Робин Мелник, Директор, Алианси & Партньорства в Addepar, водещ доставчик на технологии за индустрията за управление на богатството, наскоро свързан с Боб Милър, Главен изпълнителен директор на PCR, частен клиентски агрегатор на богатство, подпомагащ богати семейства, техните съветници и компании за технологични богатства, разработват „печеливши“ стратегии за цифрова трансформация.

Милър е експерт по Fintech, със значителен опит, ръководещ няколко компании за финансови технологии, които сега са под неговия ремък. През последните 2 десетилетия Милър помогна за създаването на фирми, които успяха да предоставят иновативни уеб технологии на банкови институции, мениджъри на хедж фондове, администратори и финансови съветници. През 2017 г. той реши да се присъедини към PCR като негов главен изпълнителен директор, за да превърне бизнеса в утвърден агрегатор на богатство на частни клиенти.

Милър обясни че PCR е фокусиран върху предлагането на безопасна, „лесна за изпълнение“ глобална помощна програма за агрегиране на данни за „най-трудната за обобщаване информация за инвестиции“. Той твърди, че това е задача, която изисква „цялостно преоткриване на начина, по който се извършва агрегирането в световен мащаб“.

Той също така спомена, че компанията е имала късмета да е получила правилната комбинация от талант, опит и друга подкрепа, необходима за справяне с това предизвикателство. Милър потвърди, че партньорството на фирмата му с Addepar „предоставя тази технологична услуга на клиентите на Addepar за автоматизиране на обобщаването и съгласуването на алтернативни инвестиции“.

Докато обсъждаше някои от основните предизвикателства пред съветниците при отчитането на алтернативни инвестиции, Милър каза, че „не е изненадващо – електронните таблици“ остават значителна пречка или проблем. Той обясни, че алтернативните инвестиции са клас активи, „измъчван от ръчни процеси, като повечето отчети все още се правят в PDF файлове, доставяни по имейл и до портали“.

Той добави:

„В частния клиентски сегмент [алтернативните инвестиции] също са доминиращ и нарастващ клас активи. Много фирми имат хиляди позиции и разчитат на хората да събират извлеченията за оценка, обажданията за капитал и известията за разпределение и ръчно да ги транскрибират в електронна таблица, за да проверят математиката и след това отново в целевата си система. Някои фирми възлагат тези ръчни процеси на външни изпълнители. “

Той продължи:

„Търсенето на агрегиране на алтернативи се е увеличило, тъй като повече фирми са видели, че броят на позициите, които управляват, се увеличава след критичната точка, с която човек, работещ на непълно работно време, може да се справи (повече от няколкостотин позиции). Мнозина са виждали качеството да страда, да се въвежда риск за ключови хора и да нарастват опасенията за мащаба. “ 

По-нататък Милър отбеляза, че точно както всяка нова инвестиционна категория (която според него е „направо обработени алтернативи“), има много различни подходи и „много място за иновации“. Той твърди, че неговата фирма е „останала вярна“ на първоначалната си визия за технологично управлявана услуга, която „балансира 90% ниво на автоматизация с реалността, че интелигентните хора трябва да бъдат в комбинацията“. „Има достатъчно място за иновации и автоматизация и въпреки това се ангажира със 100% от отчетените активи“, твърди Милър.

В отговор на въпрос за въздействието на променящия се и променящ се пейзаж на капиталовите пазари и развитието, който протича по отношение на начина, по който живеем и работим (поради COVID), Милър заяви:

„За тези от нас, които обслужват предимно най-богатите семейства в света, тази година беше трансформативна в много отношения. Разчитането на технологията за управление на живота ни стана кристално ясно. Видяхме, че много компании и семейства признават пропуските в техния подход към технологиите и много от тях реагират, като търсят по-добър подход. Ясно създаване на търсене на по-добри системи, по-добри процеси и по-мащабируеми решения. “

Докато споделяше прозрения за някои ключови тенденции в индустрията за управление на богатството, Милър отбеляза:

„Дигитализацията е истинско нещо и технологията ще продължи да движи пространството за управление на богатството напред. Колкото повече са технологичните решения, толкова по-голямо ще бъде търсенето на надежден поток от страхотни данни. ” 

Той потвърди, че сега има хиляди финансови институции, доставчици на технологии за богатство и семейни офиси, които работят върху собствените си интеграции, нормализации и помирителни процеси – харчейки ценните си ресурси за решения, които вече съществуват като помощни програми за данни като PCR и Addepar Той вярва, че „ключова еволюция в космоса ще бъдат„ кабелните компании “като тях – които могат да бъдат„ лесни за възприемане, повсеместни, безопасни, мащабируеми и надеждни “.

Милър заключи:

„Готовата наличност на чудесни данни ще стимулира иновациите, тъй като повече фирми се фокусират върху следващата новаторска идея, вместо да изискват от клиентите си да въвеждат данни ръчно.“