CryptoSlate hatte kürzlich die Gelegenheit, mit David Zacks, dem Chief Compliance Officer von bitFlyer USA, über den aktuellen Stand der Kryptoregulierung in den USA zu sprechen.

In seiner Rolle bei bitFlyer leitet David die Bereiche Risiko, Compliance, Recht und Regulierung. Bevor er zu Bitflyer USA kam, hatte David verschiedene Compliance-Management-Funktionen bei Airbnb, Auka, JP Morgan Chase und Yapstone inne. Er diente auch als Verbindungsmann nach Mexiko beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)..

Während seiner Karriere hat David Compliance-Programme eingerichtet, Ermittlungsteams geleitet, komplexe Sanktionsregelungen durchlaufen, die globale Lizenzierung erweitert und die Aufsicht über die Geschäftsführung übernommen. David hat einen B.A. Abschluss an der California Lutheran University in Politikwissenschaft und internationalen Studien und einen M.A.-Abschluss am Middlebury Institute of International Studies in International Policy Studies. Er ist zertifizierter Spezialist für Geldwäschebekämpfung und zertifizierter Spezialist für Finanzkriminalität.

Interview mit David Zacks, Chief Compliance Officer von bitFlyer USA

Die US-Regierung hat in letzter Zeit links und rechts gegen unregulierte Krypto-Börsen vorgegangen. Glauben Sie, wir werden 2021 mehr Händler sehen, die den Sprung zu Plattformen wie bitFlyer schaffen??

David Zacks

Es mag so aussehen, als ob es ein hartes Durchgreifen gibt, aber diese Untersuchungen haben wahrscheinlich Jahre gedauert. Dies ist jedoch ein Hinweis darauf, dass die Regulierungsbehörden die Krypto im Auge behalten und gegen diejenigen vorgehen, die gegen die Vorschriften verstoßen oder die Regierung täuschen. Händler werden zweifellos den Sprung machen, wenn unregulierte Börsen gefangen werden. Ich sehe dies nicht als unmittelbares Phänomen, aber ich erwarte es mittelfristig. Insgesamt sind die Regulierungsmaßnahmen der Vollzugsbehörden tatsächlich rückläufig.

Beispielsweise hat das Amt für ausländische Vermögenskontrolle „OFAC“ unter der Trump / Pence-Regierung im Durchschnitt 35% weniger Durchsetzungsmaßnahmen erlassen und 25% weniger Strafschadenersatz pro Jahr als während der Obama / Biden-Regierung erhoben. Dies entspricht einem Unterschied von fast 500 Mio. USD bei Strafschadenersatz, der im Verlauf der Trump-Administration erhoben wurde. Es ist fair anzunehmen, dass Durchsetzungsmaßnahmen und Strafschadenersatz in einer Biden / Harris-Regierung zunehmen werden.

Daher wäre es für Krypto-Börsen ratsam, ihre Anstrengungen zur Einhaltung der geltenden Vorschriften zu verdoppeln. Wie ich bereits erwähnt habe, wenn dies der Trend ist und die Durchsetzung in dieser nächsten Regierung zunimmt, dann erwarte ich, dass mehr Händler den Sprung machen.

Der Börsenmarkt hat in letzter Zeit eine Schleife durchlaufen, in der Spitzenreiter wie BitMEX von der SEC gejagt werden. Was denkst du über das Timing, warum jetzt??

David Zacks

Es ist wahrscheinlicher, dass es sich um laufende Untersuchungen handelt, die gerade abgeschlossen werden. Die Aufsichtsbehörden haben sich möglicherweise während des Bullenlaufs 2017 für Krypto interessiert. Die zu diesem Zeitpunkt durchgeführten Untersuchungen dürften nun abgeschlossen sein. Aus diesem Grund scheint die Prüfung des Krypto-Austauschs neu zu sein.

Wir könnten sehen, wie Krypto-Börsen sich beeilen, Vergleiche für frühere Indiskretionen abzuschließen, da erwartet wird, dass die Biden-Administration die geltenden Vorschriften aktiver durchsetzen wird.

Was sagt es über den breiteren Kryptomarkt aus, dass große Börsen einer erhöhten regulatorischen Bestrafung ausgesetzt waren, aber die Preise für Bitcoin weiter steigen??

David Zacks

Es gibt viele Börsen, die ernsthaft daran arbeiten, Vorschriften zu befolgen und ihre Kunden zu schützen, und Regierungen gehen gegen diejenigen vor, die sich nicht an Vorschriften halten oder fragwürdige Aktivitäten ausführen.

Wenn der Krypto-Austausch ausgereift ist und daran arbeitet, ihre regulatorischen Herausforderungen zu bewältigen, und wenn die Regulierungsbehörden diejenigen bestrafen, die sich ihrer rechtlichen Verantwortung entziehen, wird die Branche auch reifen und Legitimität und öffentliches Vertrauen gewinnen. Dies hat in Kombination mit anderen Faktoren wie einem verbesserten Kundenzugang, institutionellem Interesse und einem wachsenden Glauben an den Wert von Bitcoin als Vermögenswert zu höheren Investitionen und höheren Preisen geführt.

Was war der Grund für die Entscheidung von bitFlyer, die Gebühren für Händler jetzt zu senken??

David Zacks

bitFlyer bewertete, wie wir den größtmöglichen Nutzen für unsere Benutzer erzielen können. Als Ergebnis dieser Bewertung waren wir der Ansicht, dass die Senkung der Gebühren die beste Vorgehensweise ist.

Welche Arten von Benutzern möchte bitFlyer derzeit am meisten anziehen? Benutzer, die zuvor noch keine Krypto gekauft haben, oder fortgeschrittenere Krypto-Händler?

David Zacks

bitFlyer arbeitet hart daran, dass unsere Plattform für fortgeschrittene Kryptohändler, Erstkäufer und alle dazwischen benutzerfreundlich ist. Unsere Plattform wurde von ehemaligen Wall Street-Händlern entworfen, wodurch sie sich zu einer sehr leistungsfähigen und robusten Handelsplattform entwickelt hat. Dennoch arbeiten wir daran, Funktionen zu entwickeln und zu implementieren, die auch weniger erfahrene Händler unterstützen und schulen. bitFlyer ist eine sichere und leistungsstarke Plattform für alle, die Krypto kaufen, verkaufen oder kennenlernen möchten.

Gibt es aus Compliance- und regulatorischer Sicht mutige Vorhersagen, die wir für 2021 auf dem Kryptomarkt sehen werden??

David Zacks

Ich gehe davon aus, dass die US-Regierung ihre Aktionen gegen Rouge-Spieler beschleunigen wird. Institute, die ihren regulatorischen Verpflichtungen nicht nachkommen, können Konsequenzen erwarten. Eine große Herausforderung im kommenden Jahr wird die Einhaltung der Reiseregel sein.

Insgesamt glaube ich, dass der Kryptomarkt reifen wird, wenn immer mehr institutionelles Geld seinen Weg findet. Insbesondere, wenn ältere FinTech-Firmen wie PayPal und Square sich stärker engagieren.

Braucht Krypto mehr institutionelles Geld, um seine Erzählung als Absicherung gegen Inflation fortzusetzen??

David Zacks

Institutionelle Gelder haben in den letzten Monaten ihre Investitionen in Krypto beschleunigt. Dieser Fluss hat der Kryptoindustrie gedient, indem er der Kryptowährung und ihrem Nutzen mehr Legitimität und öffentliches Bewusstsein verliehen hat. Zweifellos hat diese institutionelle Beschleunigung die Erzählung von Krypto als Absicherung gegen Inflation erneut bestätigt.

Was sind die Risiken, wenn Bitcoin von großen Fonds und Institutionen zu stark kontrolliert wird, im Gegensatz zu vermögenden Privatpersonen??

David Zacks

Wie bereits erwähnt, haben große Fonds und Institutionen in letzter Zeit eine höhere Begeisterung für Bitcoin gezeigt. Es gibt jedoch noch genügend Raum für das Zusammenleben von Einzelpersonen und Institutionen. Ich bin der Überzeugung, dass das zusätzliche Interesse von Unternehmenshändlern es Einzelpersonen ermöglichen wird, Bitcoin besser zu schätzen und Bitcoin flexibler als Instrument auf mehr Wegen einzusetzen.

Große Fonds und Institutionen stellen für einzelne Händler kein Risiko dar, sondern dienen als Kanal für den Ausbau von Bitcoin und Kryptowährung.

Lassen Sie uns für eine Sekunde Rollenspiele spielen – stellen Sie sich vor, Jay Clayton hätte krank gerufen, und Sie wurden für einen Tag zum Vorsitzenden der SEC ernannt. Was würden Sie tun, um den aktuellen Status der Kryptowährungsbranche zu verbessern??

David Zacks

Ich würde Bitcoin ETF genehmigen und einen einfacheren Weg zur Lizenzierung von Krypto-Brokern / Händlern bieten.

Wenn Sie von einem Bitcoin-ETF sprechen, erwarten Sie, dass wir in den nächsten Jahren einen sehen werden?

David Zacks

Ein Bitcoin-ETF könnte früher kommen, als viele Leute erwarten. In naher Zukunft werden wir tiefgreifende Veränderungen in der Regierungsführung und anschließend in deren regulatorischem Fokus erleben. Gleichzeitig haben namhafte ehemalige Regulierungsbehörden die Kryptoindustrie positiver beleuchtet als in der Vergangenheit.

Zusammen mit anderen institutionellen und gesellschaftlichen Faktoren ebnen diese den Weg für größere Änderungen der Wertpapiervorschriften und der Kryptowährung. Ich denke, dass ein Bitcoin-ETF möglicherweise nicht so weit entfernt ist, wie Sie vielleicht denken.

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