Теренно разследване от Лондон Financial Times показа, че няколко партньорства за препращане на плащания, поддържани от германския гигант за разплащания Wirecard във Филипините, са или незначителни, или съмнителни. В петък беше разкри че най-добрият счетоводител във фирмата е заминал.

Според FT, „Wirecard се описва като интегрирана група за плащания, която предоставя услуги като предплатени карти и приложение за цифрови плащания … поддръжка на бек-офис и препращане (приятели) … към десетки свързани дъщерни компании, предлагащи платежни услуги.“

FT твърди, че доскоро Wirecard е „струвал повече от Deutsche bank … (и) се нарежда като елитна германска институция със сини чипове и една от най-успешните Fintech бизнеса в Европа. “

Рефералните партньори на Wirecard, разгледани в последното разследване на компанията от FT, са Maxcone (Conepay), PayEasy и Centurion, три компании, регистрирани във Филипините.

Аутлетът твърди, че дейностите на Wirecard в Азия сега също се разследват от полицията от засегнатия отдел за търговски въпроси в Сингапур, че „Персоналът на Wirecard използва фалшиви компании и документира договори за изкуствено увеличаване на приходите в продължение на няколко години. “

Разследванията на полицията в Сингапур и на FT последваха след предварително разследване на азиатските дейности на Wirecard, инициирано миналата година от сингапурската адвокатска кантора Rajah & Тан, който твърди, че „намери доказателства за съмнения за измама, фалшификация и пране на пари“.

FT казва, че Wirecard се е опитал да омаловажи значението на своя реферален бизнес в Азия, който „в началото на 2018 г. се очакваше да допринесе половината от 2 млрд. Евро в прогнозата за продажбите на Wirecard за тази година в световен мащаб“.

Вместо това компанията предпочита да отдаде бързия си растеж на техническите иновации, казва FT.

Но според търговския обект през 2015 г. комисионните, платени на Wirecard от регистрираните във Филипините партньори за препращане на плащания Maxcone и Centurion (приблизително 700 000 евро на всеки три месеца), означават компаниите, „броени сред шестте най-големи клиенти за Wirecard Singapore тази година“.

Доносници твърдят, че Wirecard се е опитал да прикрие сделки с фирмите, които и двете са обработили плащания за порно индустрията.

FT твърди, че е видяла кореспонденция от старши член на финансовия екип на Wirecard в Сингапур до колега на 12 февруари 2018 г., в която се казва:

„Maxcone (ConePay) и Centurion … търговците им са всички порнографии и хазартни партньори (и). Wirecard не могат да обработват, така че се обърнете към тях … По-добре го запазете в тайна.“

Изглежда, че Wirecard поддържа връзката си с Maxcone и другите от няколко години.

През 2015 г. друг старши ръководител на Азиатско-тихоокеанския Wirecard съобщи на член на финансовия екип, който подготвя презентация за инвеститори:

„Не трябва наистина да показваме там„ специални “клиенти като Maxcone.“

FT също така твърди, че Maxcone, Centurion и PayEasy, „също са получили„ специален “статус в електронна таблица, изпратена на Стефан фон Ерфа, заместник-главен финансов директор на Wirecard, през юли 2017 г.“

PayEasy обработва плащания, наред с други, за Ескалион, „бизнес за плащания в Люксембург в групата компании Docler зад Live Jasmin, популярен сайт за възрастни“.

FT отиде във Филипините и твърди, че е „идентифицирал ярко несъответствие между предполагаемия мащаб на партньорските бизнеси, на които субектите на Wirecard са приписвали значителни приходи, и скромната реалност на място в страни като Филипините“.

Разследващ репортер на FT установи, че PayEasy и Centurion споделят офис в град Пасай в метро Манила с обиколки на Froelich, „бизнес за наем на автобуси, който работи в цялата страна“.

Според FT публичните заявки показват, че Froelich tours е собственост на бившия партньор на Wirecard Asia Pacific Кристофър Бауер и съпругата му Белинда Бауер.

Кристофър Бауер съобщава на търговския обект, че участието му в обиколките на Froelich е сравнително свободно и че услугите за плащания PayEasy се използват от пътуващите с автобуси на Froelich.

Същият изследовател установи, че партньорът за препращане на Wirecard Conepay, който, „поне на хартия, изглежда (и) са правили значителна работа с Wirecard“, използва дома на семейство от 13 души като регистриран бизнес адрес.

Семейството никога не беше чувало за компанията.

FT също така твърди, че през януари, когато за първи път съобщи, че сингапурските служители разследват Wirecard, цената на акциите на компанията спадна, нещо, което компанията публично приписва на „кратка атака“, извършена от хедж фондове.

Малко след това германският финансов регулатор BaFin „удари уникална забрана за къси продажби на акции Wirecard, позовавайки се на рискове за икономиката и стабилността на пазара“.