Wann immer sich die Gelegenheit bietet, Das Geld fließt. Hier gibt es keine Ausnahme von einem 400-Millionen-Menschen-Markt. Lateinamerika ist der nächste fruchtbare Boden für einheimische Risikokapitalgeber und internationales Geld, wenn es um Fintech geht.

US-amerikanische und internationale VCs sind auf der Suche nach dem nächsten LatAm Fintech-Einhorn. Jeder wetteifert um diese schwer fassbaren Unternehmer, die den Pokal mit nach Hause nehmen werden. Vor fünf bis sieben Jahren war es schwierig, Geld für die Finanzierung Ihres Startups in den Regionen zu finden. Die Kapitalmärkte haben sich jedoch dramatisch verändert.

Mike Packer von QED-Investoren, Fabrice Serfati von Ignia, Marcelo Lim von Monashees und Ishan Sinha von Point72 Ventures Ben Sabloff von AQN Strategies moderierte seine Erfahrungen als Inlandsinvestor und Auslandsinvestor

Brasilien

Eines der großen Themen der Show ist, dass Brasilien in Lateinamerika in jeder Hinsicht absolut massiv ist. Mit einer Bevölkerung von über 200 Millionen Menschen ist das Land bereit, führend bei Fintech-Innovationen zu sein. Die meisten Investitionen werden in Brasilien eingesetzt und verlangsamen den Umzug nach Kolumbien, Mexiko, Peru und Argentinien.

Einige der Fintech-Investitionsmodelle zielen auf Großstädte ab, und die meisten Investitionen in Brasilien sind im Wesentlichen regionale Stiftungen. Die Diskussionsteilnehmer schlugen jedoch vor, dass „LatAm ein großer Markt ist und Fintech-Produkte, die in einem Land funktionieren, möglicherweise nicht in einem anderen Land funktionieren.“ – Marcelo Lima – Monahees

Lokale vs. internationale Investoren

Mike Packer von QED Investors sagte, dass sie nach Möglichkeiten in São Paulo und Mexiko-Stadt suchen. Sie entwickeln ständig frühe Beziehungen zu Gründern und lokalen Investitionspartnern, um sich in Nachbarländer zu wagen.

Ishan Sinha von Point72 wies sofort darauf hin, dass thematische Investitionen ihre Schlüsselstrategie sind. Mit anderen Worten, wenn bestimmte Strategien, Produkte oder Dienstleistungen beispielsweise im Nahen Osten gut funktionieren, könnte dies eine bessere Chance haben, in Lateinamerika erfolgreich zu sein.

Alle Diskussionsteilnehmer betonen jedoch, wie wichtig es ist, den Gründern nahe zu sein, lokal zu sein und vor allem die Kultur und Sprache zu verstehen. Wenn Sie aus der Ferne investieren, ist es wichtig, physisch bei Ihren Investitionen dabei zu sein. Die meisten US-amerikanischen Investoren auf der Bühne stimmten dieser Einschätzung zu und versprachen, über Partnerschaften mit lokalen Investmentteams zusammenzuarbeiten.

Zugang zu Angeboten

Angesichts der enormen Geldmenge, die nach Lateinamerika fließt, wird es für VCs sehr wettbewerbsfähig, Unternehmer zu gewinnen. 500 von rund 700 Fintech-Startups werden von VCs finanziert. Die Diskussionsteilnehmer beklagten, dass es sehr schwierig wird, Zugang zu guten Angeboten zu erhalten.

Der gesamte Fintech-Markt reift jedoch noch, und es ist möglicherweise kein Problem, Frühphaseninvestitionen zu finden, aber für Fintech-Scale-Ups ist es immer noch ein wenig schwierig, Geld der Serie B + zu finden.

Der Schlüssel ist, frühzeitig Beziehungen zu Gründern aufzubauen. Diese Gründer können ein anderes Startup beenden und starten. Wenn diese Art von engen Beziehungen zu Gründern besteht, erhalten diese VCs einen ersten Einblick in ihr nächstes Startup.

Softbank und FOMO

Mit all dieser Aufregung in der Fintech-Szene in Lateinamerika macht die 800-Pfund-Gorilla-Softbank große Schritte in Lateinamerika.

Softbank kommt, die Waffen lodern und sie verändern im Alleingang die Landschaft, während wir sprechen.

Wie wirkt sich der Einstieg von Softbank auf die Bewertung in Lateinamerika aus??

Grundsätzlich handelt es sich um ein Angebot und eine Nachfrage. Wenn viel Geld hereinkommt und nicht genug Startups zum Investieren vorhanden sind, ist die Bewertung dieser Startups tendenziell überhöht und ihr Preis steigt.

Der andere gefährliche Nebeneffekt von „albernem Geld“, das nach Lateinamerika kommt, ist, dass sich die Investitionskriterien gelockert haben und VCs Wetten abschließen, die sie noch vor wenigen Jahren nicht annehmen würden.

VCs haben jetzt Angst, eine große Sache zu verpassen, so dass sie den Wert erhöhen und letztendlich diesen Unternehmern schaden könnten. Die Diskussionsteilnehmer warnten die Gründer streng davor, dass Aktienrunden zu einem Erfolgsfaktor geworden sind, aber dies könnte letztendlich diese Startups zum Scheitern verurteilen.

Warnsignale

Unsere Diskussionsteilnehmer forderten auch Unternehmer auf, die sich in die Bewertung ihrer aktuellen Runde verliebt haben. Sie sollten über die nächsten 12 bis 18 Monate nachdenken und über das potenziell schmerzhafte Gespräch einer Abwärtsrunde nachdenken, um ihr Geschäft am Laufen zu halten. Die meisten Gründer haben es noch nicht erlebt, in einem herausfordernden Umfeld Geld zu sammeln.

Ein Ausstieg wird auch schwierig sein, die USA haben einige hochfliegende Startups wie WeWork usw. Abgelehnt.

Interessengebiete

VCs interessieren sich für Insurtech, Cybersecurity und mehr. In Brasilien bleibt Open Banking oder Fintech as a Service von Interesse.

Fintech-Infrastruktur- und Digital-Banking-Konzepte sind nach wie vor attraktiv. Alle B2B2C-Plattformen oder Plattformen, die ihre Partner zur Kundengewinnung verwenden, sind für VCs interessant. Eingebettete Finanzinstrumente oder das „IoT“ der Finanzierung sind neue Gründe für Investoren, sich durchzusetzen.

Letztendlich ist die Beziehung wichtig. Der Aufbau einer starken Beziehung zwischen dem Gründungsteam und den Risikokapitalgebern ist der wichtigste Faktor.

Timothy Li ist Senior Contributor für Crowdfund Insider. Li ist der Gründer von Kuber, MaxDecisions, ein Alchimie. Li verfügt über mehr als 15 Jahre Erfahrung in der Fintech-Branche. Er ist leidenschaftlich daran interessiert, die Finanz- und Bankenlandschaft zu verändern. Kuber startete Flüssigkeit, Ein kreditbildendes Produkt, mit dem College-Studenten bis zu 500 US-Dollar zinslos ausleihen können. Kubers 2. Produkt Mobilend ist ein echtes Schuldenkonsolidierungsprodukt, das darauf abzielt, die Verschuldung aller Amerikaner zu senken. MaxDecisions stellt Finanzinstituten die neuesten A.I. und Algorithmen für maschinelles Lernen und Alchimie ist eine hochmoderne White-Label-Kreditplattform, die einige der besten Fintech-Unternehmen der Welt mit Strom versorgt. Li unterrichtet auch an der Ingenieurschule der Universität von Südkalifornien.