lanceret for at drage fordel af opdaterede værdipapirfritagelser oprettet ved JOBS Act of 2012. RealtyMogul tilbyder oprindeligt kun akkrediterede investorer og tilbyder nu også to unoterede REITs eller “MogulReits” under Reg A +, der er tilgængelige for ikke-akkrediterede investorer. RealtyMogul tilbyder diversificerede fonde, investeringer i enkelt ejendom (Reg D) samt 1031-børser, hvilket giver kvalificerede investorer mulighed for at udskyde skat ved hjælp af private placeringer. For REITs tilbyder MogulREIT I investorer månedlig indkomst, mens MogulREIT II kan investorer forvente mere kapitalstigning, mens de modtager kvartalsvise udlodninger.

Akkrediterede og ikke-akkrediterede investorer

Republic Real Estate

Republik startede livet som en platform på et tidligt tidspunkt, der målretter mod dårligt stillede markeder som en FINRA-reguleret finansieringsportal. Over tid har Republic udvidet til spilbaserede værdipapirer, tilbud om digitale aktiver og ejendomssikkerheder. I juni 2020 gik Republic ind i crowdfunding-sektoren med køb af Compound. På det tidspunkt sagde Republic: “Sammen lancerer vi Republic Real Estate, hvilket giver dig adgang til ejendomsinvesteringsmuligheder af høj kvalitet for at supplere dine eksisterende startinvesteringer med Republic.” Republic Real Estate tilbyder værdipapirer under Reg CF og Reg A +. For nylig samarbejdede Republic med StarCity, en samlivsudvikling i San Francisco, ved at bruge Reg D til at tilbyde medlemsinteresser i en udvikling på 28 millioner dollars. Republik siger: “Fast ejendom er et marked på $ 8,9 billioner, og det er tid for alle at eje et stykke af det.”

Akkrediterede og ikke-akkrediterede investorer

Lille forandring

Small Change er en midwestern investering crowdfunding platform, der også er en FINRA reguleret crowdfunding portal. Ejendomsinvesteringsplatformen udsteder værdipapirer under Reg D samt Reg CF med mange værdipapirudbud, der er noteret under begge undtagelser. Kun et par crowdfunding-platforme for fast ejendom bruger Reg CF – den mindste undtagelse fra værdipapirer, der forventes at få en god stigning i marts fra et finansieringsloft på $ 1,07 millioner til $ 5 millioner, hvilket gør det mere levedygtigt. Small Change beskriver sig selv som en “socialt ansvarlig investeringsplatform”, da den viser projekter, som de mener kan “transformere byer til det bedre.” Investorer kan vælge fra individuelle projekter, der er anført på webstedet, men Small Change indikerer, at de undersøger muligheden for at tilbyde puljetilbud i fremtiden.

Akkrediterede og ikke-akkrediterede investorer