En nylig rapport udgivet af Hong Kong Monetary Authority (HKMA) har skitseret forskellige casestudier og indsigter fra pengeinstitutter, der har implementeret forskellige teknologier for at forbedre den overordnede effektivitet og effektivitet af deres AML / CFT-krav.

HKMA’s rapport identificerer nøglemuligheder, som reguleringsteknologi eller Regtech giver, der kan transformere eller forbedre anti-hvidvaskning af penge og relaterede (bekæmpelse af finansiering af terrorisme) CFT-indsats.

Samlet set bemærker HMKA-rapporten, at vedtagelsen af ​​Regtech-løsninger til AML / CFT er “generelt mere moden end i nogle andre risikodiscipliner.” Men samtidig er HKMA af den opfattelse, at der er betydelige muligheder for banker til yderligere at vedtage løsninger i AML / CFT og til at udforske nye løsninger, når de dukker op. HKMA siger, at det vil holde Regtech som et centralt fokus i sit 2021 AML / CFT-tilsynsprogram.

Efter afslutningen af ​​AML / CFT Regtech Forum tilbage i november 2019 bekræftede HKMA, at det arbejdede med Deloitte for at følge op på de fremskridt, som forskellige bankgrupper har gjort.

Rapporten bemærker, at 80% af “acceleratorbanker” (dem i den indledende fase af vedtagelsescyklussen) nu enten bruger eller har til hensigt at udnytte AML / CFT Regtech-løsninger. Yderligere 77% af ”enablerende” banker (dem, der bruger maskinindlæring) bruger nu Regtech-software eller udfører bevis for konceptforsøg eller har endelige planer om at gøre det i overskuelig fremtid.

Rapporten fra HKMA bemærker, at casestudier og indsigt fra bankinstitutioner har implementeret forskellige teknologier for at forbedre AML / CFT-indsats og retningslinjer.

• Bank A gearet netværksanalyse og ikke-traditionelle dataelementer som IP-adresser i undersøgelser for at identificere “netværk af relationer mellem kunder”
• Bank B gjort brug af RPA (robotprocessautomatisering) til navnescreening og “ugunstige mediesøgninger efter korrespondentbankprofilanmeldelser”
• Bank C udnyttet RPA inden for transaktionsovervågning af alarmundersøgelsesprocesser såsom datahentning og forskellige analytiske opgaver
• Bank D implementeret et mellemliggende datalager, der samler KYC, transaktioner og handelsdata, “der giver AML / CFT-specialister mulighed for at udføre proaktive dataanalysegennemgang ved direkte at trække dataekstrakter fra lageret”
• Bank E gearet maskinindlæring til navnescreening for at sænke antallet af manuelle anmeldelser med 35% på tværs af flere forskellige jurisdiktioner
• Bank F benyttede sig af netværksanalyser til efterforskning af bedrageri og handelsbaseret hvidvaskning af penge, “der gør det muligt at identificere yderligere virksomheder knyttet til kendt ulovlig aktivitet”

HKMA’s rapport giver også vejledning til banktjenesteudbydere, der er interesseret i yderligere at forbedre deres AML / CFT Regtech-adoptionsplaner, klassificeret i fem kategorier:

• Kom godt i gang – “fælles indledende spørgsmål; mulige måder at begynde på god praksis ”
• Data- og procesberedskab – “nøgleforberedende trin vedrørende data, processer og brug af netværksanalyse”
• Tredjeparts leverandørforhold – “hvordan man identificerer og evaluerer potentielle Regtech-udbydere i et hurtigt udviklende felt”
• Mennesker, talent og kultur – “nødvendig viden, færdigheder og erfaring i implementeringsteams og dataforskernes ofte misforståede rolle”
• Ydelsesmålinger og indikatorer – “hvordan succes ser ud”

HKMA-chef Arthur Yuen kommenterede rapporten:

“Denne rapport er første gang, vi deler omfattende og praktisk, praktisk erfaring fra banker, der faktisk har implementeret AML / CFT Regtech.”

Rapporten viser, at casestudier viser behovet for interessentengagement inklusive adoptionsteam, mens man sporer og måler succes.

HKMA har bedt banker om at overveje at få referencer fra selve rapporten for at informere eller styre deres tilgang til at udnytte Regtech i deres AML / CFT-krav.

HKMA rapporterer, at det allerede har afsluttet arbejdet i 2020 med ti individuelle banker for at opbygge et “fælles sæt grundlæggende krav omkring data, analyser, informationslevering, samarbejde og færdigheder og ekspertise”, der forventes at være grundlaget for “tematisk arbejde ”Senere på året.

Hong Kong Monetary Authority AML: CFT Regtech januar 2021