Robin Melnick, Director d’Aliances & Associacions a Addepar, un proveïdor líder de tecnologia per a la indústria de la gestió de riquesa, recentment connectat amb Bob Miller, CEO de PCR, un agregador de riquesa de clients privats que ajuda a famílies riques, als seus assessors i a empreses de tecnologia de riquesa a desenvolupar estratègies de transformació digital “guanyadores”.

Miller és un expert en Fintech, amb una experiència considerable al capdavant de diverses empreses de tecnologia financera. Durant les darreres dues dècades, Miller ha ajudat a llançar empreses que han estat capaços de proporcionar tecnologies web innovadores a institucions bancàries, gestors de fons de cobertura, administradors i assessors financers. El 2017, va decidir unir-se a PCR com a director executiu per tal de transformar el negoci en un agrupador patrimonial de clients privats establert.

Miller explicat que la PCR se centra a oferir una utilitat global d’agregació de dades segura i “fàcil d’implementar” per a “les dades d’inversió més difícils d’agregar”. Afirma que és una tasca que requeria “una reinvenció completa de com es fa l’agregació a nivell mundial”.

També va esmentar que la companyia va tenir la sort d’haver tingut la combinació adequada de talent, experiència i altres suports necessaris per afrontar aquest repte. Miller va confirmar que la col·laboració de la seva empresa amb Addepar “aporta aquest servei amb tecnologia als clients d’Addepar per automatitzar l’agregació i la conciliació d’inversions alternatives”.

Tot i discutir alguns dels principals reptes dels assessors a l’hora d’informar sobre inversions alternatives, Miller va dir que “no és d’estranyar que els fulls de càlcul” siguin un obstacle o problema significatiu. Va explicar que les inversions alternatives són una classe d’actius “plagada de processos manuals, amb la majoria d’informes realitzats en PDF enviats per correu electrònic i a portals”.

Va afegir:

“En el segment de clients privats, [les inversions alternatives] també són una classe d’actius dominant i en creixement. Moltes empreses tenen milers de posicions i confien en la gent per reunir els estats de valoració, les trucades de capital i els avisos de distribució i transcriure’ls manualment en un full de càlcul per comprovar les matemàtiques i, de nou, al seu sistema objectiu. Algunes empreses subcontracten aquests processos manuals ”.

Va continuar:

“La demanda d’agregació d’alternatives ha augmentat a mesura que més empreses han vist augmentar el nombre de posicions que gestionen més enllà del punt d’inflexió que una persona a temps parcial podria gestionar (més d’un parell de centenars de posicions). Molts han vist com la qualitat pateix, s’han introduït els riscos de les persones clau i han crescut les preocupacions sobre l’escala ”. 

Miller va assenyalar a més que, igual que qualsevol nova categoria d’inversió (que creu que és ‘alts processats directament’), hi ha molts enfocaments diferents i “hi ha molt marge per a la innovació”. Afirma que la seva empresa “s’ha mantingut fidel” a la seva visió original d’un servei gestionat per avançat tecnològic que “equilibra un nivell d’automatització del 90% amb la realitat que les persones intel·ligents han d’estar en la barreja”. Miller “afirma que hi ha” molt marge per innovar i automatitzar i que encara es compromet amb el 100% dels actius reportats “.

En resposta a una pregunta sobre l’impacte del panorama dels mercats de capitals que evoluciona i canvia i de l’evolució que es produeix en termes de com vivim i treballem (a causa de COVID), Miller va afirmar:

“Per als que servim principalment a les famílies més riques del món, aquest any va ser transformador en molts aspectes. La confiança en la tecnologia per gestionar les nostres vides va quedar clar. Vam veure moltes empreses i famílies reconèixer les esquerdes en el seu enfocament tecnològic i moltes d’aquestes reaccionaven buscant un enfocament millor. Crear clarament la demanda de millors sistemes, millors processos i solucions més escalables “.

Tot i que compartia informació sobre algunes de les tendències clau de la indústria de gestió de riquesa, Miller va remarcar:

“La digitalització és real i la tecnologia continuarà impulsant l’espai de gestió de riquesa. Com més solucions habilitades per la tecnologia hi hagi, més demanda hi haurà per a un flux fiable de dades excel·lents “. 

Va confirmar que ara hi ha milers d’institucions financeres, proveïdors de tecnologia de riquesa i oficines familiars que treballen en les seves pròpies integracions, normalitzacions i processos de conciliació, gastant els seus valuosos recursos en solucions que ja existeixen, com ara utilitats de dades com PCR i Addepar. Creu que “una evolució clau a l’espai seran les” companyies de cable “com elles, que poden ser” fàcils d’adoptar, omnipresents, segures, escalables i fiables “.

Miller va concloure:

“La disponibilitat immediata de dades excel·lents impulsarà la innovació a mesura que més empreses es centrin en la propera idea innovadora en lloc de requerir que els seus clients introdueixin dades manualment”.