Eine Untersuchung vor Ort durch die Londoner Nachrichtenagentur Die Financial Times hat gezeigt, dass mehrere Zahlungsempfehlungspartnerschaften des deutschen Zahlungsgiganten Wirecard auf den Philippinen entweder unwesentlich oder zweifelhaft sind. Am Freitag war es aufgedeckt dass ein Top-Buchhalter der Firma abgereist war.

Laut FT bezeichnet sich „Wirecard als integrierte Zahlungsgruppe, die Dienste wie Prepaid-Karten und eine App für digitale Zahlungen anbietet… Backoffice-Support und Verweise (Freunde)… auf zahlreiche verbundene kleinere Unternehmen, die Zahlungsdienste anbieten.“

FT behauptet, dass Wirecard bis vor kurzem „mehr wert war als die Deutsche Bank… (und) als deutsche Elite-Blue-Chip-Institution und als eine der erfolgreichsten gilt Fintech Unternehmen in Europa. “

Wirecard-Überweisungspartner, die in der jüngsten Untersuchung des Unternehmens durch FT untersucht wurden, sind Maxcone (Conepay), PayEasy und Centurion, drei auf den Philippinen registrierte Unternehmen.

Die Verkaufsstelle behauptet, dass Wirecard-Aktivitäten in Asien jetzt auch von der Polizei der Handelsabteilung in Singapur untersucht werden Einnahmen künstlich zu steigern über mehrere Jahre. “

Die Ermittlungen der Polizei in Singapur und der FT erfolgten beide nach einer vorläufigen Untersuchung der asiatischen Aktivitäten von Wirecard, die im vergangenen Jahr von der singapurischen Anwaltskanzlei Rajah eingeleitet worden war & Tann, der angeblich “Hinweise auf mutmaßlichen Betrug, Fälschung und Geldwäsche gefunden hat”.

Laut FT hat Wirecard versucht, die Bedeutung seines Empfehlungsgeschäfts in Asien herunterzuspielen. „Anfang 2018 sollte die Hälfte des für dieses Jahr prognostizierten weltweiten Umsatzes von Wirecard in Höhe von 2 Mrd. EUR erzielt werden.“

Stattdessen hat das Unternehmen es vorgezogen, sein schnelles Wachstum auf technische Innovationen zurückzuführen, so FT.

Laut der Verkaufsstelle bedeuteten die Provisionen, die von den auf den Philippinen registrierten Zahlungsempfehlungspartnern Maxcone und Centurion (ca. 700 000 Euro alle drei Monate) an Wirecard gezahlt wurden, im Jahr 2015, dass die Unternehmen „in diesem Jahr zu den sechs größten Kunden von Wirecard Singapore zählten“.

Whistleblower behaupten, Wirecard habe versucht, Geschäfte mit den Firmen zu verbergen, die beide Zahlungen für die Pornoindustrie verarbeitet haben.

FT behauptet, am 12. Februar 2018 Korrespondenz von einem hochrangigen Mitglied des Finanzteams von Wirecard in Singapur mit einem Kollegen gesehen zu haben, in der es heißt:

“Maxcone (ConePay) und Centurion … ihre Händler sind alle Porno- und Glücksspielunternehmen, die Wirecard nicht verarbeiten kann. Beziehen Sie sich also auf sie … Halten Sie es besser geheim.”

Wirecard scheint die Beziehung zu Maxcone und anderen seit mehreren Jahren auf dem Tiefststand zu halten.

Im Jahr 2015 berichtete ein anderer leitender Angestellter von Asia Pacific Wirecard Berichten zufolge einem Mitglied des Finanzteams, das eine Investorenpräsentation vorbereitete:

“Wir sollten dort keine” besonderen “Kunden wie Maxcone zeigen.”

FT behauptet außerdem, dass Maxcone, Centurion und PayEasy “ebenfalls den Sonderstatus in einer Tabelle erhalten haben, die im Juli 2017 an Stephan von Erffa, den stellvertretenden Finanzvorstand von Wirecard, gesendet wurde.”

PayEasy verarbeitet Zahlungen unter anderem für Escalion, „ein luxemburgisches Zahlungsunternehmen in der Docler-Unternehmensgruppe hinter Live Jasmin, einer beliebten Website für Erwachsene“.

FT ging auf die Philippinen und behauptete, “ein lebhaftes Missverhältnis zwischen dem vermeintlichen Ausmaß der Partnerunternehmen, denen Wirecard-Unternehmen erhebliche Einnahmen zugeschrieben haben, und der bescheidenen Realität vor Ort in Ländern wie den Philippinen festgestellt zu haben”.

Ein FT-Untersuchungsberichterstatter stellte fest, dass sich PayEasy und Centurion ein Büro in der Stadt Pasay in Metro Manila mit Froelich Tours teilen, „einem Bus- und Busvermietungsunternehmen, das im ganzen Land tätig ist“.

Laut FT deuten öffentliche Unterlagen darauf hin, dass Froelich Tours dem ehemaligen Wirecard Asia Pacific-Partner Christopher Bauer und seiner Frau Belinda Bauer gehört.

Berichten zufolge teilte Christopher Bauer der Verkaufsstelle mit, dass seine Beteiligung an Froelich-Touren relativ gering sei und dass PayEasy-Zahlungsdienste von Pendlern genutzt würden, die mit Froelich-Bussen reisen.

Derselbe Ermittler stellte fest, dass der Wirecard-Überweisungspartner Conepay, der „zumindest auf dem Papier offenbar erhebliche Geschäfte mit Wirecard gemacht hat“, das Haus einer 13-köpfigen Familie als registrierte Geschäftsadresse verwendete.

Die Familie hatte noch nie von der Firma gehört.

FT behauptet auch, dass im Januar, als erstmals berichtet wurde, dass singapurische Beamte gegen Wirecard ermittelt haben, der Aktienkurs des Unternehmens gesunken ist, was das Unternehmen öffentlich einem von Hedge-Fonds ausgeübten „kurzen Angriff“ zuschrieb.

Kurz darauf verhängte die deutsche Finanzaufsichtsbehörde BaFin “ein einzigartiges Verbot des Leerverkaufs von Wirecard-Aktien unter Berufung auf Risiken für die Wirtschaft und die Marktstabilität”.