In Immobilien investieren: Diese Plattformen vereinfachen den Prozess der Immobilieninvestition

Immobilien haben für anspruchsvolle Anleger immer einen gewissen Reiz gehabt, da sie auf lange Sicht in der Regel an Wert gewinnen und auch einen guten unmittelbaren Cashflow generieren können – also sowohl Rendite als auch Kapitalgewinne. Bis vor kurzem war es schwierig, Investitionen zu tätigen, es sei denn, Sie hatten viel Geld oder viel Zeit zur Verfügung.

Ja, es gab börsennotierte Fonds und REITs, die es etwas einfacher machten, in Immobilien zu investieren, aber Fonds können undurchsichtig sein und Gebühren können Gewinne steigern. Investment Crowdfunding hat sich als einfacher Weg herausgestellt, um den Zugang zu dieser Anlageklasse transparenter zu gestalten.

Heutzutage gibt es mehrere Anlageplattformen, die sowohl akkreditierten als auch nicht akkreditierten Anlegern Zugang zu Schuldtiteln und Beteiligungspapieren bieten. Immobilieninvestitionsplattformen bieten ein vielfältiges Universum an Investitionsmöglichkeiten, von Fix and Flip über Gewerbe bis hin zu Wohnimmobilien und mehr. Die Diversifikation, die bei jeder Investition immer eine Schlüsselrolle spielt, ist mit einem Klick auf eine Computertastatur verfügbar. In einer Welt erhöhter Volatilität können Immobilieninvestitionen eine angemessene risikobereinigte Rendite erzielen. Wenn Ihnen Spekulationen in Kryptowährung oder Frühphaseninvestitionen zu riskant sind, sind Immobilieninvestitionen über digitale Plattformen möglicherweise die bessere Wahl.

Immobilieninvestmentplattformen listen Angebote auf, indem sie die durch das JOBS Act von 2021 geschaffenen Wertpapierausnahmen nutzen, einschließlich Reg D 506c, Reg CF und Reg A.+.

Reg D ist nur akkreditierten Anlegern zugänglich – Personen, die über 200.000 USD pro Jahr verdienen (300.000 USD, wenn sie verheiratet sind) oder ein Nettovermögen von über 1 Million USD haben (ohne Hauptwohnsitz). Plattformen, die akkreditierte Anleger akzeptieren, müssen vor der Genehmigung einer Investition in ein Reg D-Angebot überprüft werden.

Nachfolgend finden Sie eine Liste der bekanntesten US-amerikanischen Immobilieninvestmentplattformen, auf denen einzelne Anleger online in Immobilien investieren können.

CrowdStreet

Crowdstreet ist eine Plattform, die nach eigenen Angaben seit 2014 467 gewerbliche Immobilieninvestitionsangebote abgeschlossen hat. Bisher wurden 44 dieser Angebote für Investoren vollständig umgesetzt. Insgesamt gibt CrowdStreet an, Kapital in Höhe von 1,67 Mrd. USD aufgebracht zu haben, das Anlegern 187 Mio. USD für eine interne Rendite für Anleger von 17,7% zurückgibt. Crowdstreet bietet Fonds sowie Zugang zu Einzelgeschäften, sowohl Schuldtiteln als auch Eigenkapital, die Anleger wählen können. Anleger können auch maßgeschneiderte Portfolios erstellen, um die Risikoziele zu erreichen. Die meisten auf der Plattform aufgeführten Angebote gelten für gewerbliche Immobilienangebote.

Nur für akkreditierte Anleger

EquityMultiple

EquityMultiple richtet sich an anspruchsvollere Anleger, die mindestens 10.000 US-Dollar benötigen, um an Angeboten auf der Plattform teilnehmen zu können. Alle Wertpapiere werden unter Reg D ausgegeben und EquityMultiple bietet diversifizierte Fonds, Direktinvestitionen sowie steuerlich latente Anlagen unter Verwendung der Opportunity-Zone-Verordnung an. EquityMultiple gibt an, dass es sich von anderen Plattformen unterscheidet, da es sich hauptsächlich auf institutionelle Gewerbeimmobilien konzentriert, die “landesweit Möglichkeiten von erfahrenen Kreditgebern und Sponsoren” bieten. EquityMultiple bietet sowohl Schuldtitel als auch Aktien an, damit ein Anleger seine Ziele besser aufeinander abstimmen kann.

Nur für akkreditierte Anleger

Fundrise

Fundrise machte Reg A-Angebote, bevor irgendjemand wusste, was sie waren (in den alten Reg A-Tagen). Ursprünglich konzentrierte sich Fundrise auf einzelne Immobilienangebote, hat sich jedoch inzwischen zu einer Fonds- und „eREIT“ -Plattform entwickelt, die Immobilieninvestoren in einem breiten Spektrum von Sektoren und Regionen eine sofortige Diversifizierung bietet. Wie unterscheidet sich ein eREIT von einem REIT, der an einer Börse gehandelt wird? Nun, ein eREIT (TM) ist ein nicht börsennotierter Fonds, bei dem tendenziell niedrigere Kosten für die Verwaltung des Angebots veranschlagt werden. Fundrise behauptet, Anlegern eine Möglichkeit zu bieten, „Immobilien kostengünstiger als je zuvor zu besitzen“. Fundrise bietet auch ein Produkt mit der Bezeichnung “Premium” an, das einzigartige Investitionen und “beispiellosen Service” bieten soll. Premium ist mit einem hohen Minimum von 100.000 US-Dollar ausgestattet, aber keine Sorge, der Rest von uns kann für nur 1000 US-Dollar am Core-Produkt und 10.000 US-Dollar für das Advanced-Produkt teilnehmen. Während die meisten Anlagen ziemlich illiquide sind (5 Jahre), ermöglicht Fundrise eine gewisse Liquidität, wenn dies möglich ist.