En lokalundersøgelse foretaget af London News News Financial Times har vist, at flere partnerskaber vedrørende henvisning af betalinger, der opretholdes af den tyske betalingsgigant Wirecard i Filippinerne, enten er ubetydelige eller tvivlsomme. Fredag ​​var det afsløret at en top regnskabsfører hos firmaet var gået.

Ifølge FT beskriver “Wirecard sig selv som en integreret betalingsgruppe, der leverer tjenester såsom forudbetalte kort og en digital betalingsapp … back-office support og henviser (venner) … til snesevis af tilknyttede mindre virksomheder, der tilbyder betalingstjenester.”

FT hævder, at Wirecard indtil for nylig var “mere værd end Deutsche bank … (og) rangerer som en tysk elite-chip-institution og en af ​​de mest succesrige Fintech virksomheder i Europa. ”

Wirecard-henvisningspartnere undersøgt i FTs seneste undersøgelse af virksomheden er Maxcone (Conepay), PayEasy og Centurion, tre virksomheder registreret i Filippinerne.

Stikkontakten hævder, at Wirecard-aktiviteter i Asien nu også undersøges af politiet fra Singapores afdeling for kommercielle anliggender, der bekymrer sig om, at “Wirecard-personale har brugt falske virksomheder og doktreret kontrakter for at øge indtægterne kunstigt gennem flere år. ”

Singapore-politiet og FT-efterforskningen fulgte begge efter en indledende efterforskning af Wirecards asiatiske aktiviteter, der blev indledt sidste år af det singaporeanske advokatfirma Rajah & Tann, der angiveligt “fandt bevis for mistanke om svig, forfalskning og hvidvaskning af penge.”

FT siger, at Wirecard har forsøgt at nedtone betydningen af ​​sin henvisningsvirksomhed i Asien, som “i starten af ​​2018 forventedes det at bidrage med halvdelen af ​​€ 2 mia. I verdensomspændende Wirecard-prognose for det år.”

I stedet har virksomheden foretrukket at tilskrive sin hurtige vækst til tekniske innovationer, siger FT.

Men ifølge afsætningsmulighederne betød provision i 2015, betalt til Wirecard af Filippinerne-registrerede betalingshenvisningspartnere Maxcone og Centurion (ca. 700 000 euro hver tredje måned), virksomhederne, “regnet blandt de seks bedste kunder for Wirecard Singapore det år.”

Whistleblowers hævder, at Wirecard forsøgte at skjule transaktioner med firmaerne, som begge har behandlet betalinger til pornoindustrien.

FT hævder at have set korrespondance fra et seniormedlem i Wirecards Singapore-finansteam til en kollega den 12. februar 2018, der siger:

“Maxcone (ConePay) og Centurion … deres handlende er alle porno- og spilkammerater. Wirecard kan ikke behandle, så henvis dem til dem … Bedre at holde det hemmeligt.”

Wirecard ser ud til at have holdt det forhold til Maxcone og andre nede i flere år.

I 2015 fortalte en anden senior Asia Pacific Wirecard-direktør et finansmedlem, der forberedte en investorpræsentation:

“Vi burde ikke virkelig vise ‘specielle’ kunder som Maxcone derinde.”

FT hævder også, at Maxcone, Centurion og PayEasy, “også modtog ‘særlig’ status på et regneark sendt til Stephan von Erffa, Wirecards stedfortrædende økonomichef, i juli 2017.”

PayEasy behandler betalinger for blandt andet Escalion, “en luxembourgsk betalingsvirksomhed i Docler-gruppen af ​​virksomheder bag Live Jasmin, et populært sted for voksne.”

FT rejste til Filippinerne og hævder at have, “identificeret en levende uoverensstemmelse mellem den formodede skala for de partnervirksomheder, som Wirecard-enheder har tilskrevet betydelige indtægter, og den beskedne virkelighed på stedet i lande som Filippinerne.”

En efterforskningsreporter fra FT fandt ud af, at PayEasy og Centurion deler et kontor i byen Pasay i Metro Manila med Froelich-ture, “en busudlejningsvirksomhed, der opererer over hele landet.”

Ifølge FT viser offentlige arkiver, at Froelich-ture ejes af den tidligere Wirecard Asia Pacific-partner Christopher Bauer og hans kone Belinda Bauer.

Christopher Bauer fortalte angiveligt afsætningsmuligheden, at hans engagement i Froelich-ture er relativt håndfri, og at PayEasy-betalingstjenester bruges af pendlere, der kører i Froelich-busser.

Den samme efterforsker fandt ud af, at Wirecard-henvisningspartner Conepay, som “i det mindste på papir ser ud til at have gjort betydelige forretninger med Wirecard”, brugte hjemmet til en familie på 13 som sin registrerede forretningsadresse.

Familien havde aldrig hørt om virksomheden.

FT hævder også, at i januar, da det først rapporterede, at singaporeanske embedsmænd undersøgte Wirecard, faldt selskabets aktiekurs, noget selskabet offentligt tilskrev et “kort angreb” udført af hedgefonde.

Kort derefter slog den tyske finansielle regulator BaFin “et unikt forbud mod short-salg af Wirecard-aktier med henvisning til risici for økonomien og markedsstabilitet.”