سبعة أشياء يمكن أن تفعلها مجموعة DeFi من أجلك في عام 2021
كان DeFi هو أهم موضوع في العام في عالم التشفير لعام 2020. لقد أزعج الريش وعطل العالم المالي حيث تتجاوز تقنية blockchain تحويل القيمة البسيط لتشمل الخدمات المالية الأخرى.
DeFi هو تغيير قواعد اللعبة ، والابتكار في المقدمة ، ووعد ، والخطوة التالية لنظام بيئي مالي عالمي حيث يمكن لأي شخص في أي مكان وفي أي وقت الوصول إلى مجموعة متنوعة من الخدمات المالية. هذا يتجاوز القدرة على نقل البيتكوين أو العملات المشفرة الأخرى في جميع أنحاء العالم على الفور وبسلاسة. توفر DeFi المدخرات والقروض والتداول والتأمين وأكثر سهولة لأي شخص في جميع أنحاء العالم لديه هاتف ذكي (أو محفظة مدعومة) واتصال بالإنترنت.
باختصار للتمويل اللامركزي ، يدور DeFi حول نظام بيئي من التطبيقات اللامركزية (dApps) المبنية على قمة شبكة blockchain. تم تصميم جميع تطبيقات DeFi تقريبًا على سلسلة Ethereum blockchain ، والتي تم تصميمها بشكل أساسي لإنشاء وتنفيذ العقود الذكية. هذه العقود الذكية هي برامج تعمل على blockchain يتم نشرها تلقائيًا عند استيفاء شروط محددة مكتوبة في العقد.
وكمثال بسيط ، يمكن برمجة عقد ذكي للإفراج عن أموال لمستخدم آخر لعيد الميلاد كل عام. ولكن يمكن للعقود الذكية أيضًا أن تمكّن المطورين من بناء تطبيقات dApp متطورة توفر وظائف تتجاوز إرسال واستقبال العملات المشفرة. يمكن لـ DeFi dApps إنشاء عملات مستقرة ، وإقراض الأموال وكسب الفائدة ، أو الحصول على قرض ، أو استبدال أحد الأصول بآخر ، أو حتى تنفيذ استراتيجيات استثمار مؤتمتة متقدمة.
فيما يلي قائمة بسبعة من أكثر أنواع التطبيقات شيوعًا في مجموعة DeFi وما يمكنهم فعله من أجلك:
1. التبادلات اللامركزية (DEXes) حيث تمتلك مفاتيحك
يسمح DEX للمستخدمين بشراء وبيع عملاتهم المشفرة مع بعضهم البعض مباشرة من خلال عقد ذكي على Ethereum blockchain ، دون سلطة مركزية. إنه يستبعد بشكل فعال أي وسطاء (خاصة عمليات تبادل العملات المشفرة المركزية) حتى يتمكن المستخدمون من استعادة السيطرة على مواردهم المالية ولم يعدوا بحاجة إلى تكليف أموالهم بالحكومات أو المؤسسات المالية أو البنوك المركزية.
منصات التبادل اللامركزية (DEXes) مثل فريق AirSwap, بانكور, آيدكس, بارسيواب, و سوشي سواب جميعها لها هياكل مختلفة قليلاً.
أحد أكثر DEXes شيوعًا في الوقت الحالي هو بروتوكول التداول اللامركزي UniSwap. Uniswap هي منصة تبادل عملة مشفرة لا مركزية بالكامل تستخدم آلية صناعة السوق لتسوية التداولات تلقائيًا وتتيح للمستخدمين تداول الرموز الشهيرة مباشرة من محافظهم.
منذ نشأته ، عمل بروتوكول Uniswap (“Uniswap”) كبنية تحتية مالية غير موثوقة ولا مركزية للغاية.
في خطوة غير مسبوقة لإظهار الامتنان لأفراد مجتمعهم الأوائل ، أجرى Uniswap إنزال جوي في أكتوبر ، بالتنازل عن 400 UNI لكل عنوان تم إنشاؤه قبل 1 سبتمبر 2020 ، والذي أجرى معاملة واحدة على الأقل على Uniswap v1 أو v2. في ذلك الوقت ، كانت قيمة 400 UNI تتراوح بين 1600 و 3200 دولارًا أمريكيًا ، وتحوم حاليًا أقل من 1000 دولار أمريكي.
لقد استفاد المستخدمون الذين لديهم عناوين متعددة حقًا من هذه الهدية غير المتوقعة. علاوة على ذلك ، في أحدث إصدار من Uniswap (لم يتم الإعلان عنه بعد) ، سيحصل حاملو رموز UNI على نسبة مئوية من كل معاملة تمر عبر النظام الأساسي.
أجرى Uniswap عملية إنزال جوي في أكتوبر 2020 ، حيث أعطى 400 UNI لكل عنوان تم إنشاؤه قبل 1 سبتمبر 2020 ، والذي أجرى معاملة واحدة على الأقل على Uniswap v1 أو v2. في ذلك الوقت ، كانت قيمة 400 UNI تتراوح بين 1600 و 3200 دولار أمريكي ، وتحوم حاليًا حول 3.7 دولار أمريكي.
2. الاقتراض والإقراض – عوائد أعلى وتكلفة أقل
يمكن القول إنه القطاع الأسرع نموًا في DeFi ، حيث تربط منصات الاقتراض والإقراض الأطراف من خلال العقود الذكية بدلاً من ترك الإدارة للبنوك. يمكن للمقرضين تقديم قروض للشركات أو إيداع الأموال وكسب الفائدة بينما يقترض الآخرون أصولهم. نظرًا لأنه يتم استبعاد الوسطاء من البورصة ، فإن المقرضين قادرون على كسب عوائد أعلى.
مجمع هو مثال على تطبيق dApp الشهير للاقتراض والإقراض المستند إلى blockchain. يمكن للمستخدمين إقراض عملاتهم المشفرة وكسب الفائدة عليها ، أو إيداع العملات المشفرة في العقد الذكي المركب كضمان من أجل اقتراض الأموال. نظرًا لطبيعته اللامركزية ، لا يتعين على المستخدمين تحديد تفاصيلهم الشخصية (الاسم والتاريخ المالي وما إلى ذلك) وضماناتهم كافية للحصول على قرض. يتم تعديل معدلات الاقتراض / الإقراض حسابيًا بناءً على العرض والطلب.
المصدر: موقع Compound.finance الإلكتروني.
3. Stablecoins – معالجة فورية ، تقلب أقل
عملات مستقرة هي عملات رقمية أقل تقلبًا حيث أن سعرها مرتبط بأصل احتياطي مثل الدولار الأمريكي أو سلع مثل الذهب. من خلال الجمع بين هذا القضاء على الشك حول تقلب القيمة والمعالجة الفورية ، وأمان وخصوصية مدفوعات التشفير ، فإنها تقدم عرضًا قويًا للقيمة.
ملفوفة بيتكوين (WBTC) هي واحدة من أعلى رموز DeFi من حيث القيمة السوقية, في المرتبة الثانية بقيمة سوقية تبلغ حوالي 1.6 مليار دولار أمريكي في وقت كتابة هذا التقرير. WBTCs هي طريقة لإرسال البيتكوين إلى شبكة Ethereum بحيث يمكن استخدامها مباشرة في نظام DeFi الخاص بـ Ethereum. يتيح للمستخدمين كسب الفائدة على عملة البيتكوين التي يقرضونها عبر منصات الإقراض اللامركزية. تشمل مشاريع DeFi المستقرة الشهيرة الأخرى MakerDAO (DAI) و عملة USD (دولار أمريكي).
4. أسواق التنبؤ – راهن برسوم أقل واحتمالات أفضل
تسمح بروتوكولات سوق التنبؤ اللامركزية للمستخدمين بالمراهنة على نتائج الأحداث المستقبلية ، مثل الانتخابات ، بدون وسطاء. تميل منصات الرهان التقليدية إلى تعظيم مقدار القيمة التي تستخلصها من العملاء برسوم عالية واحتمالات منخفضة وجميع أنواع القيود.
أسواق التنبؤ القائمة على Blockchain مثل اوجور و جيسر تعمل على تغيير هذا من خلال توفير تبادل لامركزي بين نظير إلى نظير يتيح الوصول العالمي والشفاف إلى أسواقه.
يحتفظ المستخدمون بالمزيد من مكاسبهم بسبب الرسوم المنخفضة والاحتمالات الأفضل (بفضل حكمة الجمهور). ملاحظة من CoinDesk ويشير إلى أن:
“تمتلك DeFi القدرة على تعزيز الاهتمام بأسواق التنبؤ ، نظرًا لأنها عادة ما تثير استياء الحكومات وغالبًا ما يتم إغلاقها عند تشغيلها بطريقة مركزية.”
5. اليانصيب بدون خسارة – العب اليانصيب دون خسارة أموالك
تشمل خدمة DeFi الأخرى المشاركة في يانصيب لا خسارة. تجمع معا هي لعبة لا خسارة حيث يقوم المشاركون بإيداع عملات DAI المستقرة في وعاء مشترك. في نهاية كل شهر ، يربح المشارك المحظوظ جميع الفوائد المكتسبة ويستعيد الآخرون ودائعهم الأولية.
PoolTogether هو بروتوكول لألعاب الأموال بدون خسارة والمدعومة من Ethereum.
6. الأصول الاصطناعية – راهن على الأصول الحقيقية دون الاحتفاظ بها
اصطناعي هي عبارة عن منصة تداول رمزية مبنية على Ethereum تتيح للمستخدمين إنشاء وتبادل إصدارات تركيبية من أصول حقيقية. يسمح للمستخدمين بالمراهنة على الأصول المشفرة والأسهم والعملات والمعادن الثمينة والأصول الأخرى في شكل رموز ERC-20 ، دون الاحتفاظ بالأصل الفعلي. الأصول التركيبية مدعومة بضمانات فائضة مقفلة في عقود Synthetix.
ارتفع Synthetix إلى قمة مخططات DeFi dApp في عام 2019 وركز على الانتقال إلى هيكل الحوكمة اللامركزية في عام 2020. Synthetix الكبير خاصية التي يتوقعها الكثيرون هي عندما تصل إلى “القدرة على تداول الأسهم مثل Tesla و Apple على قمة Ethereum”.
Synthetix هو العمود الفقري لتداول المشتقات في DeFi ، مما يسمح لأي شخص في أي مكان بالتعرض على السلسلة لمجموعة واسعة من الأصول.
تداول الأسهم مثل Tesla و Apple على رأس Ethereum ، دون الاحتفاظ بالأسهم الفعلية.
7. Robo-Advisors – محافظ استثمار ذكية مؤتمتة قائمة على العقود
على الرغم من كونها وليدة نسبيًا في مشهد DeFi ، يمكن للمستثمرين في DeFi تحقيق أعلى عوائد ممكنة بمساعدة مستشاري الروبوت. يحتاج المستثمرون عادة إلى مراقبة العقود بشكل مستمر وإعادة التخصيص بسرعة من أجل الحصول على أفضل العوائد. ولكن الآن يمكن للمستشار الآلي (الذي تم تصميمه وتعيينه من خلال عقد ذكي) إجراء المراقبة والتخصيص للمستثمرين. على سبيل المثال ، سيتم تلقائيًا نقل مجمع استثماري يحتوي على خمسة ملايين من ETH فيه تلقائيًا إلى منصة تقدم أعلى نسبة للضمانات على المشتقات القائمة على ETH.
راهنRobo-Advisor for Yield (شعاع) و راري كابيتال هما مستشاران آليان شائعان يعملان على أتمتة عملية العثور على فرص عالية العائد. تستهدف RAY المستثمرين الذين يمتلكون ETH أو USDC أو DAI ، والذين يمكنهم وضع أصولهم في مجمع والسماح للعقد الذكي باستثمار المجموعة (أو جزء منها) تلقائيًا في عقود ذات أفضل عائد. تعمل Rari Capital على نفس المبادئ ، ولكنها تأخذ الأمور خطوة إلى الأمام من خلال تقديم ثلاثة مجموعات منفصلة للمستخدمين ذوي شهية المخاطرة المختلفة.
أفضل 10 مشاريع DeFi في القيمة السوقية. المصدر: CoinMarketCap.com
استنتاج
مع مجموعة DeFi اليوم ، يمكن للمستخدمين تبادل العملات المشفرة من خلال منصة لامركزية ، والحصول على قرض من خلال منصة الاقتراض والإقراض ، وكسب الفائدة على عملاتهم المشفرة ، والمراهنة في أسواق التنبؤ اللامركزية برسوم أقل واحتمالات أفضل ، وإدخال يانصيب بلا خسارة ، والمراهنة على أصول العالم الحقيقي الاصطناعية دون الاحتفاظ بها ، واستثمر بشكل استراتيجي بمساعدة مستشاري الروبوت ، وغير ذلك الكثير. هذا ما يمكن أن يفعله DeFi الآن ، وتسلط هذه المقالة الضوء فقط على سبع من حالات الاستخدام الأكثر شيوعًا.
كحقل متطور ومتطور ، لم تطلق DeFi العنان لإمكاناتها الكاملة. مواهبها ، نقاط قوتها ، مخاطرها ، إمكانياتها ، ما زلنا في طور اكتشافها جميعًا. ستستمر DeFi في دفع الحدود ، وتحطيم الجدران ، وإحداث الخراب (المنظمون ، أنا أنظر إليك) في الصناعة المالية. إنها الخطوة التالية في الحركة التي تهدف إلى إنشاء نظام بيئي للخدمات المالية مفتوح المصدر وغير مرخص وشفاف ومتاح لأي شخص في أي مكان دون مشاركة سلطة مركزية.
آخر ضيف بواسطة روبن ميري من NGRAVE
روبن ميري هو الرئيس التنفيذي ومؤسس NGRAVE. NGRAVE هي شركة محفظة أجهزة تشفير تهدف إلى تقديم الحل الأكثر أمانًا على هذا الكوكب من خلال محفظة الأجهزة غير المتصلة بالكامل ، NGRAVE ZERO.