Goldman Sachs (NYSE: GS) zveřejnil výdělky 4. čtvrtletí, které překonaly očekávání, přičemž nejvyšší tržby předstihly očekávané výsledky. Akcie společnosti Goldman mírně vzrostly v předobchodním obchodování. Goldman se od začátku roku 2021 obchodoval výrazně výše.

Zisk na akcii za 4. čtvrtletí dosáhl 12,08 USD, přičemž celý rok 2020 vygeneroval 24,74 USD za akcii – v porovnání s 21,03 USD za rok 2019.

Celkově společnost Goldman vykázala čisté příjmy ve výši 44,56 miliardy USD, což je o 22% více než v předchozím roce, a čistý zisk ve výši 9,46 miliardy USD za rok končící 31. prosince 2020. Čisté příjmy ve čtvrtém čtvrtletí roku 2020 činily 11,74 miliardy USD a čistý zisk 4,51 miliardy USD.

Investiční bankovnictví vygenerovalo rekordní čisté příjmy ve výši 9,42 miliardy USD, což bylo způsobeno rekordními čistými výnosy z upisování akcií a druhým nejvyšším ročním čistým výnosem z upisování dluhů.

Globální trhy vygenerovaly čisté výnosy ve výši 21,16 miliardy USD, což je o 43% více než v roce 2019, a nejvyšší roční čisté výnosy za posledních deset let, což odráží silné výsledky v oblasti fixních příjmů, měn a komodit (FICC), které zahrnovaly třetí nejvyšší roční čisté výnosy ve zprostředkování a rekordní čisté výnosy ve financování a akcie, které zahrnovaly rekordní čisté výnosy v derivátech.

Asset Management vygeneroval čisté výnosy ve výši 7,98 miliardy USD, včetně správy záznamů a dalších poplatků.

Celosvětová aktiva pod dohledem se během roku zvýšila o 286 miliard dolarů na rekordních 2,15 bilionu dolarů.

Pokud jde o rostoucí divizi spotřebitelů, spotřebitel & Wealth Management vygeneroval rekordní čisté výnosy ve výši 6,00 miliard USD, včetně rekordních čistých výnosů ze správy bohatství a výrazně vyšších čistých výnosů spotřebitelského bankovnictví.

Společnost Goldman uvedla, že pokračuje v rozšiřování svých platforem digitálních spotřebitelských vkladů, protože spotřebitelské vklady se během roku zvýšily o 37 miliard USD na 97 miliard USD. Úvěry a půjčky končící na konci roku kolem 8 miliard dolarů. Kromě toho společnost formálně zahájila své transakční bankovnictví v USA a zvýšila vklady na 29 miliard dolarů.

Na podrobnější úrovni generoval Marcus ve 4. čtvrtletí tržby 347 milionů USD, což je o 52% více než ve stejném čtvrtletí před rokem. Za tento rok generoval Marcus tržby ve výši 1 213 miliard USD, což je oproti roku 2019 nárůst o 40%.

Goldman očekává, že si Marcus do roku 2024 udrží vklady přes 124 miliard USD.

Díky využití „nejmodernějšího partnerství“ vidí Goldman Marcuse v rozšiřování jeho tří základů: Výdaje; Výpůjčka / úvěr; Úspory / investice. Bude i nadále budovat partnerství podobná Apple a GM – možnosti zabudování do partnerských ekosystémů nebo distribuovaných Fintech. Nová funkce správy bohatství spotřebitelů by měla být vydána někdy v roce 2021.

Hovor o výdělku společnosti Goldman se koná v 9:30 ráno ET.

Během hovoru Goldman uvedl, že věří, že tradiční bankovnictví nedrží krok s pandemií. Marcus a přidružené produkty zaměřené na spotřebitele přecházejí do další fáze růstu. Marcus Invest bude spuštěn v tomto čtvrtletí v USA a později v tomto roce bude služba spuštěna ve Velké Británii. Tuto službu budou moci využívat jednotlivci s pouhými 1000 USD.

Digitální kontrola bude vydána také v tomto roce.

Myšlenkou je poskytnout plnou hromadu finančních služeb, které jsou vysoce integrované při kombinaci nástrojů pro správu chytrých peněz.

Kvůli rostoucímu počtu partnerství mimo společnost Apple, jako je Amazon atd., Náklady na získávání zákazníků dramaticky klesají, protože budou mít kontaktní bod desítek milionů potenciálních zákazníků. Embedded Fintech bude hrát také důležitou roli.

Rok 2020 celkově překonal očekávání společnosti Goldman, a to i přes přísnější standardy upisování, které záměrně zpomalily růst. Marcus může dosáhnout zlomového bodu již v roce 2022 – o rok později, než se očekávalo, a bude záviset na jakékoli investiční iniciativě.

Goldman byl dotázán na konkurenty, jako jsou Chime a SoFi – dvě společnosti, které mají relativně vysoké ocenění. Goldman uvedl, že Fintech mají tendenci mít mnohem užší rozsah a (Marcus) mají mnohem širší a integrovanější nabídku než Chime nebo SoFi. Přestože Goldman uvedl, že nebude komentovat oceňování, pokračoval v komentáři o oceňování s tím, že očekává, že bude v budoucnu v budoucnu oceněn „plnější“..

Goldman uvedl, že to vezme z dlouhodobého hlediska:

“Máme z toho dobrý pocit.”

Nakonec je Marcus představován jako primární banka, která bude postupem času růst díky komplexnějším nabídkám a lákadlu značky Goldman.

2020-q4-strategická aktualizace