Robin Melnick, Direktor, Allianzen & Partnerschaften bei Addepar, Ein führender Technologieanbieter für die Vermögensverwaltungsbranche, der kürzlich mit verbunden wurde Bob Miller, Vorstandsvorsitzender von PCR, Ein Vermögensaggregator für Privatkunden, der wohlhabende Familien, ihre Berater und Vermögenstechnologieunternehmen unterstützt, entwickelt „erfolgreiche“ Strategien für die digitale Transformation.

Miller ist ein Fintech-Experte mit beträchtlicher Erfahrung in der Leitung mehrerer Finanztechnologieunternehmen. In den letzten zwei Jahrzehnten hat Miller bei der Gründung von Unternehmen geholfen, die in der Lage waren, Bankinstituten, Hedgefonds-Managern, Administratoren und Finanzberatern innovative Webtechnologien zur Verfügung zu stellen. 2017 entschloss er sich, als Chief Executive zu PCR zu wechseln, um das Unternehmen in einen etablierten Vermögensaggregator für Privatkunden zu verwandeln.

Müller erklärt Diese PCR konzentriert sich darauf, ein sicheres, „einfach zu implementierendes“ globales Datenaggregationsdienstprogramm für „die am schwierigsten zu aggregierenden Investitionsdaten“ anzubieten. Er behauptet, dass es eine Aufgabe war, die “eine vollständige Neuerfindung der globalen Aggregation” erforderte.

Er erwähnte auch, dass das Unternehmen das Glück hatte, die richtige Mischung aus Talent, Erfahrung und anderer Unterstützung zu haben, um diese Herausforderung anzunehmen. Miller bestätigte, dass die Partnerschaft seines Unternehmens mit Addepar “diesen technologiebasierten Service für Addepar-Kunden bietet, um die Aggregation und Abstimmung alternativer Anlagen zu automatisieren”.

Bei der Erörterung einiger der größten Herausforderungen für Berater bei der Berichterstattung über alternative Anlagen sagte Miller, dass „nicht überraschend – Tabellenkalkulationen“ weiterhin ein erhebliches Hindernis oder Problem darstellen. Er erklärte, dass alternative Anlagen eine Anlageklasse sind, die „von manuellen Prozessen geplagt wird, wobei die meisten Berichte immer noch in PDFs erstellt werden, die per E-Mail und an Portale gesendet werden.“

Er fügte hinzu:

„Im Privatkundensegment sind [alternative Anlagen] auch eine dominierende und wachsende Anlageklasse. Viele Unternehmen haben Tausende von Positionen und verlassen sich darauf, dass Mitarbeiter die Bewertungsaufstellungen, Kapitalabrufe und Verteilungsmitteilungen sammeln und manuell in eine Tabelle übertragen, um die Mathematik zu überprüfen, und dann erneut in ihr Zielsystem. Einige Firmen lagern diese manuellen Prozesse aus. “

Er machte weiter:

„Die Nachfrage nach alternativer Aggregation hat zugenommen, da immer mehr Unternehmen feststellen, dass die Anzahl der von ihnen verwalteten Stellen über den Wendepunkt hinaus steigt, den eine Teilzeitkraft bewältigen kann (mehr als ein paar hundert Stellen). Viele haben gesehen, wie die Qualität gelitten hat, das Risiko einer Schlüsselperson eingeführt wurde und die Bedenken hinsichtlich der Größenordnung zugenommen haben. “ 

Miller bemerkte weiter, dass es genau wie bei jeder neuen Anlagekategorie (die er für „Straight-Through-Processed-Alts“ hält) viele verschiedene Ansätze und „viel Raum für Innovationen“ gibt. Er behauptet, dass sein Unternehmen seiner ursprünglichen Vision eines technisch fortschrittlichen verwalteten Dienstes „treu geblieben“ ist, der „einen Automatisierungsgrad von 90% mit der Realität in Einklang bringt, dass intelligente Menschen in der Mischung sein müssen“. Es gibt “viel Raum für Innovationen und Automatisierung und dennoch für 100% der gemeldeten Vermögenswerte”, behauptet Miller.

Auf eine Frage zu den Auswirkungen der sich entwickelnden und verändernden Kapitalmarktlandschaft und der Entwicklung in Bezug auf unser Leben und Arbeiten (aufgrund von COVID) erklärte Miller:

„Für diejenigen von uns, die hauptsächlich den reichsten Familien der Welt dienen, war dieses Jahr in vielerlei Hinsicht transformativ. Das Vertrauen in Technologie, um unser Leben zu verwalten, wurde glasklar. Wir haben gesehen, dass viele Unternehmen und Familien die Risse in ihrer Herangehensweise an Technologie erkannt haben, und viele von ihnen reagieren, indem sie nach einer besseren Herangehensweise suchen. Es entsteht eindeutig die Nachfrage nach besseren Systemen, besseren Prozessen und skalierbareren Lösungen. “

Während Miller Einblicke in einige wichtige Trends in der Vermögensverwaltungsbranche gab, bemerkte er:

„Die Digitalisierung ist eine echte Sache, und die Technologie wird den Bereich der Vermögensverwaltung weiter vorantreiben. Je mehr technologiebasierte Lösungen es gibt, desto größer wird die Nachfrage nach einem zuverlässigen Strom großartiger Daten sein. “ 

Er bestätigte, dass es mittlerweile Tausende von Finanzinstituten, Anbietern von Vermögenstechnologien und Family Offices gibt, die an ihren eigenen Integrations-, Normalisierungs- und Abstimmungsprozessen arbeiten und ihre wertvollen Ressourcen für bereits vorhandene Lösungen wie Datenversorgungsunternehmen wie PCR und Addepar ausgeben. Er glaubt, dass “eine Schlüsselentwicklung in diesem Bereich” Kabelunternehmen “wie diese sein werden – die” einfach zu übernehmen, allgegenwärtig, sicher, skalierbar und zuverlässig “sein können.

Miller schloss:

“Die sofortige Verfügbarkeit großartiger Daten wird die Innovation vorantreiben, da sich mehr Unternehmen auf die nächste innovative Idee konzentrieren, anstatt von ihren Kunden die manuelle Eingabe von Daten zu verlangen.”