Una investigació sobre el terreny de la premsa londinenca Financial Times ha demostrat que diverses associacions de derivació de pagaments mantingudes pel gegant alemany de pagaments Wirecard a Filipines són poc substancials o dubtoses. Divendres, va ser revelat que un alt executiu comptable de la firma havia marxat.

Segons FT, “Wirecard es descriu a si mateix com un grup de pagaments integrat que proporciona serveis com targetes de prepagament i una aplicació de pagaments digitals … assistència de back-office i referència (amics) … a desenes d’empreses petites afiliades que ofereixen serveis de pagament”

FT afirma que, fins fa poc, Wirecard valia “més que el banc Deutsche … (i) es classifica com una institució alemanya d’elit i una de les més reeixides Fintech empreses a Europa “.

Els socis de referència de Wirecard escrutats en l’última investigació de FT sobre l’empresa són Maxcone (Conepay), PayEasy i Centurion, tres empreses registrades a Filipines..

El centre afirma que la policia del departament d’assumptes comercials de Singapur també investiga les activitats de Wirecard a Àsia, perquè el personal de Wirecard ha utilitzat empreses falses i ha contractat contractes. per augmentar els ingressos artificialment durant diversos anys “.

Les investigacions de la policia i FT de Singapur es van produir després d’una investigació preliminar de les activitats asiàtiques de Wirecard iniciada l’any passat pel gabinet d’advocats de Singapur Rajah & Tann, que presumptament, “va trobar proves de presumptes fraus, falsificació i blanqueig de diners”.

FT diu que Wirecard ha intentat minimitzar la importància del seu negoci de referència a Àsia, que “a principis de 2018 s’esperava aportar la meitat dels 2.000 milions d’euros en vendes mundials previstes per a Wirecard per a aquest any”.

En lloc d’això, l’empresa ha preferit atribuir el seu ràpid creixement a innovacions tècniques, diu FT.

Però, segons el outlet, el 2015, les comissions pagades a Wirecard pels socis de referència de pagament registrats a Filipines, Maxcone i Centurion (aproximadament 700.000 euros cada tres mesos) significaven que les empreses “comptaven entre els sis primers clients de Wirecard Singapur aquell any”.

Els denunciants denuncien que Wirecard va intentar ocultar els tractes amb les empreses, que han processat pagaments per a la indústria porno..

FT afirma haver vist correspondència d’un membre sènior de l’equip financer de Singapur de Wirecard a un company el 12 de febrer de 2018, que diu:

“Maxcone (ConePay) i Centurion … els seus comerciants són tots companys de porno i d’apostes. La targeta Wirecard no pot processar, de manera que consulteu-los … Millor que ho mantingueu en secret”.

Sembla que Wirecard ha mantingut la seva relació amb Maxcone i altres persones des de fa diversos anys.

El 2015, un altre executiu sènior d’Asia Pacific Wirecard va dir a un membre de l’equip de finances que preparava una presentació per als inversors:

“No hauríem de mostrar-hi clients” especials “, com ara Maxcone”.

FT també afirma que Maxcone, Centurion i PayEasy, “també van rebre l’estatus” especial “en un full de càlcul enviat a Stephan von Erffa, subdirector financer de Wirecard, el juliol de 2017”.

PayEasy processa els pagaments, entre d’altres, per Escalion, “una empresa de pagaments a Luxemburg del grup d’empreses Docler que hi ha darrere de Live Jasmin, un popular lloc per a adults”.

FT va anar a les Filipines i afirma que “va identificar un viu desajust entre la suposada escala de les empreses associades a les quals les entitats de Wirecard han atribuït ingressos substancials i la modesta realitat sobre el terreny en països com Filipines”.

Un periodista d’investigació de FT va trobar que PayEasy i Centurion comparteixen una oficina a la ciutat de Pasay de Metro Manila amb Froelich tours, “un negoci de lloguer d’autobusos i autocars que opera a tot el país”.

Segons FT, els fitxers públics indiquen que Froelich tours és propietat de l’ex soci de Wirecard Asia Pacific Christopher Bauer i la seva dona Belinda Bauer.

Segons els informes, Christopher Bauer va dir a la sortida que la seva participació a les excursions de Froelich és relativament baixa i que els viatgers que viatgen en autobusos Froelich utilitzen els serveis de pagament PayEasy.

El mateix investigador va trobar que el soci de referència de Wirecard, Conepay, que, “almenys en paper, sembla que ha fet negocis substancials amb Wirecard”, va utilitzar la casa d’una família de 13 anys com a adreça comercial registrada.

La família mai no havia sentit a parlar de la companyia.

FT també afirma que, al gener, quan va informar per primera vegada que funcionaris de Singapur investigaven Wirecard, el preu de les accions de la companyia va baixar, cosa que la companyia va atribuir públicament a un “curt atac” comès pels fons de cobertura.

Poc després, el regulador financer alemany BaFin, “va clavar una prohibició única de les vendes a curt termini de l’acció de Wirecard, citant riscos per a l’economia i l’estabilitat del mercat”.