Perspektive: Sicheres und sicheres Verwalten von Treasury-Vorgängen in einer Remote-Umgebung

Die Ereignisse des Jahres 2020 haben viele Menschen dazu veranlasst, ihre Geschäftsführung zu überdenken. Schatzmeister waren in eine beispiellose Situation gezwungen, in der sie Bargeld und internationale Zahlungen von Lieferanten und Kunden in einer Zeit erheblicher Unsicherheit und Instabilität verwalten mussten – und das alles, während sie remote arbeiteten. Dies war Neuland für sie, und es wurde schnell klar, dass viele Treasury-Systeme nicht für diese Art von Arbeit gebaut wurden.

Aber die Realität ist, dass die Arbeit von zu Hause aus hier bleibt. Anfang dieses Monats erörterte Alex Brazier von der Bank of England die wirtschaftlichen Auswirkungen von Coronavirus und warnte das britische Treasury Select Committee of MPs: „Mit COVID-sicheren Richtlinien ist es nicht möglich, Büroräume zu nutzen… mit der Intensität, mit der wir sie genutzt haben “Und dass” es eigentlich nicht möglich ist, viele Leute sehr plötzlich zurückzubringen. “

Vorbereitung auf ein neues digitales Zeitalter

Treasury-Experten weltweit müssen eine Bestandsaufnahme durchführen. Globale Unternehmen sind in ein neues digitales Zeitalter eingetreten, und Schatzmeister müssen ihre Prozesse und Arbeitspraktiken überprüfen und das Tempo beschleunigen, mit dem sie digitale Treasury-Management-Systeme einführen.

Bis zu diesem Zeitpunkt war die Akzeptanz digitaler Lösungen durch Treasury-Experten begrenzt. Im Jahr 2019 ergab die Umfrage von Citi Treasury Diagnostics (CTD), dass nur 54% der Treasury-Experten angaben, APIs (Application Programming Interfaces) zur Unterstützung ihrer Treasury-Funktionen zu verwenden.

Aus demselben Bericht ging auch hervor, dass 63% angaben, ihre TMS-Vorgänge (Treasury Management System) seien entweder vollständig nicht verbunden oder nur in geringem Maße mit ihren ERP-Tools (Enterprise Resource Planning) verbunden. Aufgrund dieser mangelnden Integration werden Schatzmeister erheblich behindert und sind auf mehrere unterschiedliche Systeme angewiesen, um ihre Zahlungen, Transaktionen und das Währungsrisikomanagement zu verwalten – etwas, das im Fernbetrieb nicht praktikabel ist.

Dies ist ein Wendepunkt – eine Kreuzung, wenn Sie so wollen. Da die Mehrheit der Finanzteams auf der ganzen Welt auf Fernarbeit umstellt und die soziale Distanzierung voraussichtlich in irgendeiner Form das ganze Jahr über und voraussichtlich im nächsten Jahr anhalten wird, ist jetzt ein vernünftiger Zeitpunkt, um nach Alternativen zu suchen.

Sicherstellen, dass Sie die richtigen Werkzeuge für den Job haben

Natürlich muss jede moderne Alternative zweckmäßig sein, leicht zugänglich und benutzerfreundlich sein, eine Vielzahl von Funktionen bieten und letztendlich sicherstellen, dass Unternehmensschatzmeister ihre Arbeit wie gewohnt ohne Unterbrechung erledigen können.

Das Sicherheitsniveau spielt ebenfalls eine wichtige Rolle. Viele etablierte Systeme wurden so gebaut, dass sie hauptsächlich vor Ort zugänglich sind, sodass ihre Sicherheitssysteme entsprechend ausgerichtet sind. Diejenigen, die von einem einzelnen oder von einem Unternehmen ausgestellten elektronischen Gerät aus der Ferne arbeiten, müssen jedoch unterschiedliche Herausforderungen berücksichtigen. Die Risiken durch Hacking, Malware und Betrug verschärfen sich. Bei mehreren Eintrittspunkten im Gegensatz zu einem kann jede Schwachstelle ein Tor für den unbefugten Zugriff auf das gesamte Netzwerk eines Unternehmens sein.

Eine Möglichkeit, diese Probleme zu bekämpfen, besteht darin, Systeme zu betrachten, die alle Ihre Anforderungen an einem Ort erfüllen. Dies reduziert nicht nur die Duplizierung und die Anzahl der Systeme und Konten, auf die jederzeit zugegriffen werden kann, sondern bedeutet auch, dass Sie an einem Ort auf die gesamte Palette an Tools für Zahlungen, Cashflow, FX-Absicherung und Risiko zugreifen können – alles bequem von Ihrem Arbeitsplatz aus Zuhause.

Die Möglichkeit, von einem System, einem Konto aus zu arbeiten und Ihre Vorgänge von einem Bildschirm aus zu überwachen, verbessert die Sicherheit und Interoperabilität erheblich und standardisiert gleichzeitig Ihre Treasury-Vorgänge.

Dies ist besonders wichtig, wenn Sie Zahlungen in mehreren verschiedenen Währungen vornehmen. Nur sehr wenige Treasury-Teams sind im Tagesgeschäft auf eine Währung beschränkt. Infolgedessen benötigen sie mehrere Konten, um ihre internationalen Zahlungsanforderungen zu verwalten. Durch die Zentralisierung dieser Konten können sowohl die Sicherheit als auch die Effizienz erheblich verbessert werden.

Es ist ein Klischee, das oft überstrapaziert wird, aber 2020 dürfte ein Spielveränderer sein, wenn es darum geht, Einstellungen zur Arbeit zu ändern. Treasury-Teams können sich nicht mehr auf die von ihnen verwendeten Systeme verlassen, da sie einfach nicht für die Bewältigung des neuen Arbeitsumfelds geeignet sind.

Treasury-Operationen sind Teil des Rückgrats eines Unternehmens und es ist wichtig sicherzustellen, dass sie bei der Remote-Arbeit nicht leiden. Digitale, automatisierte und Echtzeit-Treasury-Management-Systeme sind kein „nice to have“ mehr. Sie sind vielmehr für den Geschäftserfolg in der heutigen Welt von entscheidender Bedeutung.

Laurent Descout ist der CEO und Mitbegründer von Neo. Laurent ist ein serieller Fintech-Unternehmer und Investor und seit mehr als 10 Jahren Finanzberater in der Vermögensfinanzierung. Er hat einen Master-Abschluss in Bankwesen, Finanzen und Versicherungen von Paris Dauphine und ein Diplom in Anlageberatung für Derivate vom Chartered Institute for Securities & Investition.