Syv ting DeFi-pakken kan gøre for dig i 2021

DeFi var årets hotteste emne i kryptoriget 2020. Det har ruffet fjer og forstyrret den finansielle verden, da blockchain-teknologi overskrider simpel værdioverførsel til at omfatte andre finansielle tjenester.

DeFi er en game-changer, innovation i spidsen, et løfte, det næste skridt til et globalt finansielt økosystem, hvor enhver, hvor som helst og når som helst kan få adgang til en række forskellige finansielle tjenester. Dette går ud over at kunne overføre bitcoin eller andre kryptokurver over hele verden øjeblikkeligt og problemfrit. DeFi gør opsparing, lån, handel, forsikring og mere tilgængelig for alle rundt om i verden med en smartphone (eller understøttet tegnebog) og internetforbindelse.

Kort for decentral finansiering, DeFi drejer sig om et økosystem af decentrale applikationer (dApps) bygget oven på et blockchain-netværk. Næsten alle DeFi-applikationer er bygget på Ethereum blockchain, som primært er designet til at oprette og udføre smarte kontrakter. Disse smarte kontrakter er programmer, der kører på blockchain, der automatisk implementeres, når specifikke betingelser skrevet i kontrakten er opfyldt.

Som et simpelt eksempel kan en smart kontrakt programmeres til at frigive midler til en anden bruger til jul hvert år. Men smarte kontrakter kan også gøre det muligt for udviklere at oprette sofistikerede dApps, der leverer funktioner ud over at sende og modtage kryptokurrency. DeFi dApps kan skabe stablecoins, låne ud penge og tjene renter, optage et lån, veksle et aktiv til et andet eller endda implementere avancerede automatiserede investeringsstrategier.

Her er en liste over syv af de mest populære typer applikationer i DeFi-pakken, og hvad de kan gøre for dig:

1. Decentraliserede børser (DEXer), hvor du ejer dine nøgler

En DEX giver brugerne mulighed for at købe og sælge deres krypto med hinanden direkte gennem en smart kontrakt på Ethereum blockchain uden en central myndighed. Det reducerer effektivt alle mellemmænd (især centraliserede krypto-udvekslinger), så brugerne kan genvinde kontrollen med deres økonomi og ikke længere har brug for at overlade deres penge til regeringer, finansielle institutioner eller centralbanker.

Decentrale udvekslingsplatforme (DEXer) såsom AirSwap-hold, Bancor, IDEX, paraswap, og SushiSwap alle har lidt forskellige arkitekturer.

En af de mest populære DEX’er i øjeblikket er den decentrale handelsprotokol UniSwap. Uniswap er en fuldt decentraliseret cryptocurrency-udveksling, der bruger Automated Market Making til automatisk at afvikle handler og lader brugere handle populære tokens direkte fra deres tegnebog..

UniswapUniswapSiden starten har Uniswap-protokollen (”Uniswap”) fungeret som tillidsløs og stærkt decentraliseret finansiel infrastruktur.

I et hidtil uset skridt for at vise taknemmelighed over for deres tidlige samfundsmedlemmer gennemførte Uniswap en airdrop i oktober og gav 400 væk UNI til hver adresse oprettet inden 1. september 2020, der gennemførte mindst en transaktion på Uniswap v1 eller v2. På det tidspunkt var 400 UNI værd mellem 1.600 og 3.200 USD og svæver i øjeblikket under 1.000 USD.

Brugere med flere adresser har virkelig nydt godt af denne uventede gave. Desuden modtager UNI-tokenholdere i den seneste version af Uniswap (lancering, der endnu ikke er annonceret) en procentdel af hver transaktion, der går gennem platformen.

UniswapUniswapUniswap gennemførte en airdrop i oktober 2020 og gav 400 UNI til hver adresse oprettet inden 1. september 2020, der gennemførte mindst en transaktion på Uniswap v1 eller v2. På det tidspunkt var 400 UNI værd mellem 1.600 og 3.200 USD og svæver i øjeblikket omkring 3,7 USD.

2. Låntagning og udlån – Højere afkast, lavere omkostninger

Formentlig den hurtigst voksende sektor inden for DeFi, låne- og udlånsplatforme forbinder parter gennem smarte kontrakter snarere end at lade ledelsen være op til bankerne. Långivere kan yde lån til virksomheder eller indbetale penge og tjene renter, når andre låner deres aktiver. Da mellemmænd er skåret ud af børsen, er långivere i stand til at tjene højere afkast.

Forbindelse er et eksempel på en populær blockchain-baseret lån og udlån af dApp. Brugere kan låne deres krypto ud og tjene renter på dem eller deponere kryptovalutaer til Compound-smartkontrakten som sikkerhed for at låne penge. På grund af sin decentrale karakter behøver brugerne ikke at angive deres personlige oplysninger (navn, økonomihistorie osv.), Og deres sikkerhed er nok til at få et lån. Låne- / udlånsrenten justeres algoritmisk baseret på udbud og efterspørgsel.

Kilde: Compound.finance-websted.Kilde: Compound.finance-websted.Kilde: Compound.finance-websted.

3. Stablecoins – Øjeblikkelig behandling, lavere volatilitet

Stablecoins er mindre ustabile kryptokurver, da deres pris er knyttet til et reserveaktiv som den amerikanske dollar eller råvarer som guld. Ved at kombinere denne eliminering af tvivl om værdiflugtighed med øjeblikkelig behandling og sikkerheden og privatlivet ved kryptobetalinger tilbyder de et stærkt værdiforslag.

Indpakket Bitcoin (WBTC) er en af top DeFi-tokens efter markedsværdi, i anden rang med en markedsværdi på ca. 1,6 mia. USD i skrivende stund. WBTC’er er en metode til at sende bitcoin til Ethereum-netværket, så de kan bruges direkte i Ethereums DeFi-system. Det giver brugerne mulighed for at tjene renter på den bitcoin, de udlåner via decentrale udlånsplatforme. Andre populære DeFi stablecoin-projekter inkluderer MakerDAO (DAI) og USD-mønt (USDC).

4. Forudsigelsesmarkeder – Spil med lavere gebyrer og bedre odds

Decentrale forudsigelsesmarkedsprotokoller giver brugerne mulighed for at satse på resultatet af fremtidige begivenheder, såsom valg, uden mellemled. Traditionelle væddemålsplatforme har tendens til at maksimere den mængde værdi, de udvinder fra kunder med høje gebyrer, lave odds og alle mulige begrænsninger.

Blockchain-baserede forudsigelsesmarkeder som Augur og Gætter ændrer dette ved at tilbyde en decentral, peer-to-peer-udveksling, der muliggør global og gennemsigtig adgang til dets markeder.

Brugere beholder flere af deres gevinster på grund af lave gebyrer og bedre odds (takket være publikums visdom). En observation fra CoinDesk påpeger, at:

“DeFi har potentialet til at øge interessen for forudsigelsesmarkeder, da de traditionelt er utilfredse af regeringer og ofte lukker ned, når de køres på en central måde.”

5. Ikke-tabte lotterier – Spil lotteriet uden at miste dine penge

En anden DeFi-service inkluderer deltagelse i et lotteri uden tab. PoolTogether er et spil uden tab, hvor deltagerne deponerer DAI stablecoins i en fælles pot. Ved udgangen af ​​hver måned vinder en heldig deltager al den optjente rente, og alle andre får deres oprindelige indskud tilbage.

PoolTogether er en protokol til pengespil uden tab drevet af Ethereum.PoolTogether er en protokol til pengespil uden tab drevet af Ethereum.PoolTogether er en protokol til pengespil uden tab drevet af Ethereum.

6. Syntetiske aktiver – Spil på aktiver i den virkelige verden uden at holde dem

Syntetik er en token-handelsplatform bygget på Ethereum, der giver brugerne mulighed for at oprette og udveksle syntetiske versioner af virkelige aktiver. Det giver brugerne mulighed for at satse på kryptoaktiver, aktier, valutaer, ædle metaller og andre aktiver i form af ERC-20-tokens uden at have det faktiske aktiv. De syntetiske aktiver bakkes op af overskydende sikkerhed, der er låst i Synthetix-kontrakterne.

Synthetix steg til toppen af ​​DeFi dApp-hitlisterne i 2019 og har fokuseret på overgangen til en decentraliseret styringsstruktur i 2020. Det store syntetik funktion som mange forventer, er når det opnår “evnen til at handle med aktier som Tesla og Apple oven på Ethereum”.

SyntetikSyntetikSynthetix er rygraden for derivathandel i DeFi, så enhver, hvor som helst, kan få on-chain eksponering for en lang række aktiver.

Handler aktier som Tesla og Apple oven på Ethereum uden nogensinde at have de faktiske aktier.

7. Roborådgivere – Automatiske smarte kontraktbaserede investeringsporteføljer

Selvom det er relativt begyndende at komme til DeFi-scenen, kan investorer i DeFi generere de højest mulige afkast ved hjælp af robo-rådgivere. Investorer skal normalt holde øje med kontrakterne og hurtigt omfordele for at få de bedste afkast. Men nu kan en robo-rådgiver (designet og indstillet gennem en smart kontrakt) gennemføre overvågningen og tildelingen til investorer. For eksempel flyttes en investeringspulje med fem millioner ETH i sig automatisk til en platform, der tilbyder den højeste procent for sikkerhed på ETH-baserede derivater.

Indsat‘S Robo-Advisor for Yield (RAY) og Rari Capital er to populære roborådgivere, der automatiserer processen med at finde højtydende muligheder. RAY er rettet mod investorer, der ejer ETH, USDC eller DAI, som kan placere deres aktiver i en pulje og lade den smarte kontrakt automatisk investere puljen (eller en del af den) i kontrakter med det bedste udbytte. Rari Capital opererer efter de samme principper, men tager tingene et skridt videre ved at tilbyde tre separate puljer til brugere med forskellige risikovilligheder.

Top 10 DeFi-projekter i markedsværdi. Kilde: CoinMarketCap.comTop 10 DeFi-projekter i markedsværdi. Kilde: CoinMarketCap.comTop 10 DeFi-projekter i markedsværdi. Kilde: CoinMarketCap.com

Konklusion

Med dagens DeFi-pakke kan brugerne udveksle kryptokurver gennem en decentral platform, få et lån gennem en låne- og udlånsplatform, tjene renter på deres kryptokurver, satse på decentraliserede forudsigelsesmarkeder med lavere gebyrer og bedre odds, indgå no-loss lotterier, satse på syntetiske aktiver fra den virkelige verden uden at holde dem, invester strategisk ved hjælp af robo-rådgivere og mere. Dette er hvad DeFi kan gøre nu, og denne artikel fremhæver kun syv af de mest populære brugssager.

Som et udviklings- og udviklingsfelt har DeFi endnu ikke frigivet sit fulde potentiale. Dens talenter, styrker, risici, muligheder, vi er stadig i færd med at opdage dem alle. DeFi vil fortsætte med at skubbe grænser, nedbryde mure og skabe kaos (regulatorer, jeg ser på dig) i den finansielle sektor. Det er det næste trin i en bevægelse, der sigter mod at skabe et open source, tilladelsesløst og gennemsigtigt økosystem for finansielle tjenester, der er tilgængeligt for alle, hvor som helst, uden inddragelse af en central myndighed.

Gæstepost af Ruben Merre fra NGRAVE

Ruben Merre er administrerende direktør og grundlægger af NGRAVE. NGRAVE er et krypto-hardware-tegnebogfirma, der foregiver at tilbyde den mest sikre løsning på planeten med sin fuldt offline hardware-tegnebog, NGRAVE ZERO.

Lær mere →