Europäischer Online-Kreditgeber Oktober Vor kurzem wurden die Verbraucher über den Geldbetrug informiert. Das Unternehmen erklärte, was normalerweise passiert, wenn schlechte Schauspieler diese betrügerischen Aktivitäten ausführen, und gab Tipps, um Betrug zu vermeiden.

Oktober Anmerkungen Wenn Ihnen “Möglichkeiten” geboten werden, einfach von zu Hause aus Geld zu verdienen, oder wenn Sie in nur einem Tag Geld verdienen können, können diese “Versprechen” zweifellos sehr verlockend sein. Diese Taktik kann verwendet werden, um die Aufmerksamkeit der Öffentlichkeit auf Social-Media-Kanäle und das Internet zu lenken, und dass wir sie wahrscheinlich alle inzwischen gesehen haben.

Der Oktober erklärt, dass auf diese Weise „Finanz-Maultiere“ gestartet werden, eine Praxis des Online- oder Internet-basierten Betrugs, die seit Beginn des COVID-19-Ausbruchs auf dem Vormarsch ist. Diese missbräuchlichen Aktivitäten haben in diesen beispiellosen Zeiten einige der am stärksten gefährdeten Menschen ausgebeutet.

Die von Europol für diese „Geld-Maultiere“ verwendete Definition lautet: „Personen, die oft unabsichtlich von kriminellen Organisationen als Geldwäscheagenturen angeworben wurden, um die Herkunft illegal beschaffter Gelder zu verbergen.“

Geld-Maultiere sind Personen, die durch illegale Aktivitäten erworbene Gelder auf ihr Bankkonto erhalten und dieses Geld dann gegen eine „Provision“ auf andere Konten überweisen, normalerweise im Ausland.

Der Online-Kreditgeber fügt hinzu, dass das von diesen Organisationen am meisten nachgefragte Profil Neueinwanderer, Arbeitslose, Studenten und Personen mit finanziellen Problemen sind. Sie sind oft jüngere Männer (zwischen 18 und 34 Jahren).

Oktober bestätigt:

„Diese Art von Aktivität, ob freiwillig oder nicht, ist eine Straftat, da sie die Zusammenarbeit mit kriminellen Organisationen bei der Geldwäsche umfasst, um andere Formen der organisierten Kriminalität (Drogenhandel, Menschenverkehr, Terrorismus usw.) zu finanzieren. Die Begehung dieser Art von Straftat kann schwerwiegende Folgen haben, von Haftstrafen bis hin zu Geldstrafen oder Problemen bei der Eröffnung eines Bankkontos in der Zukunft. “

Geld-Maultiere werden normalerweise von Cyberkriminellen rekrutiert, die ihre Opfer hauptsächlich über soziale Netzwerke finden. Sie verwenden häufig Methoden wie Online-Werbung mit „Get-Rich-Quick“ -Schemata und -Nachrichten, geschlossenen oder privaten Facebook-Gruppen, Foren oder Instant Messaging-Apps. Sie verwenden auch gefälschte Stellenangebote und fälschen möglicherweise die Seiten von echten Unternehmen, um ihren Nachrichten mehr Authentizität oder Glaubwürdigkeit zu verleihen.

Betrüger behaupten oft, ein „Unternehmen“ zu sein und ihre Opfer über Server wie Google Mail oder Yahoo anstelle einer Unternehmensdomäne zu kontaktieren. Diese Nachrichten weisen normalerweise viele grammatikalische Fehler auf.

Das Asociación Española de Banca (Spanische Bankenvereinigung in englischer Sprache) hat Details mitgeteilt, die den Verdacht erwecken sollten, dass jemand versucht, uns als Finanz-Maultiere zu rekrutieren.

Hier sind einige Anzeichen, auf die Sie achten sollten:

• Empfangen von E-Mails oder Social-Media-Nachrichten von unbekannten Absendern, die einfaches Geld versprechen.
• Erhalten von Stellenangeboten mit hohen Gehältern und geringen Anforderungen oder Aufwand.
• Erhalten von Stellenangeboten, die die Aufgaben nicht beschreiben und nur nach einem Girokonto fragen.
• Empfangen von Werbung, in der ein angeblich internationales Unternehmen nach lokalen Agenten sucht.
• Empfangen von Anfragen, Ihre E-Mail-Adresse auf Dating-Sites anzugeben.
• Von einem „Unternehmen“ über Server wie Google Mail oder Yahoo kontaktiert zu werden, anstatt eine Unternehmensdomäne zu verwenden. Diese Nachrichten enthalten häufig grammatikalische Fehler.

Die Ratschläge oder Vorschläge der Asociación Española de Banca zur Vermeidung dieser Probleme lauten wie folgt:

• Beantworten Sie keine E-Mail-Nachrichten, die als verdächtig eingestuft werden könnten, und klicken Sie nicht auf Links.
• Geben Sie Ihre Bankkontodaten nicht an Personen weiter, denen Sie nicht vertrauen.
• Informieren Sie sich über das Unternehmen, das verdächtige Angebote macht. Wenn Sie den Verdacht haben, dass jemand versucht, Ihr Konto als Maultier zu verwenden, stellen Sie den Handel sofort ein, melden Sie es der Polizei und benachrichtigen Sie Ihre Bank.

Im vergangenen Dezember, Europol und EU Strafverfolgungsbeamte starteten die # DonBeaMule-Kampagne, um das Bewusstsein für die ernsthaften Risiken eines Opfers von Geld-Maultier-Organisationen zu schärfen. Die Kampagne soll die Öffentlichkeit darüber informieren, wie diese Cyberkriminellen funktionieren und wie wir uns schützen können.

Das Oktober-Team fügte hinzu:

„Als Finanzplattform führen wir umfassende Kontrollen zur Betrugsbekämpfung und Geldwäsche durch, um sicherzustellen, dass die Plattform nicht für illegale Zwecke verwendet wird. Durch unseren KYC-Prozess (Know Your Client) überprüfen wir die Identität der Benutzer, bevor sie mit der Ausleihe auf unserer Plattform beginnen können. Mit diesen Überprüfungen wollen wir ein Vertrauensverhältnis aufbauen und Konten aufdecken, die mit der Absicht eröffnet wurden, als Mittel zur Überweisung von Geldern illegaler Herkunft zu dienen. Auch wenn der Benutzer sein Konto betriebsbereit hat, führen wir während der gesamten Beziehung die Due Diligence durch. “